交通銀行青島分行劉姍：以匠心守初心，以專業(yè)踐使命

以專業(yè)立身，以初心致遠。在“三八”國際勞動婦女節(jié)到來之際，為致敬金融領(lǐng)域女性工作者的堅守與奉獻，展現(xiàn)青島銀行業(yè)巾幗風(fēng)采，青島市銀行業(yè)協(xié)會聯(lián)合鳳凰網(wǎng)青島推出“金融巾幗·向光而行”專題報道。

我們將鏡頭聚焦于金融女性的專業(yè)、細致與堅韌，講述她們在崗位上的奮斗故事，傳遞金融向上向善的正能量，為青島金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展凝聚“她力量”，激發(fā)新活力。本期一起走進交通銀行青島分行劉姍的故事。

在青島這座充滿活力的金融之城，有這樣一位女性，她以專業(yè)的素養(yǎng)深耕金融服務(wù)，用溫暖的初心詮釋責(zé)任擔(dān)當(dāng)。作為交通銀行的一名沃德客戶經(jīng)理，劉姍始終秉持“以客戶為中心”的理念，在平凡的崗位上書寫著不平凡的故事，成為金融行業(yè)“向光而行”的生動注腳。

一、專業(yè)為基，做客戶信賴的“金融管家”

劉姍從事客戶經(jīng)理工作已有7年，她始終將專業(yè)能力視為服務(wù)客戶的基石。面對復(fù)雜的金融產(chǎn)品和多變的市場環(huán)境，她堅持學(xué)習(xí)，成為行內(nèi)公認的“業(yè)務(wù)多面手”。2024年參與半島都市報理財師大賽，榮獲三等獎；2025年，她憑借過硬的專業(yè)能力，獲評交通銀行“金牌培訓(xùn)師”稱號；并在總行“相交有年、保障一生”保險勞動競賽中榮獲二等獎，用實力證明了專業(yè)是贏得客戶信任的“金鑰匙”。

在日常工作中，她善于根據(jù)客戶的不同需求，量身定制金融服務(wù)方案。曾有一位老年客戶因?qū)χ悄茉O(shè)備操作不熟悉，多次在柜臺前焦慮徘徊。劉姍主動上前了解情況，發(fā)現(xiàn)老人想為孫女設(shè)立教育基金，但因風(fēng)險承受能力低，對理財產(chǎn)品選擇十分謹(jǐn)慎。她耐心為客戶講解不同產(chǎn)品的特點，結(jié)合其家庭情況推薦了穩(wěn)健型產(chǎn)品組合，并手把手教老人使用手機銀行查看賬戶。此后，她還定期回訪，根據(jù)市場變化調(diào)整方案，最終幫助老人實現(xiàn)了理財目標(biāo)。老人特意來電表揚，稱贊她是“貼心的金融管家”。

二、責(zé)任為先，做中小企業(yè)的“成長伙伴”

作為銀行與企業(yè)之間的橋梁，劉姍始終將支持實體經(jīng)濟發(fā)展視為己任。她緊跟分行“深耕本地、服務(wù)實體”的戰(zhàn)略，積極參與普惠金融業(yè)務(wù)拓展，截至2025年底，全年累計為32家中小微企業(yè)發(fā)放貸款超4800萬元。

某軸承銷售的小微企業(yè)因前期疫情和外貿(mào)關(guān)稅影響，面臨資金周轉(zhuǎn)困難。劉姍在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，該企業(yè)擁有較為完善的產(chǎn)業(yè)生產(chǎn)和銷售鏈條，但因缺乏傳統(tǒng)抵押物，難以獲得銀行高額貸款。她沒有簡單拒絕，而是多次與企業(yè)負責(zé)人溝通，深入了解軸承應(yīng)用產(chǎn)業(yè)，及已簽訂待執(zhí)行的銷售合同并向上級部門提交了詳細的調(diào)查報告，經(jīng)過反復(fù)協(xié)調(diào)，最終為企業(yè)辦理惠商貸2.0，爭取到100萬元信用稅貸款，幫助企業(yè)渡過難關(guān)。如今，該企業(yè)已成功實現(xiàn)自有資金循環(huán)，年產(chǎn)值增長超30%。企業(yè)負責(zé)人感慨：“劉姍不僅解決了資金問題，更讓我們感受到了銀行對實體經(jīng)濟的支持。”

三、創(chuàng)新為翼，做數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“先鋒力量”

在銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮中，劉姍主動擁抱變革，積極探索數(shù)字化營銷新模式。2024年與分行金科部同事一同參與總行第五屆“交豐杯”創(chuàng)新大賽，榮獲二等獎；2025年她參與總行“私銀數(shù)字化客戶經(jīng)營場景建設(shè)競賽”，憑借“博士后客群數(shù)字化營銷方案”成功入圍決賽，榮獲二等獎。她利用數(shù)字化工具，對客戶進行精準(zhǔn)畫像，將客戶分為“穩(wěn)健型”“進取型”“保障型”三類，分別制定差異化的營銷策略，使客戶轉(zhuǎn)化率提升了15%。

在日常工作中，她還積極推廣手機銀行、網(wǎng)上銀行等數(shù)字化渠道，幫助客戶實現(xiàn)“足不出戶辦業(yè)務(wù)”。

四、公益為橋，做傳遞溫暖的“金融使者”

劉姍始終認為，金融服務(wù)不僅要有“溫度”，更要有“高度”。工作之余，她積極參與社會公益活動，用實際行動回饋社會。她是行內(nèi)“金融知識普及志愿服務(wù)隊”的核心成員，每年組織或參與“金融知識進社區(qū)”“反詐宣傳進校園”等活動超20場，累計服務(wù)群眾超2000人次。

2025年，她牽頭組織“金融知識進養(yǎng)老院”活動，為老年群體講解防范電信詐騙、理性投資等知識，幫助老人守好“錢袋子”。活動中，她發(fā)現(xiàn)一位獨居老人因子女長期不在身邊，對金融產(chǎn)品存在誤解，便定期上門為老人講解金融知識，還幫老人整理家庭財務(wù)，老人感動地說：“劉姍就像我的女兒一樣貼心。”

五、初心為舵，做金融行業(yè)的“追光者”

劉姍的職業(yè)初心，源于對金融行業(yè)的熱愛和對服務(wù)客戶的執(zhí)著。她常說：“客戶經(jīng)理不僅是金融產(chǎn)品的銷售者，更是客戶財富的守護者。”正是這份初心，讓她在工作中始終保持熱情和專注。2025年，她個人業(yè)績在分行個金條線綜合排名第二，儲蓄存款平均余額增量8935.81萬元，非房消費貸凈增2958.16萬元，沃德客戶新增114戶，私行客戶新增4戶，全年期繳保險銷售1200余萬元，每一項數(shù)據(jù)背后，都是她對初心的堅守和對客戶的承諾。

站在2026年的新起點上，劉姍將繼續(xù)以匠心守初心，以專業(yè)踐使命，用實際行動詮釋金融女性的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)，為青島金融行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展貢獻自己的力量。她相信，只要心中有光，腳下有路，就一定能走出屬于自己的精彩人生。