又暴雷！48小時卷走129億，200萬會員血本無歸，“傳銷巨頭”涼了

這個平臺叫鑫慷嘉，表面上看是搞境外原油黃金投資的，包裝得挺高大上，還假借迪拜黃金交易所的名頭。

實際上從頭到尾就是個騙局，創(chuàng)始人黃鑫這家伙早有前科，之前就卷入過傳銷案子。2021年公司在貴州注冊，注冊資金看著3000萬，但實繳一分沒有，純屬空殼。

黃鑫租了貴陽的豪華辦公室，花大價錢裝修，掛假牌匾，偽造合同，就為了讓大家覺得這是正規(guī)跨國企業(yè)。接待員還穿西裝，嘴上總掛著跟迪拜合作的說辭，很多人一看這陣勢就信了。

平臺2023年5月正式上線，改名DGCX鑫慷嘉后，更像那么回事。黃鑫自稱石油圈老手，有國企背景，下屬都叫他黃先生，搞得神秘兮兮的。

投資門檻不高，承諾每天1%的回報，投10萬一天賺1000，早期確實給小額兌付，讓人嘗到甜頭。比如有些人投幾萬，頭個月就拿回分紅，這就勾起更多人賣房借錢的沖動。

關(guān)鍵是強制用USDT交易，說是為了國際合規(guī)，其實就是方便資金出境，服務器在美國，錢一轉(zhuǎn)就難追了。

為了快速擴散，黃鑫把全國分成四大戰(zhàn)區(qū)，設了九級體系，從班長到司令員，像軍隊一樣。

拉一個人進來，低級拿10USDT獎勵，高級能拿150USDT，還有團隊業(yè)績保底。線下團隊長在小區(qū)開工作室，針對老人發(fā)雞蛋毛巾，講在家賺錢不費力。

對寶媽就說帶娃同時拉人頭，輕松月入過萬。靠熟人介紹和小恩小惠，兩年就吸納200萬人，很多中年人和家庭主婦上鉤，借高利貸的也不少。

監(jiān)管其實早有動靜。2025年4月迪拜交易所就發(fā)聲明，否認任何中國合作，警告假冒APP。

5月湖南金融辦點名鑫慷嘉涉嫌非法集資，6月河源銀行直指這是殺豬盤。平臺客服在群里總說這是誤會，過陣子就好，很多人沒當回事，繼續(xù)投。

黃鑫這人狡猾，早把后路鋪好，利用USDT的匿名性，資金隨時能轉(zhuǎn)。平臺還偽造高管合影，宣傳境外投資穩(wěn)賺不賠，吸引人忽略風險。

2025年6月25日，用戶發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)按鈕灰了，賬戶凍結(jié)。次日平臺公告，說因稅務查封，要交10%稅金用USDT充值，才能解鎖，還許諾后續(xù)1%日息，滿100USDT提但扣50%手續(xù)費。

這明顯是二次騙錢，有些人抱著撈回本的念頭又砸進去。實際上，黃鑫已經(jīng)在轉(zhuǎn)移資金，區(qū)塊鏈顯示18億USDT分12批洗白，通過混幣器轉(zhuǎn)到開曼群島空殼賬戶，整個過程48小時搞定，129億就這么沒了。

6月27日凌晨，微信群全解散，APP閃退，客服電話空號。黃鑫在小群發(fā)消息，說已在國外，你們財富和智商不匹配，我拿走不屬于你們的錢，還叫感謝他上課。

這話氣壞很多人，有人血壓飆升去醫(yī)院。受害者涌向派出所，報案材料堆山高，有寶媽投奶粉錢，老人搭養(yǎng)老積蓄，抵押房產(chǎn)的更慘。

警方快速行動，抓了37個團隊頭目，凍結(jié)1.2億，但跟總金額比九牛一毛，主犯早逃了。

黃鑫不是新人，2020年就成失信人，之前在廣西推云聯(lián)惠傳銷，2018年那案子被定為特大組織。

鑫慷嘉是升級版，結(jié)合龐氏和傳銷，用穩(wěn)定幣躲監(jiān)管，資金跨境太容易。警方調(diào)查顯示，他用假護照出境，下落不明，疑在加拿大或東南亞。

國際合作啟動，但追錢難如登天，因為USDT在國外隨便換現(xiàn)金買豪宅。受害者發(fā)起維權(quán)群，登記幾十萬，但平臺實體已注銷，起訴也沒用。

很多人明知高收益有貓膩，還信躺賺的美夢，結(jié)果家破人亡。鑫慷嘉不是第一個，e租寶十年前暴雷500億，90萬人受害，到現(xiàn)在清退還沒完。

類似騙局總換皮出現(xiàn)，利用人性貪婪。監(jiān)管加強虛擬幣監(jiān)控，但犯罪手法升級快，技術(shù)落差大。普通人得警惕，拉人頭和高回報的平臺多半是坑，別讓一時沖動毀了半輩子積蓄。

2025年7月多地公安聯(lián)合，追加凍結(jié)些資產(chǎn)，但核心資金已外流。Interpol介入追黃鑫，受害者生活陷入困境，有人負債自殺。

事件成典型案例，警示大家投資前多查證，別信天上掉餡餅。穩(wěn)定幣本是工具，在騙子手里成洗錢利器，監(jiān)管需跟上步伐。200萬人教訓太慘痛，希望別再重演。