從“看報表”到“建生態(tài)” 一位證券從業(yè)者的AI轉(zhuǎn)型白描

證券時報記者 譚楚丹 孫翔峰 王蕊

2025年，以DeepSeek為代表的大模型相繼亮相，金融機(jī)構(gòu)也掀起新一輪人工智能（AI）應(yīng)用熱潮，紛紛探索構(gòu)建自身的智能化“護(hù)城河”。對于證券從業(yè)人員而言，無論主動擁抱還是被動適應(yīng)，如何在AI浪潮中找準(zhǔn)自身定位，已成為必須正視的問題。

在一家中小券商任職的李寧（化名）對此深有體會。如果將時間撥回兩年前，李寧大概很難想象自己會與“金融科技”產(chǎn)生交集。作為長期與財務(wù)報表打交道的券商中后臺人員，如今他正牽頭搭建公司一項核心AI智能體的整體框架。

“2025年初大模型技術(shù)取得突破進(jìn)展后，我們就很關(guān)注大模型對中小券商展業(yè)的影響。我們到處調(diào)研學(xué)習(xí)，認(rèn)為這是必須投入的技術(shù)方向。”李寧表示，公司正結(jié)合AI大模型和自身的數(shù)據(jù)稟賦、專業(yè)經(jīng)驗(yàn)等，構(gòu)建智能化能力，該項目已成為“一把手”工程。

為此，他大量學(xué)習(xí)和探索。“過去一年，我主要任務(wù)是搭建智能體的邏輯框架，整理需求，構(gòu)建應(yīng)用場景。”他向記者展示了一本厚厚的筆記本，其中記錄著對大模型技術(shù)的學(xué)習(xí)筆記、同業(yè)交流心得以及對業(yè)務(wù)融合的持續(xù)思考。

李寧笑稱：“我目前的角色已經(jīng)很接近‘產(chǎn)品經(jīng)理’。”過去，他只需要關(guān)注財務(wù)報表，如公司各項業(yè)務(wù)的投入產(chǎn)出比，如今，在長達(dá)一小時的對話里，“需求”“場景”“智能交互”“生態(tài)”“數(shù)據(jù)資產(chǎn)”“閉環(huán)管理”等是李寧口中的高頻詞匯。

在他看來，AI對證券公司的影響不僅掀起效率革命，更有可能帶來新的商業(yè)模式。這是中小券商構(gòu)建差異化優(yōu)勢的重要機(jī)遇，同時避免在下一輪競爭中掉隊。對個人而言，這也是持續(xù)把握政策風(fēng)口、站在技術(shù)前沿并持續(xù)保持自身競爭力的迭代機(jī)會。

李寧這一年的轉(zhuǎn)變，正是證券從業(yè)人員直面AI浪潮的一個縮影。過去一年，人工智能深度滲透證券行業(yè)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，推動從業(yè)者調(diào)整工作模式，也促使行業(yè)機(jī)構(gòu)對人才的素養(yǎng)與能力提出了全新要求。

國金證券人力資源部相關(guān)人士認(rèn)為，證券行業(yè)對人才素質(zhì)的核心要求已升級為“金融專業(yè)與數(shù)字素養(yǎng)雙核驅(qū)動”：其一，核心思維上，需具備前瞻性的“人機(jī)協(xié)同思維”，能指揮、協(xié)同數(shù)字員工完成工作；其二，知識結(jié)構(gòu)上，要構(gòu)建“金融+數(shù)據(jù)+技術(shù)”的復(fù)合型知識圖譜，擁有基礎(chǔ)數(shù)據(jù)素養(yǎng)和算法邏輯理解力，清晰認(rèn)知AI工具的潛力與邊界；其三，能力重心上，甄別優(yōu)化AI產(chǎn)出的批判性思維、定義復(fù)雜問題的能力，以及提供深度情感聯(lián)結(jié)和個性化服務(wù)的高階能力，愈發(fā)關(guān)鍵。

“上述素質(zhì)共同指向一個目標(biāo)：人才不再僅是技術(shù)的使用者，而是成為駕馭人工智能、聚焦價值創(chuàng)造的新范式工作者，這也是證券公司構(gòu)建未來核心競爭力的關(guān)鍵所在。”該人士表示。