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昨天下午,家住崇明區(qū)堡鎮(zhèn)的王阿姨急匆匆來到農(nóng)行網(wǎng)點,提出開立新銀行卡的申請。大堂經(jīng)理按照慣例詢問開戶用途,王阿姨的回答卻暗藏玄機。她坦言,新卡是為了支付一筆“保證金”,而且近期有一筆四五百萬元的大額資金即將到賬,對方要求提供一張有交易流水的銀行卡,所以打算新辦一張使用幾天后就轉(zhuǎn)交對方。
王阿姨的這番話立刻讓大堂經(jīng)理警覺起來。通過日常對客戶的了解,大堂經(jīng)理知道王阿姨并無經(jīng)營企業(yè)、購置房產(chǎn)等大額資金往來的需求,上百萬的入賬金額顯然超出了她的正常交易范疇。察覺到不對勁后,大堂經(jīng)理不動聲色地將王阿姨引導至洽談室,打算進一步了解情況。
在洽談室里,王阿姨打開了話匣子。原來,王阿姨平日里愛好收藏錢幣、古幣等古玩,退休后,她一直想著能把手里的藏品變現(xiàn)。前不久,她在網(wǎng)絡直播中看到一家宣稱“與中科院合作、擁有高科技鑒偽設備、上市公司背景”的專業(yè)古玩回收公司,對方承諾能高價回收她的藏品,這讓王阿姨心動不已。按照對方要求,她需要先支付一筆保證金,還要提供一張銀行卡用于接收巨額回款,之后再把卡交給對方。
大堂經(jīng)理一邊安撫王阿姨的情緒,一邊迅速展開調(diào)查。他通過工商官網(wǎng)查詢該公司信息,結(jié)果令人大跌眼鏡:這家所謂的“專業(yè)大公司”注冊還不足3個月,注冊資本僅5萬元,與直播間里吹噓的“百人團隊、日均數(shù)億流水”相差十萬八千里。隨后,大堂經(jīng)理進入該古玩回收直播間取證,發(fā)現(xiàn)直播間內(nèi)充斥著虛假宣傳,所謂的“鑒偽專家”連基本的古玩知識都含糊其辭,各種夸大其詞的承諾更是漏洞百出。
掌握確鑿證據(jù)后,大堂經(jīng)理開始耐心地給王阿姨分析騙局。他將直播錄屏、企業(yè)信息、詐騙特征一一擺出來,向王阿姨揭露詐騙分子的慣用伎倆:先以高價回收為誘餌,騙取客戶信任,再以“保證金”“驗資”等名義套取客戶資金,甚至通過控制銀行卡轉(zhuǎn)移客戶財產(chǎn)。在鐵證面前,王阿姨終于恍然大悟,意識到自己差點落入詐騙陷阱,當即放棄了轉(zhuǎn)賬及提供銀行卡的想法,緊緊握住大堂經(jīng)理的手,連聲道謝。
原標題:《退休阿姨急賣“家中寶貝”險入騙局 這種“網(wǎng)友”不可輕交》
欄目編輯:王軍
來源:作者:新民晚報 徐馳
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