<span class="js_title_inner">歲末年初防非 | 參與“愛心捐贈”？你可能正在被動洗錢！

內容來源：公安部刑偵局，深圳反詐中心綜合整理

近日，一種以“發放扶貧款”為名的新型電詐洗錢騙局在全國出現。重要提醒：只要讓你“提供賬戶、幫忙轉賬”，絕對是詐騙！

真實案例：2萬元“扶貧款”背后的陷阱

近日，四川樂山的李先生接到陌生電話，稱下載某App參與“愛心捐贈”即可領取“國家扶貧款”。李先生按指引操作后，賬戶果然收到2萬元“捐贈款”。

然而，這2萬元實為外省一名電詐受害人的被騙資金！騙子隨后要求李先生新辦銀行卡，并為他偽造工作證明，企圖讓他將錢轉入新卡完成洗錢。所幸銀行職員警惕性高、警方反應迅速，資金被成功攔截。

騙局核心：以“高額補貼”為餌，

實為找“洗錢工具”

這是當前詐騙分子新型洗錢套路之一。他們往往瞄準對新型犯罪了解不深、防范意識相對薄弱的中老年人群體，利用其賬戶轉移贓款。

常見話術包括：“國家扶貧款”、“百萬扶貧基金”、“養老金補貼”發放、“做任務領補貼”、“刷流水就能貸款”、以“保密”為由，并要求你學習相關“法律法規”以取得信任。

最終目的只有一個： 誘導你提供自己的銀行卡、手機卡，用于接收、取現、轉移詐騙得來的贓款。

國家機關、企事業單位絕對不會通過電話、短信、不明鏈接要求群眾轉賬、刷流水或繳納任何費用。

所有承諾高額回報，但要求你“提供賬戶、幫忙轉賬、取現”的，絕對都是詐騙。個人身份證、銀行卡、手機卡及各類支付賬戶，絕對不要交給他人使用。

法律紅線：出借賬戶，你可能已犯罪！

根據相關法律法規：即使是在不知情的情況下，你的賬戶被用于電信網絡詐騙犯罪，只要達到一定數額，也可能構成“幫助信息網絡犯罪活動罪”。若明知是犯罪所得仍協助轉移，則可能構成“掩飾、隱瞞犯罪所得罪”。

個人銀行賬戶、手機卡、支付賬戶，僅限本人使用。任何出租、出借、出售行為，都將承擔法律責任！

反詐口訣

謊稱扶貧發福利，

全是騙子玩貓膩。

個人信息藏心底，

守好錢包不虧己。

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