河北承德農(nóng)商行：信貸部經(jīng)理違法發(fā)放貸款290萬(wàn) 退休后獲刑

日前，河北省承德市鷹手營(yíng)子礦區(qū)人民法院對(duì)被告人張某甲違法發(fā)放貸款案作出一審公開宣判。張某甲原系承德市郊區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社鷹豐信用社（改制后為河北承德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）信貸部客戶經(jīng)理，在職期間利用職務(wù)之便，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款共計(jì)290萬(wàn)元，造成銀行大量本息未能收回。法院一審以違法發(fā)放貸款罪判處其有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣1萬(wàn)元。

虛構(gòu)用途偽造合同 向四名借款人違規(guī)放貸

法院審理查明，2001年1月至2020年5月，張某甲在擔(dān)任承德市某合作聯(lián)社鷹豐信用社信貸部客戶經(jīng)理期間，違反信貸管理規(guī)定，先后向董某、陳某甲、張某乙、王某乙四人發(fā)放貸款，具體事實(shí)如下：

2019年9月28日，張某甲虛構(gòu)進(jìn)貨用途，偽造購(gòu)銷合同，編造借貸手續(xù)，并讓他人冒充保證人劉某甲在保證合同中簽字，向董某發(fā)放貸款200萬(wàn)元供他人使用。截至2024年2月19日，該筆貸款本金200萬(wàn)元及利息96.6萬(wàn)余元未能收回。

2018年9月28日，張某甲虛構(gòu)進(jìn)貨用途，編造借貸手續(xù)，向陳某甲發(fā)放貸款40萬(wàn)元供他人使用。截至2024年2月19日，該筆貸款本金40萬(wàn)元及利息33.6萬(wàn)余元未能收回。

2017年12月14日，張某甲虛構(gòu)進(jìn)貨用途，編造借貸手續(xù)，并私自以王某乙名義簽署擔(dān)保合同，向張某乙發(fā)放貸款17萬(wàn)元供自己使用。案發(fā)前，張某甲自行歸還本金7萬(wàn)元，剩余本金10萬(wàn)元及利息16.1萬(wàn)余元未能收回。

2018年5月8日，張某甲虛構(gòu)進(jìn)貨用途，編造借貸手續(xù)，并私自以劉某甲、李某甲、趙某乙名義簽署擔(dān)保合同，向王某乙發(fā)放貸款33萬(wàn)元供自己使用。案發(fā)前，張某甲自行歸還本金7.1萬(wàn)余元，剩余本金25.8萬(wàn)余元及利息30萬(wàn)余元未能收回。

立案前部分退賠 認(rèn)罪認(rèn)罰獲從輕處理

案發(fā)后，張某甲被刑事拘留，后變更為取保候?qū)彙?024年2月19日立案前，張某甲自行歸還貸款本金共計(jì)14.1萬(wàn)余元。庭審中，張某甲對(duì)指控事實(shí)和罪名無(wú)異議，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并主動(dòng)繳納了罰金。

法院審理認(rèn)為，張某甲身為銀行信貸工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。鑒于其如實(shí)供述罪行、自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，且案發(fā)前主動(dòng)歸還部分貸款本金，依法可從輕處罰。

法院一審判決：被告人張某甲犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣1萬(wàn)元（已繳納）。刑期自判決執(zhí)行之日起計(jì)算。

法官提醒，銀行信貸從業(yè)人員應(yīng)嚴(yán)守職業(yè)道德與法律法規(guī)，嚴(yán)格履行貸前調(diào)查、貸中審查、貸后管理職責(zé)，任何違規(guī)操作、偽造材料發(fā)放貸款的行為，不僅可能給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失，自身也將面臨法律的嚴(yán)懲。