沉默中爆發(fā)！

文/子木

本以為中央政治局會議之后，今年所有利好釋放結束，沒想到，最近幾天，又接連開了幾場大會，對明年市場做出了“特別”的定調與強化。

怎么個“特別”？

首先，全國財政工作會議提到：

2025年將實行 更加積極 的財政政策， 持續(xù)用力、更加給力 ，打好政策“組合拳”。

“更加”這幾個詞用的非常多，看起來不像是每年部署30萬億的財政工作大會的穩(wěn)健風格。

應該跟前幾天的特別指示有關。因為雖然今年5%的目標勉強穩(wěn)住了，但其實整體民眾的體感較差。

前幾天爆出新聞，合肥網(wǎng)約車單車日均訂單量11.5單、空駛率達45%；駕駛員日均流水不足300元的占比近八成。

網(wǎng)約車和外賣作為當下社會就業(yè)兩大蓄水池，早已飽和且溢出，勞動力太多、蛋糕太小。這樣的現(xiàn)象，很多城市都存在。

再一個就是爆出了，2024年國內罰沒收入創(chuàng)造歷史新高，我之前買菜的地方從不貼條，結果最近被貼了2次。而且身邊的朋友都抱怨，被罰的概率增加了。

今年有些城市為了創(chuàng)收，開始把手伸進了企業(yè)的褲兜里，惡化了營商環(huán)境。前幾天還被上面的人重點批評過。

2025年最重要的事情，其實就是“穩(wěn)就業(yè)”，而前提還是做大“蛋糕”。

所以這次財政會議再三強調，要提高財政赤字率，安排更大規(guī)模的政府債券，進一步增加對地方的轉移支付，增強地方財力。

根據(jù)之前的推測，明年會有4萬億的財政增量。

這些錢用來干嘛呢？

一個就是“兩重+兩新”，兩重是重大戰(zhàn)略實施和重點領域安全能力建設，兩新是大規(guī)模設備更新和消費品以舊換新；另一個是給地方支持，讓他們用來去庫存，下場收房，最后一個就是投資“新質生產(chǎn)力”。

這些東西都是老生常談的東西，而且我認為是遠遠不夠的。

預估明年兩會還會有起碼10%的廣義赤字，撬動龐大的資金，對退休金，生育補貼，醫(yī)保三明模式推廣加額外補助，推動城市群，吸引年輕人落戶一二線城市等等做出支持。

說白了，國內這些問題，不是剛發(fā)生的，都是日積月累的頑疾，而恰巧又遇到了百年未遇大變局的經(jīng)濟下行期，所以顯得亂作一團，焦頭爛額，這時候，恰恰考驗的是，上下一心，解決問題的能力。

年底這段時間，接觸了很多朋友，大家普遍擔心明年的收入預期。其實這個還是要分城市，以及不同的產(chǎn)業(yè)結構。

傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)，現(xiàn)在看來，基本都飽和了，而且蛋糕今年收縮了不少，所以體感上，都很卷，賺不到錢。

經(jīng)濟就是這樣，要不斷創(chuàng)造需求，解決需求。當需求結束的時候，經(jīng)濟也就結束了。

但未來的新蛋糕，我覺得機會還挺多。這就是頻繁提及“新質生產(chǎn)力”的作用。

簡單來說，就是AI應用、機器人、新能源、低空產(chǎn)業(yè)、先進半導體等等，這些都是中美博弈的焦點，影響世界格局的關鍵產(chǎn)業(yè)，我認為，在規(guī)模紅利下，我們的競爭力其實并不弱。

比如最近網(wǎng)上有一個機器人，特別火，是宇樹科技研發(fā)的輪滑機器狗，這個狗子，可以在山地快速移動，翻躍障礙物，原地高速轉圈，而且還可以馱著40KG的重物在各種地形中自由穿梭。

大家想到了吧，這玩意如果背上裝上機械臂，就可以做救援狗，裝上物資，就是運輸狗，裝上機關槍，那就是戰(zhàn)斗狗。

俄烏戰(zhàn)爭的時候，就是機器狗搭配無人機拿下的鋼鐵廠，然后那時候有買這機器狗過去改造成加個機關槍。

如果做1000只，或者上萬只呢？設定程序，加上紅外熱成像儀和重武器，就是蜂群戰(zhàn)術，可以顛覆戰(zhàn)場。

這個視頻在海外響應非常劇烈，中東土豪看完眼睛都直了，大疆無人機的訂單剛下完，就出來這么顛覆想象的機器狗。

而且我還關注到，家務機器人也有幾家在內測了，一個具有超級頭腦，高精度手眼配合的機器人，未來會成為“銀發(fā)經(jīng)濟”的爆品。

AI應用在國內加速崛起，Kimi、豆包、星野、元寶、躍問、星火、通義、文小言等等企業(yè)，百花齊放。在醫(yī)療、教育和養(yǎng)老等等民生剛需領域生根發(fā)芽。

