據(jù)深圳市地方金融管理局消息,為進一步規(guī)范深圳市黃金市場經(jīng)營秩序,防范化解市場風險,保護消費者合法權(quán)益,促進黃金市場健康發(fā)展,根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國期貨和衍生品法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國金銀管理條例》、《防范和處置非法集資條例》、《國務(wù)院關(guān)于清理整頓各類交易場所切實防范金融風險的決定》等法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定,現(xiàn)就企業(yè)、個人、金融機構(gòu)及非銀行支付機構(gòu)從事黃金業(yè)務(wù)禁止性行為公開提示如下:
一、企業(yè)黃金業(yè)務(wù)禁止性行為
1.不得違規(guī)開展黃金預(yù)定價交易、杠桿交易、延期交易等非法黃金交易活動,如通過微信群或小程序、APP、網(wǎng)站等互聯(lián)網(wǎng)平臺,以黃金回收和預(yù)定價買賣料名義,允許客戶繳納一定金額保證金鎖定一定重量黃金的價格,后隨金價波動按價差結(jié)算,允許平倉離場,未實際開展黃金實物交割。
2.不得違規(guī)開展以黃金托管、租賃、回購等為名義約定給予客戶固定收益回報“保本付息”的非法集資活動。
3.不得違規(guī)開展黃金委托投資等活動,如誘導消費者購買黃金實物后,不提取實物轉(zhuǎn)而開展黃金委托投資等非法金融活動。
4.不得利用互聯(lián)網(wǎng)直播等渠道違規(guī)宣傳、開展黃金產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù),不得通過各類軟件、APP及小程序開展非法黃金交易活動,不得開發(fā)、兜售非法黃金交易軟件、APP或小程序,不得為非法黃金交易軟件、APP或小程序提供信息服務(wù)和技術(shù)支持。
5.不得冒用“上海黃金交易所會員”身份,或?qū)ι唐蜂N售狀況等進行虛假或引人誤解的商業(yè)宣傳,欺騙、誤導消費者或其他經(jīng)營者;嚴禁使用“黃金會大漲”“買金賺大錢”等絕對化用語,不得夸大產(chǎn)品價值或投資回報。
6.不得用非貴金屬材料冒充純金等貴重材質(zhì),嚴禁在商品中摻雜、摻假,以次充好,不得在標價外加價或收取未予標明的費用。
二、個人黃金業(yè)務(wù)禁止性行為
1.不得組織或參與非法黃金預(yù)定價交易、以黃金為名義的非法集資、非法黃金委托投資等各類非法交易活動。
2.不得開發(fā)、兜售非法黃金交易軟件、APP或小程序,不得為相關(guān)非法黃金交易軟件、APP或小程序提供信息服務(wù)和技術(shù)支持,不通過各類軟件、APP及小程序參與非法黃金投資行為。
符合資質(zhì)要求的個人投資者,可通過正規(guī)渠道參與黃金ETF、黃金期貨交易。個人可通過正規(guī)金店或銀行購買黃金實物,在銀行購買黃金積存產(chǎn)品或以黃金為標的的理財產(chǎn)品。
三、金融機構(gòu)及非銀行支付機構(gòu)黃金業(yè)務(wù)禁止性行為
1.金融機構(gòu)未按規(guī)定向金融監(jiān)管部門備案或獲得相應(yīng)審批,不得開展黃金業(yè)務(wù),不得違反大額交易報告制度及可疑交易報告制度,發(fā)生異常情況不得遲報、漏報、瞞報。
2.金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)不得為未經(jīng)依法設(shè)立或者從事非法經(jīng)營活動的商戶提供服務(wù),不得開展非法黃金活動宣傳,不得為非法黃金活動宣傳提供便利。
企業(yè)、個人、金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)違反相關(guān)法律法規(guī)從事非法黃金業(yè)務(wù),涉嫌非法經(jīng)營、合同詐騙、組織領(lǐng)導傳銷、洗錢、非法吸收公眾存款等違法犯罪活動,請立即停止相關(guān)行為。有關(guān)部門將依法依規(guī)查處,涉嫌犯罪的,移送公安機關(guān)依法打擊。
