被罰超900萬，北京農商行涉“十宗罪”

摩登財經

時隔多年，北京農商行再次收到央行巨額罰單。

1月17日，中國人民銀行北京市分行開出2025年的1號罰單，北京農村商業銀行股份有限公司（下稱“北京農商行”）因十項違法行為，被予以警告，沒收違法所得并處罰款共計902.27萬元。

罰單顯示，北京農商行的違法違規行為包括：提供虛假的或者隱瞞重要事實的統計資料；違反賬戶管理規定；違反收單業務外包管理規定；違反清算管理規定；違反代收業務管理規定；違反反假貨幣業務管理規定；占壓財政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按照規定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

同時，包括時任副行長李某旭在內的7名責任人，也因對上述違法行為負有直接責任，被監管予以包括警告、罰款在內的處分，罰款金額從4.93萬元至18.5萬元不等。

對此，北京農商行回應稱，處罰所涉及事項主要是2021年1月1日至2022年6月30日期間業務問題。該行已針對問題和整改要求逐項研究，通過修訂制度文件、完善業務處理流程等措施，對問題進行全面深入整治，現已按監管要求完成整改。

值得一提的是，這并非北京農商行首次收到大額罰單，2020年9月，該行就曾因違反反洗錢法等四項違規行為，被中國人民銀行營業管理部開出1948萬的罰單。

公開資料顯示，北京農商行改制成立于2005年10月，是國務院首家批準組建的省級股份制農村商業銀行，前身是創立于1951年的北京市農村信用合作社。

2024年，北京農商行迎來重要的高管變動。1月10日，北京農商行召開干部大會，宣布北京市委、市政府決定，關文杰同志任北京農商行黨委書記、董事長人選。

關文杰是一位在銀行業擁有豐富從業經驗的“70后”老將。他曾先后在中國建設銀行和華夏銀行任職。在華夏銀行，他歷任青島支行計劃財會處副處長、處長，青島分行計劃財務部總經理、黨委委員、副行長、黨委書記、行長等職務。2022年11月7日，關文杰被聘任為華夏銀行行長，2023年4月任職資格獲批。此次從華夏銀行調任北京農商行，他將肩負起帶領北京農商行發展的重任。

隨著關文杰的上任，北京農商行的高管團隊逐漸穩定。此前，北京農商行原黨委書記、董事長付東升因到齡退休卸任。付東升從2006年開始擔任北京農商行副行長，2022年9月接棒王金山擔任董事長，其任職資格于2023年4月才得到北京銀保監局核準。

另外，在2024年之前，北京農商行黨委副書記、監事長白曉東出任該行行長，毛文利、韓繼煬升任為該行副行長。

數據顯示，2024年前三季度北京農商行實現營業收入132.00億元，同比增長16.17%；實現凈利潤58.76億元，同比增長0.92%。其中，投資收益達33.15億元，同比增長81.64%，有效帶動效益增長。利息凈收入為86.68億元，同比增長1.80%；手續費及傭金收入達9.08億元，同比增長3.78%。

資產規模方面，截至去年三季度末，北京農商行資產總額12646.26億元，較年初增加288.48億元，增長2.33%；負債總額11676.31億元，較年初增加137.99億元，增長1.2%；存款余額8286.27億元，較年初增加143.41億元，增長1.76%。

風險管理上，該行資本充足率14.59%，一級資本充足率12.15%，核心一級資本充足率10.89%，均滿足監管要求；撥備覆蓋率294.42%，較年初提高19.1%。

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