印度玫瑰谷騙局追償加速，17萬(wàn)人已拿回退款

印度執(zhí)法局近日公布，備受關(guān)注的“玫瑰谷集團(tuán)”龐氏騙局賠付工作取得重要進(jìn)展。截至2026年4月，已有超過(guò)17.3萬(wàn)名受害投資者收到退款，累計(jì)返還金額達(dá)12.769億盧比（約合人民幣1.1億元）。

官方表示，此次資金返還由印度執(zhí)法局加爾各答分局聯(lián)合資產(chǎn)處置委員會(huì)共同推進(jìn)，被視為印度近年來(lái)規(guī)模最大的投資詐騙追償行動(dòng)之一，也被官方稱(chēng)為“以受害者為中心的司法成果”。

“玫瑰谷集團(tuán)”曾是印度東部知名投資機(jī)構(gòu)，但后被查出涉嫌通過(guò)高回報(bào)承諾非法吸收公眾資金，實(shí)質(zhì)運(yùn)作模式被認(rèn)定為龐氏騙局。案件涉及西孟加拉邦、阿薩姆邦、奧迪沙邦及多個(gè)地區(qū)，受害者人數(shù)眾多。

調(diào)查顯示，該集團(tuán)累計(jì)向投資人募集資金約1752億盧比，其中約666.6億盧比至今未能兌付，導(dǎo)致大量家庭畢生積蓄受損，社會(huì)影響極大。

自案件立案以來(lái)，印度執(zhí)法局持續(xù)追查集團(tuán)資產(chǎn)，包括現(xiàn)金、地產(chǎn)、酒店、土地及其他投資項(xiàng)目，并采取查封、凍結(jié)和沒(méi)收措施，以便后續(xù)變現(xiàn)賠償受害者。

截至目前，官方已查封或扣押相關(guān)動(dòng)產(chǎn)與不動(dòng)產(chǎn)賬面價(jià)值約1568億盧比，資產(chǎn)分布于西孟加拉邦、奧迪沙邦、阿薩姆邦和特里普拉邦等地。

2025年4月22日，此案賠付程序迎來(lái)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。執(zhí)法局依據(jù)布巴內(nèi)斯瓦爾特別法院命令，向資產(chǎn)處置委員會(huì)移交總額517.54億盧比銀行匯票，用于后續(xù)受害者賠償工作。

如今，隨著新一輪賠付款發(fā)放，官方稱(chēng)整個(gè)追償機(jī)制正在加速推進(jìn)，更多受害者未來(lái)有望陸續(xù)收到退款。

值得注意的是，印度當(dāng)局已開(kāi)始引入人工智能技術(shù)處理索賠申請(qǐng)，以提高審核效率并減少人為錯(cuò)誤。相關(guān)計(jì)劃已獲得高等法院批準(zhǔn)，并于今年3月31日正式啟動(dòng)。

官方預(yù)計(jì)，在AI系統(tǒng)投入使用后，賠付流程時(shí)間將大幅縮短，長(zhǎng)期等待退款的投資者有望更快收到資金。

印度執(zhí)法局同時(shí)表示，除玫瑰谷案件外，仍在調(diào)查西孟加拉邦其他多個(gè)“集資基金騙局”，并將采取必要法律措施，盡快將追回資產(chǎn)返還無(wú)辜受害者。

分析人士指出，印度過(guò)去十多年頻繁爆發(fā)非法集資與龐氏騙局，許多受害者來(lái)自中低收入群體。此次大規(guī)模賠償行動(dòng)若能持續(xù)推進(jìn)，將有助恢復(fù)公眾對(duì)金融監(jiān)管體系的信任。