吳奇聰：外貿(mào)新利好！新政助力跨境結(jié)算效率與成本雙優(yōu)化

編者按：在全球貿(mào)易環(huán)境不確定性加劇的背景下，跨境結(jié)算效率正成為影響企業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵因素。近日，中國(guó)人民大學(xué)重陽(yáng)金融研究院助理研究員吳奇聰在《商學(xué)院》雜志發(fā)表文章表示，新政下企業(yè)通過(guò)“減單證、簡(jiǎn)流程”等舉措，跨境結(jié)算成本有望大幅降低，資金周轉(zhuǎn)效率將顯著提升，為外貿(mào)穩(wěn)定發(fā)展注入新動(dòng)能。現(xiàn)將文章發(fā)布如下： （全文約1800字，預(yù)計(jì)閱讀時(shí)間5分鐘）

在當(dāng)前全球經(jīng)貿(mào)形勢(shì)復(fù)雜多變的背景下，跨境貿(mào)易的競(jìng)爭(zhēng)很大程度取決于營(yíng)商環(huán)境，其中外匯資金結(jié)算的效率和成本直接影響外貿(mào)企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。近年來(lái)，國(guó)家外匯管理局堅(jiān)持“越誠(chéng)信、越便利”的改革導(dǎo)向，早在2022年就啟動(dòng)跨境貿(mào)易外匯高水平開(kāi)放試點(diǎn)，通過(guò)“減單證、簡(jiǎn)流程”等創(chuàng)新舉措顯著提升了合規(guī)企業(yè)資金結(jié)算效率。

2025年10月底，國(guó)家外匯管理局發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步便利外匯資金結(jié)算 支持外貿(mào)穩(wěn)定發(fā)展的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》），從推動(dòng)便利化政策優(yōu)化擴(kuò)圍、支持貿(mào)易新業(yè)態(tài)等創(chuàng)新業(yè)務(wù)健康發(fā)展、提升服務(wù)貿(mào)易企業(yè)資金使用效率三個(gè)方面推出九項(xiàng)政策措施，旨在“進(jìn)一步深化貿(mào)易外匯管理改革，便利市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體辦理跨境貿(mào)易業(yè)務(wù)”，助力穩(wěn)外貿(mào)基本盤(pán)，構(gòu)建更高水平開(kāi)放型經(jīng)濟(jì)新體制。

《通知》中九項(xiàng)便利化舉措直擊跨境資金結(jié)算中的堵點(diǎn)難點(diǎn)，核心是在風(fēng)險(xiǎn)可控前提下為企業(yè)同時(shí)“做減法”和“做加法”。

一是通過(guò)簡(jiǎn)化流程、減少環(huán)節(jié)等“減法”措施降低企業(yè)跨境結(jié)算成本。《通知》中明確“允許貨物貿(mào)易貨款與運(yùn)輸相關(guān)費(fèi)用、倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)、維修費(fèi)、賠償?shù)荣M(fèi)用的軋差凈額結(jié)算”，可減少企業(yè)匯款頻次和手續(xù)費(fèi)開(kāi)支。同時(shí)，對(duì)優(yōu)質(zhì)企業(yè)進(jìn)一步簡(jiǎn)化經(jīng)常項(xiàng)下集中收付手續(xù)，并便利其涉外員工薪酬兌換等用匯需求。根據(jù)《通知》，銀行可為優(yōu)質(zhì)企業(yè)的涉外員工核定一定額度的免審單薪酬金額，員工在該額度內(nèi)辦理購(gòu)付匯可免于提交單證，體現(xiàn)以人為本的精細(xì)服務(wù)。二是通過(guò)增加服務(wù)供給、擴(kuò)大政策覆蓋等“加法”舉措提升企業(yè)資金運(yùn)用效率。

面對(duì)升級(jí)后的便利化政策，企業(yè)應(yīng)積極作為，主動(dòng)對(duì)接政策紅利。符合條件的企業(yè)應(yīng)及時(shí)向銀行咨詢(xún)申請(qǐng)加入便利化試點(diǎn)或獲得“優(yōu)質(zhì)企業(yè)”認(rèn)定，并了解在貨物貿(mào)易結(jié)算、資金集中收付等業(yè)務(wù)上可享受的簡(jiǎn)化流程，第一時(shí)間用足用好政策。特別是廣大跨境電商中小企業(yè)，應(yīng)善用大型合規(guī)跨境電子商務(wù)平臺(tái)和外貿(mào)綜合服務(wù)企業(yè)提供的信用推薦，提升自身合規(guī)信用，爭(zhēng)取納入便利化政策范圍，從而獲得免單證審核、優(yōu)先辦理結(jié)匯等優(yōu)惠，進(jìn)一步降低運(yùn)營(yíng)成本。

同時(shí)，企業(yè)應(yīng)加快數(shù)字化升級(jí)和資金管理優(yōu)化，加強(qiáng)與銀行系統(tǒng)的對(duì)接，確保交易、物流等數(shù)據(jù)電子化，以便銀行憑借真實(shí)數(shù)據(jù)自動(dòng)辦理結(jié)算，提高效率。跨國(guó)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)則可以利用新政提供的全球資金池和資金集中管理工具，統(tǒng)籌境內(nèi)外資金調(diào)度，降低匯兌成本和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高資金使用效益。對(duì)于擁有眾多境外員工的企業(yè)，也可與銀行合作運(yùn)用薪酬便利化措施，為員工提供更快捷的跨境薪資結(jié)算服務(wù)，提升管理效能及員工滿意度。企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)據(jù)此更新內(nèi)部流程和風(fēng)控策略，為新政策的落地做好技術(shù)和管理準(zhǔn)備。

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