公安部公布5起養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪典型案例

近年來，按照公安部部署要求，全國公安機(jī)關(guān)持續(xù)深化整治群眾身邊不正之風(fēng)和腐敗問題，會同有關(guān)部門深入開展養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪排查打擊整治工作，成功偵破一批主要針對老年人群體的非法集資犯罪大要案件，有力維護(hù)了老年人合法權(quán)益，助力養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)健康發(fā)展。近日，公安部公布5起養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪典型案例。

內(nèi)蒙古王某等人非法吸收公眾存款案

——以銷售墓地返利為名非法集資

2022年5月，內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市公安局依法立案偵辦王某等人涉嫌非法吸收公眾存款案。經(jīng)查，2016年至2019年，王某等人以實(shí)際控制的某殯葬服務(wù)公司名義，推出1年至5年期返本付息的墓地銷售模式，向社會公眾吸收資金。以1年期為例，客戶購買該公司墓地滿1年后，如愿意退還墓地，公司將以購置金的8%-15%向購買人支付利息，并返還全部本金。截至案發(fā)，共吸收資金7000余萬元，涉及參與人800余名（60歲以上老年人占比達(dá)80%）。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)將王某等11人抓獲歸案。2024年12月，包頭市石拐區(qū)人民法院以犯非法吸收公眾存款罪對上述人員作出有罪判決。

遼寧李某等人涉嫌非法吸收公眾存款案

——以“醫(yī)養(yǎng)結(jié)合”為名非法集資

2022年6月，遼寧省沈陽市公安局依法立案偵辦李某等人涉嫌非法吸收公眾存款案。經(jīng)查，2013年以來，犯罪嫌疑人李某等人注冊成立某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司，打著“醫(yī)養(yǎng)結(jié)合”模式幌子，以出售消費(fèi)卡、內(nèi)部增資擴(kuò)股等方式向社會公眾吸收資金。消費(fèi)卡模式為：出資人購買消費(fèi)卡后，公司按照其出資金額的1.2倍對消費(fèi)卡進(jìn)行充值，消費(fèi)卡可在公司關(guān)聯(lián)的醫(yī)院、養(yǎng)老院使用，兩年期滿后出資人可要求退還卡內(nèi)余額，如未產(chǎn)生消費(fèi)將按實(shí)際出資金額的1.2倍退還，即兩年給付20%的利息。內(nèi)部增資擴(kuò)股模式為：公司以每股1-1.2元不等的價(jià)格出售公司上市原始股權(quán)，承諾一定時間內(nèi)上市，如到期未上市則向出資人退還本金并支付利息。截至案發(fā)，共吸收資金12億元，涉及參與人5000余名（60歲以上老年人占比達(dá)95%）。

目前，李某等主要犯罪嫌疑人已被抓獲歸案，案件已移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

江蘇任某等人涉嫌非法吸收公眾存款案

——以投資“保健品”項(xiàng)目為名非法集資

2025年1月，江蘇省鎮(zhèn)江市公安局依法立案偵辦任某等人涉嫌非法吸收公眾存款案。經(jīng)查，2023年12月以來，犯罪嫌疑人任某等人注冊成立某植物科技公司，以投資“食葉草”項(xiàng)目為名，對外宣稱“食葉草”為國外傳來的保健品，對老年人有獨(dú)特的保健功效，大面積種植可帶來可觀收益，并在老城區(qū)的菜市場、公交站臺、公園等場所招攬老年客戶，承諾每單投資3000元，60天后退還本金和200元收益。截至案發(fā)，共吸收資金340余萬元，涉及參與人90余名（60歲以上老年人占比達(dá)80%）。

目前，任某等4名主要犯罪嫌疑人已被抓獲歸案，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

湖北廖某等人非法吸收公眾存款案

——以銷售養(yǎng)老服務(wù)“預(yù)付卡”“會員卡”為名非法集資

2023年2月，湖北省鄂州市公安局依法立案偵辦廖某等人涉嫌非法吸收公眾存款案。經(jīng)查，2014年以來，廖某等人以其實(shí)際控制的某養(yǎng)老院為名，將服務(wù)分為“體驗(yàn)卡”“白銀卡”“黃金卡”“鉑金卡”“鉆石卡”“至尊卡”等六個等級，宣稱客戶向養(yǎng)老院交納不等金額的預(yù)定金，即可享受相應(yīng)折扣的養(yǎng)老入住優(yōu)惠和年化利率8%-11%不等的“福補(bǔ)”（利息），并承諾3年后退還本金，以此為誘餌收取客戶養(yǎng)老服務(wù)預(yù)定金。截至案發(fā)，共吸收資金約4億元，涉及參與人3000余名（60歲以上老年人占比達(dá)80%）。

案發(fā)后，公安機(jī)關(guān)將廖某等57人抓獲歸案。2025年1月，鄂州市華容區(qū)人民法院以犯非法吸收公眾存款罪對上述人員作出有罪判決。

湖南龔某等人涉嫌非法吸收公眾存款案

——以提供“康養(yǎng)旅游”為名非法集資

2024年9月，湖南省益陽市公安局依法立案偵辦龔某等人涉嫌非法吸收公眾存款案。經(jīng)查，2019年以來，犯罪嫌疑人龔某等人注冊成立某康旅文化集團(tuán)公司，在全國多地設(shè)立分公司，在各地公園、廣場招攬中老年人游客，組織3天2晚398元的低價(jià)旅游，在旅游過程中召開項(xiàng)目推薦會，并由業(yè)務(wù)員點(diǎn)對點(diǎn)向游客推薦旅居項(xiàng)目，以18%-24%年化收益為誘餌吸引投資。截至案發(fā)，共吸收資金6億余元，涉及參與人8000余名（60歲以上老年人占比達(dá)83%）。

目前，龔某等主要犯罪嫌疑人已被抓獲歸案，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局提示，當(dāng)前養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資犯罪多發(fā)，作案手法翻新、套路升級，極具欺騙性、迷惑性。牢記以下防騙“關(guān)鍵詞”，守護(hù)好您的錢袋子。

高額回報(bào)：承諾高于正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品的利息，聲稱“零風(fēng)險(xiǎn)”“穩(wěn)賺不賠”，或者通過贈送禮品、組織旅游聚餐等方式吸引您參與。

熟人拉攏：利用親戚、朋友、鄰居、老同事等關(guān)系進(jìn)行“殺熟”，利用信任降低您的防備。

“專家”站臺：邀請所謂的“專家”“名醫(yī)”“成功人士”講座或代言，制造權(quán)威假象。

眼見為“實(shí)”：組織參觀豪華的養(yǎng)老基地、旅游景點(diǎn)，制造實(shí)力雄厚的假象，但實(shí)際為租借或虛構(gòu)的場所。

溫情攻勢：銷售人員異常熱情，“叔叔阿姨”叫得親熱，提供“貼心”服務(wù)，打感情牌博取信任。

饑餓營銷：宣稱“名額有限”“限時優(yōu)惠”“錯過不再有”，制造緊張氣氛催促您盡快掏錢。

來源：公安部