一念之差險(xiǎn)失2萬！工行荔波支行精準(zhǔn)攔截，警銀聯(lián)手守住客戶血汗錢

“太感謝工行的工作人員和警察同志了！要是沒有你們的細(xì)心提醒和及時(shí)勸阻，我這2萬元辛苦錢就打水漂了！”回憶起險(xiǎn)些被騙的經(jīng)歷，客戶仍心有余悸，言語間滿是對(duì)銀行和警方的感激之情。正是這場(chǎng)及時(shí)的反詐守護(hù)，讓她避免了財(cái)產(chǎn)損失，也深刻感受到金融機(jī)構(gòu)與公安部門聯(lián)手筑牢反詐防線的堅(jiān)實(shí)力量。

疑點(diǎn)初現(xiàn)：柜面履職揪出詐騙端倪

2025年12月3日，工行荔波支行網(wǎng)點(diǎn)迎來一位辦理2萬元匯款業(yè)務(wù)的客戶。工作人員嚴(yán)格落實(shí)金融反詐工作要求，依規(guī)開展匯款用途問詢、可疑交易排查等流程。溝通中，客戶“匯給上線作入會(huì)費(fèi)”的表述，瞬間引起工作人員警覺——該表述與電信網(wǎng)絡(luò)傳銷詐騙的典型特征高度吻合，一場(chǎng)潛在的財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)悄然浮現(xiàn)。

快速處置：主動(dòng)勸阻筑牢安全屏障

察覺可疑后，網(wǎng)點(diǎn)工作人員第一時(shí)間暫停業(yè)務(wù)辦理，并未簡(jiǎn)單拒絕，而是耐心向客戶拆解傳銷詐騙的套路邏輯，細(xì)致講解此類詐騙的隱蔽性與危害性，結(jié)合反詐知識(shí)案例幫客戶認(rèn)清風(fēng)險(xiǎn)，成功阻止其盲目轉(zhuǎn)賬的行為。同時(shí)，為進(jìn)一步鞏固勸阻效果、徹底排除風(fēng)險(xiǎn)，工作人員迅速聯(lián)動(dòng)反詐中心民警，啟動(dòng)警銀協(xié)同處置機(jī)制。

警銀聯(lián)動(dòng)：合力挽損守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)

民警抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，結(jié)合專業(yè)反詐經(jīng)驗(yàn)對(duì)客戶開展深度警示教育，逐一核實(shí)交易細(xì)節(jié)，進(jìn)一步戳破詐騙偽裝，讓客戶徹底認(rèn)清騙局本質(zhì)。最終，在銀行與警方的協(xié)同發(fā)力下，該筆2萬元可疑匯款被成功攔截，客戶的財(cái)產(chǎn)損失得以挽回，切實(shí)守住了群眾的“錢袋子”。

常態(tài)堅(jiān)守：履職擔(dān)當(dāng)筑牢反詐防線

此次成功為客戶挽損2萬元，既是該行強(qiáng)化員工反詐培訓(xùn)、提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置能力的成果體現(xiàn)，更是警銀聯(lián)動(dòng)反詐機(jī)制高效運(yùn)轉(zhuǎn)的生動(dòng)實(shí)踐。下一步，工行荔波支行將持續(xù)以常態(tài)化反詐宣傳、專業(yè)化業(yè)務(wù)培訓(xùn)為抓手，不斷夯實(shí)金融反詐“第一道防線”，以實(shí)際行動(dòng)踐行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任與使命擔(dān)當(dāng)，全力守護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全，為維護(hù)金融秩序與民生穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。