在視頻生成方面，國內水平已經(jīng)超越了國外，而且隨著AI用戶的爆發(fā)，后臺的算力工業(yè)需求也在暴漲。

這些東西看起來很遙遠，但其實進入百姓生活的速度會很快，你想想，當初智能手機變革，替代九宮格，也就是5年時間，而AI時代的到來，可能在2030年前就會全部實現(xiàn)。

而最賺錢的領域，也都在這些新興行業(yè)內。大家要時刻關注接下來的這波創(chuàng)富機遇，而不是沉淀在目前的環(huán)境中無法自拔。

學生可以去相關企業(yè)就業(yè)，有能力的去創(chuàng)業(yè)，沒能力有閑錢的緊跟這波勢能，去投資股票買相關產(chǎn)業(yè)附近的房子，這樣的經(jīng)濟環(huán)境中，其實還有大量的機會和細分市場的空白。

我這段時間，在小號「子說一點」寫過大量的文章，都在講如何穿越周期，如何賺到確定性的錢，感興趣可以去看。

最后老規(guī)矩，繼續(xù)講講房地產(chǎn)。

今天2025年全國住房城鄉(xiāng)建設工作提到：

更加充分釋放住房城鄉(xiāng)建設穩(wěn)增長巨大潛力，更加有力保障和改善民生，更加系統(tǒng)防范化解風險隱患，統(tǒng)籌推進好房子、好小區(qū)、好社區(qū)、好城區(qū)“四好”建設，穩(wěn)住樓市，加快構建房地產(chǎn)發(fā)展新模式，大力推進城市更新，促進建筑業(yè)轉型升級，堅決完成“十四五”規(guī)劃目標任務，奮力推進住房城鄉(xiāng)建設事業(yè)高質量發(fā)展。

這些大家可以直接略過，直接抓本質。

核心目的，就是為了響應之前政治局會議提到的，持續(xù)用力推動房地產(chǎn)市場“止跌回穩(wěn)”。

方法是什么？

第一，創(chuàng)造需求。

加力實施城中村和危舊房改造，推進貨幣化安置，在新增100萬套的基礎上繼續(xù)擴大城中村改造規(guī)模。也就是拆老房子，直接給錢，讓他們買新房。

第二，控制供應。

商品房建設要嚴控增量、優(yōu)化存量、提高質量。以需定購、以需定建，增加保障性住房供給，配售型保障房要加大力度，再幫助一大批新市民、青年人、農(nóng)民工等實現(xiàn)安居。也就是說，未來剛需房少建或者不建，著重蓋改善房和保障房。

第三，消化庫存。

方法就是給地方配資，下場收儲。

除此之外，會議還提出，2025年要大力實施城市更新，謀劃實施一批城市更新改造項目，全面完成2000年底前建成的城鎮(zhèn)老舊小區(qū)改造任務，基本完成已排查出老化燃氣管道的更新改造任務，基本消除縣級城市建成區(qū)黑臭水體。

也就是說，明年開始，2000年底前建成的房子，國家給錢，進行投資改造，刺激就業(yè)崗位和這方面的消費。

增量信息不是很多，大家都知道，這些方法，我都是很久之前預測過的。

現(xiàn)在的邏輯是，到底愿意往房地產(chǎn)這個蓄水池里，注入多大規(guī)模的資金，才能達到持續(xù)用力推動房地產(chǎn)市場“止跌回穩(wěn)”的目的。

而止跌回穩(wěn)的本質是什么？

答案一定是漲。要么成交漲，要么房價漲。

因為只有漲，才能穩(wěn)住預期。只有預期穩(wěn)定，才能穩(wěn)住基本面。

比如北京，這段時間成交旺盛，個別板塊房價開始上調價格，結果呢，掛牌量短短幾個月，直接從17萬套，下降到14.7萬套，創(chuàng)下了近幾年的新低。

說白了，就是業(yè)主不想賣了，害怕踏空，大家都在等明年2-3月的小陽春，有一個更好的價格。

上海12月成交量跑到3萬多套，同樣是近兩年的新高，深圳不用多說，還有杭州、成都、武漢、重慶等等強二線基本都止跌回穩(wěn)。

杭州二手房破萬，創(chuàng)下20個月新高，成都豪宅出現(xiàn)了爆發(fā)趨勢，武漢新房成交出現(xiàn)跳漲趨勢。這些城市都是我之前重點寫過調研報告的，大家可以去翻翻。

并不是說這些城市，馬上就會迎來房價大漲，而是現(xiàn)在已經(jīng)出現(xiàn)了跌無可跌的狀態(tài)，這些都根據(jù)經(jīng)濟、人口和產(chǎn)業(yè)結構等等數(shù)據(jù)決定的，當然各個板塊之前也存在風化。

接下來我還會寫寫更多能上車且不虧的城市。

以上就是今天的內容。

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