
內容來源:公安部刑偵局,深圳反詐中心綜合整理
近日,一種以“發放扶貧款”為名的新型電詐洗錢騙局在全國出現。重要提醒:只要讓你“提供賬戶、幫忙轉賬”,絕對是詐騙!
真實案例:2萬元“扶貧款”背后的陷阱
近日,四川樂山的李先生接到陌生電話,稱下載某App參與“愛心捐贈”即可領取“國家扶貧款”。李先生按指引操作后,賬戶果然收到2萬元“捐贈款”。
然而,這2萬元實為外省一名電詐受害人的被騙資金!騙子隨后要求李先生新辦銀行卡,并為他偽造工作證明,企圖讓他將錢轉入新卡完成洗錢。所幸銀行職員警惕性高、警方反應迅速,資金被成功攔截。
騙局核心:以“高額補貼”為餌,
實為找“洗錢工具”
這是當前詐騙分子新型洗錢套路之一。他們往往瞄準對新型犯罪了解不深、防范意識相對薄弱的中老年人群體,利用其賬戶轉移贓款。
常見話術包括:“國家扶貧款”、“百萬扶貧基金”、“養老金補貼”發放、“做任務領補貼”、“刷流水就能貸款”、以“保密”為由,并要求你學習相關“法律法規”以取得信任。
最終目的只有一個: 誘導你提供自己的銀行卡、手機卡,用于接收、取現、轉移詐騙得來的贓款。

國家機關、企事業單位絕對不會通過電話、短信、不明鏈接要求群眾轉賬、刷流水或繳納任何費用。
所有承諾高額回報,但要求你“提供賬戶、幫忙轉賬、取現”的,絕對都是詐騙。個人身份證、銀行卡、手機卡及各類支付賬戶,絕對不要交給他人使用。
法律紅線:出借賬戶,你可能已犯罪!
根據相關法律法規:即使是在不知情的情況下,你的賬戶被用于電信網絡詐騙犯罪,只要達到一定數額,也可能構成“幫助信息網絡犯罪活動罪”。若明知是犯罪所得仍協助轉移,則可能構成“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”。
個人銀行賬戶、手機卡、支付賬戶,僅限本人使用。任何出租、出借、出售行為,都將承擔法律責任!
反詐口訣
謊稱扶貧發福利,
全是騙子玩貓膩。
個人信息藏心底,
守好錢包不虧己。
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