近期最高檢披露的首例中管干部自洗錢案,再次將反洗錢工作推向公眾視野。不同于以往第三方洗錢案例,該案中落馬官員洪禮和親自實施洗錢行為,利用親屬作為“白手套”轉(zhuǎn)移受賄贓款,這一細節(jié)不僅彰顯了我國反腐反洗錢的全鏈條打擊力度,更給金融、會計、房地產(chǎn)等多個行業(yè)敲響了合規(guī)警鐘——隨著政策不斷收緊,反洗錢已不再是“可選動作”,而是從業(yè)者必須具備的核心能力,反洗錢師這一職業(yè)的剛需屬性也愈發(fā)凸顯。
政策加碼:從立法到規(guī)范,反洗錢專業(yè)人才成硬性需求
很多從業(yè)者可能還沒意識到,反洗錢工作早已進入“專業(yè)化、規(guī)范化”的新階段,一系列政策的密集落地,直接倒逼相關崗位提升專業(yè)門檻。2025年1月1日,新《反洗錢法》正式實施,這是我國反洗錢領域的重大立法更新,其中最值得關注的一點,是首次將“從業(yè)人員專業(yè)能力提升”納入法律配套保障體系,明確要求相關機構配備具備專業(yè)能力的反洗錢人員。
同年9月16日,《會計師事務所反洗錢工作管理辦法》同步印發(fā),進一步擴大了反洗錢工作的覆蓋范圍,將會計師事務所等特定非金融機構納入監(jiān)管,明確了這些機構反洗錢人員的職責、工作流程和能力門檻。這也就意味著,從今往后,不僅銀行、保險等金融機構需要反洗錢專業(yè)人才,會計、律師、房地產(chǎn)、貴金屬交易等多個與資金流動密切相關的行業(yè),都面臨著反洗錢人才短缺的問題,反洗錢師成為政策驅(qū)動下的“香餑餑”。
案例深析:自洗錢案背后,藏著多行業(yè)的合規(guī)漏洞
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此次洪禮和自洗錢案,之所以能成為行業(yè)警示案例,核心在于它暴露了不少行業(yè)在反洗錢防控上的薄弱環(huán)節(jié)。據(jù)悉,洪禮和利用自身職權為外甥、侄女的生意鋪路,通過親屬代持房產(chǎn)、收受黃金、現(xiàn)金等方式,掩飾、隱瞞受賄所得,而這一系列行為,恰恰涉及房地產(chǎn)交易、貴金屬流轉(zhuǎn)等多個易被洗錢分子利用的領域。
這也提醒我們,反洗錢從來不是單一機構的事,而是需要全行業(yè)協(xié)同發(fā)力。現(xiàn)實中,不少從業(yè)者因為缺乏專業(yè)的反洗錢知識,無法識別隱蔽的洗錢行為,甚至無意中成為洗錢工具;部分企業(yè)因為沒有專業(yè)的反洗錢崗位和人員,難以落實監(jiān)管要求,面臨被處罰、影響聲譽的風險。而反洗錢師的核心價值,就是憑借專業(yè)能力排查風險、完善合規(guī)流程,幫助企業(yè)和個人規(guī)避法律紅線。
從業(yè)者必看:反洗錢師考試攻略,輕松抓住職業(yè)風口
面對政策倒逼和行業(yè)需求,越來越多的從業(yè)者開始關注反洗錢師職業(yè)能力(水平)考試,畢竟考取權威證書,既是提升自身競爭力的關鍵,也是適配崗位需求的核心。很多人擔心考試復雜、成本高,其實完全不用顧慮——該考試由中國企業(yè)財務管理協(xié)會頒證,證書權威性有保障,且免費郵寄《反洗錢師理論基礎》和《反洗錢師實務指南》兩本教材,考試內(nèi)容綜合兩本教材命題,難度貼合從業(yè)者實際。
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考試采用全國統(tǒng)一線上機考模式,省時省力,無需奔波;證書分為初級、中級、高級三個等級,適配不同基礎的從業(yè)者:初級以單選題、多選題、判斷題為主,適合零基礎新手入門;中級增加論述題,側重實操能力考查;高級為案例分析題,考驗綜合應用能力。無論你是金融行業(yè)從業(yè)者,還是會計、律師、房地產(chǎn)行業(yè)的相關人員,只要接觸資金流動、涉及合規(guī)工作,都可以報考,抓住這一職業(yè)升級的好機會。
首例中管干部自洗錢案的判決,不是反洗錢工作的終點,而是專業(yè)化防控的新起點。隨著政策不斷完善、行業(yè)需求持續(xù)擴大,反洗錢師的就業(yè)前景會越來越廣闊。對于廣大從業(yè)者而言,與其被動應對監(jiān)管要求,不如主動提升專業(yè)能力,通過反洗錢師考試,搶占職業(yè)風口,既守護自身職業(yè)發(fā)展,也為行業(yè)合規(guī)發(fā)展貢獻力量。
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