揭開非法集資的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，你了解多少？

　　非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。非法集資人，是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個(gè)人。

　　網(wǎng)友咨詢：

　　非法集資的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么？

　　湯旭杰律師解答：

　　認(rèn)定非法集資需具備的要件：

　　1、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)， 包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。

　　2、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。

　　3、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金，即向社會(huì)公眾籌集資金。

　　4、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。

　　湯旭杰律師補(bǔ)充：

　　對(duì)非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對(duì)其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

　　非法集資類犯罪主要涉及到的罪名，一個(gè)是非法吸收公眾存款罪，一個(gè)是集資詐騙罪。非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

　　【法律依據(jù)】

　　《防范和處置非法集資條例》

　　第二條　本條例所稱非法集資，是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。

　　非法集資的防范以及行政機(jī)關(guān)對(duì)非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規(guī)對(duì)非法從事銀行、證券、保險(xiǎn)、外匯等金融業(yè)務(wù)活動(dòng)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　本條例所稱國(guó)務(wù)院金融管理部門，是指中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院外匯管理部門。

湯旭杰律師

江蘇宗澤律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師，專業(yè)刑事辯護(hù)律師。