再次亮劍！兩部門部署新一輪金融領域“黑灰產”集群打擊

21世紀經濟報道記者 林漢垚、郭聰聰

4月2日，公安部經濟犯罪偵查局、國家金融監督管理總局稽查局召開視頻會議，聯合部署開展新一輪金融領域“黑灰產”違法犯罪集群打擊工作 。

這標志著繼去年為期6個月的專項打擊之后，我國針對金融領域“黑灰產”的圍剿戰再次迎來全面提檔升級。本次會議強調，要進一步整治金融非法中介亂象，堅決維護金融管理秩序，切實保護金融消費者合法權益，努力以高水平安全護航金融高質量發展。

以更高標準統籌抓好集群打擊工作

近年來，金融“黑灰產”已從零散的詐騙行為，演變為分工明確、環節嚴密的產業化犯罪鏈條 。

因此，在2025年3月14日，公安部經濟犯罪偵查局和國家金融監督管理總局稽查局召開會議，宣布聯合部署開展為期6個月的金融領域“黑灰產”違法犯罪集群打擊工作。

據統計，去年6月至11月，公安經偵部門共立案查處金融領域“黑灰產”犯罪案件1500余起，打掉職業化犯罪團伙200余個，涉案金額累計近300億元。

在此次4月2日的會議上，兩部門明確指出，要在上一輪集群打擊工作基礎上，進一步發揮“專業+機制+大數據”新型警務運行模式優勢，推動工作提檔升級。要強化實戰導向、問題導向、基層導向、效果導向，堅持什么犯罪突出就打擊什么犯罪，錨定金融黑灰產“重災區”，全力“追源頭、摧網絡、破案件”。

會議指出，要以更高標準統籌抓好集群打擊工作，既要通過強有力的刑事打擊遏制犯罪高發勢頭，也要推動完善金融服務，最大限度消除金融“黑灰產”的滋生土壤。

會議強調，要提升打擊質效，深挖犯罪鏈條和犯罪團伙，分類制定打擊策略，延伸打擊幕后實際操控黑手，確保集群打擊取得新突破。

探索創新打擊治理新策略、新路徑、新手段

從去年發布的兩批金融領域“黑灰產”違法犯罪典型案例可以看出，保險領域的亂象尤為觸目驚心。從“代理退保”，到利用傭金漏洞的合同詐騙，再到勾結鑒定機構的“人傷黃牛”， 保險領域“黑灰產”的瘋狂擴張正嚴重侵蝕著金融體系的健康運行 。

如，在第一批金融領域“黑灰產”違法犯罪典型案例中，林某某、馬某某等人以 “全額退保” 為誘餌，通過編造證據、脅迫保險公司等手段實施敲詐勒索，最終難逃法律嚴懲。

2020年12月至2023年4月期間，林某某、馬某某為非法獲利，以全額退保或高額退保為誘餌，發布違法廣告，慫恿、誘導投保人委托其代理退保，杜撰、虛增、編造保險公司及業務人員存在違規行為的內容和證據，向監管部門郵寄信件、反復投訴，同時教唆投保人、離職保險業務員消極對抗后續調查、詢問，導致保險公司及相關業務員向投保人支付保險現金價值，并被脅迫額外給予保費總額60%-100%的高額補償款，林某某、馬某某從中抽成保費總額的20%-30%據為己有。

林某某、馬某某合作一段時間后，各自發展業務，但仍相互介紹客戶。2021年10月起，馬某某還成立了法務公司，雇請何某某、吳某某等人從事代理退保業務。

經查，2020年12月至2023年4月期間，被告人林某某、馬某某共為115名投保人惡意辦理退保，造成保險公司經濟損失217.62萬元，從中非法獲利48.96萬元。最終，主犯林某某、馬某某分別被法院以敲詐勒索罪判處有期徒刑十一年和十年，并處以相應罰金 。

面對金融領域的“黑灰產”違法犯罪，本次會議強調，要突出打擊重點，聚焦非法保險代理中介、非法存貸款中介、非法網貸平臺和助貸機構、信用卡不正當“反催收”中介等，探索創新打擊治理新策略、新路徑、新手段。

要強化部門協作、警種協作和區域協作，進一步健全線索通報等長效機制，確保打深打透打全。要嚴格依法辦案，堅持以打促治、以打促防，加大防范宣傳力度，提高社會公眾防范意識。

國家金融監督管理總局稽查局局長邢桂君曾表示，2026年，國家金融監管總局持續加大對非法貸款中介、非法代理維權等重點領域的打擊力度，保持“公安+監管”聯合執法高壓態勢；強化與市場監管、司法部門等行業主管部門的溝通聯動，發揮跨部門執法乘數效應，著力推動金融領域“黑灰產”綜合治理；研究制定有關違法犯罪行為的證據移送標準，進一步提升行刑銜接質效。