民生銀行南陽中州路支行:
堵截柜面異常取現 守護客戶資金安全
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10月28日,記者從民生銀行南陽中州路支行了解到,該行工作人員憑借專業素養和業務能力,日前成功堵截一起堵截柜面異常取現行為,以實際行動守護客戶資金安全。
近日,一位老人來到南陽中州路支行辦理取現業務,金額為3.1萬元。服務經理對客戶開展“取現+送現=詐騙”的風險提示,并按照該行“三必問,九必查”的工作要求,向客戶核實取現用途,客戶稱兒子要辦廠,需要資金支持。
服務經理辦理業務中發現客戶要提前支取名下定期取款,且客戶的兩年期定期存款還有兩個月就到期了。服務經理勸阻客戶現在提前支取利息會損失比較多,建議客戶暫時可以考慮用別的資金,但客戶執意要取。在辦理業務與客戶交談中,客戶接了一個電話,疑為客戶女兒打電話進行日常問詢,但客戶未對其表露自己在銀行取款,服務經理再次核實資金取現用途,客戶表示自己兒子要辦廠,需要用錢,服務經理認為辦廠所需資金一般較大,客戶定期僅不足5萬元,且不顧定期利息損失提前支取十分可疑,故服務經理一再向客戶提示注意資金安全,且因客戶年齡較大,建議客戶可以讓兒子陪同自己到銀行取現,或者可以將兒子聯系方式告知工作人員,由工作人員進一步核實用途。客戶拒絕提供,并表示下午讓兒子帶著來取,遂離開網點。
1分鐘后,客戶返回網點,表示自己沒辦成現金支取,兒子不太高興,再次要求網點為其辦理提前支取,且表示不用兒子陪同來取,現在就有一個朋友陪同在銀行外等候。
服務經理建議陪同人員到網點內協助核實。此時一名女士進入網點并自稱是老人的女兒,服務經理詢問客戶剛才打電話的也是女兒,是否為眼前這位女士,客戶不承認自己剛接過電話,但核實手機通話記錄,清晰顯示其女兒剛與其通過話,且并非眼前自稱是女兒的女士。
經過詳細詢問,該女士承認自己并非老人真正的女兒,只是協助老人到銀行取款。服務經理表示綜合以上情況,且為客戶資金安全著想,建議由老人兒子陪同老人后再到網點辦理取款業務。兩人隨即離開了網點。
隨后,該行同步將該情況在同城機構內進行共享,避免客戶到其他網點支取。截至該行上報時,該客戶資金未成功支取。
防范于心,反詐于行。據該行工作人員介紹,民生銀行南陽中州路支行在辦理日常取現或轉賬業務時,嚴格執行“三必問,九必查”的工作要求,對資金來源及取現用途詳細核實,通過客戶細微舉動及交易習慣等多方面入手,無論金額大小,審慎對待每筆業務。尤其是針對老年客戶等防范意識不強的弱勢群體,必要時通過多種途徑與其子女溝通核實,確保民眾資金安全。全媒體記者 曹立峰 通訊員 杜秋月
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