北京
《電鰻財(cái)經(jīng)》電鰻號/文
相關(guān)媒體報道稱，伴隨近年來“斷卡行動”的有力推進(jìn)，疊加虛擬貨幣等洗錢問題愈加突出，黃金交易涉詐情況日趨嚴(yán)峻，近年來因涉詐被凍卡的水貝商戶不在少數(shù)。
水貝市場特有的"黃金代購"模式成為犯罪分子的突破口。詐騙團(tuán)伙利用黃金交易"金額大、變現(xiàn)快"的特點(diǎn)，通過購買金條迅速洗白贓款。由于市場通行"見單即付"的行業(yè)慣例，商戶往往在未核實(shí)資金來源的情況下完成交易。某商戶提供的轉(zhuǎn)賬記錄顯示，一筆200萬元的購金款竟由50個不同賬戶分筆轉(zhuǎn)入，這種異常交易模式最終導(dǎo)致其賬戶被警方凍結(jié)六個月。
部分采購商開始要求"現(xiàn)金交易"，而銀行對珠寶行業(yè)賬戶的審查日趨嚴(yán)格。某批發(fā)商坦言："現(xiàn)在收到百萬級轉(zhuǎn)賬就心驚膽戰(zhàn)，生怕又是‘黑錢’。"更嚴(yán)峻的是，連帶凍結(jié)現(xiàn)象頻發(fā)——上游供應(yīng)商因下游商戶涉案被牽連凍結(jié)資金，整個產(chǎn)業(yè)鏈陷入"草木皆兵"的惡性循環(huán)。
這場危機(jī)本質(zhì)上是傳統(tǒng)交易模式與數(shù)字化犯罪之間的時代碰撞。水貝商戶陷入十字路口，解決問題的鑰匙或許在于建立"黃金交易數(shù)字身份證"系統(tǒng)，通過區(qū)塊鏈技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金流與貨物流的雙向溯源。當(dāng)每一克黃金都能講清自己的"前世今生"，這個千年行業(yè)才能真正擺脫陰影，重現(xiàn)光彩。
《電鰻快報》
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