合規風險再起，桂林銀行因反洗錢等多項違規被罰213萬元

12月3日，央行廣西壯族自治區分行披露一張大額罰單。

罰單顯示，桂林銀行因存在“違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定”“違反反假貨幣業務管理規定”“未按規定履行客戶身份識別義務”“違反賬戶管理規定”等六項違規行為，被罰款212.99萬元。罰單開出時間為2025年11月28日。

除了銀行自身被罰，作為相關責任人的桂林銀行運營管理部員工李某沙因對“未按規定履行客戶身份識別義務”“未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告”負責，被罰款4.3萬元；另一位運營管理部員工王某則因為對“未按規定履行客戶身份識別義務”負責，被罰款1.1萬元。

綜合多條網絡信息，這里的“李某沙”應該是桂林銀行來賓分行的現任行長李偉沙。公開信息顯示，近幾年，李偉沙以不同身份多次出席公開活動。

如2021年6月，李偉沙作為桂林銀行總行信息技術部副總經理，被桂林銀行大學邀請至每周一課，為學生講解信息安全的相關知識及預防措施。

2023年2月，李偉沙作為評審專家參與了“鑫智獎”第五屆金融數據智能優秀解決方案的評選，彼時其頭銜正是桂林銀行運營管理部總經理。

2024年8月，李偉沙以“桂林銀行渠道管理部總經理”的身份在《中國金融電腦》雜志社的公眾號“中國信用卡”上發表文章《桂林銀行：“一中心，四提升”，持續優化支付服務顯成效》。

今年10月，桂林銀行來賓分行發生工商變更，法定代表人由廖李超變更為李偉沙。

從履職軌跡來看，近幾年李偉沙在桂林銀行總行的信息技術部、運營管理部、渠道管理部等多個重要部門擔任一二把手，其擔任運營管理部總經理的時間則在2023年-2024年之間。

運營管理部通常是銀行的“后臺運營中樞”，負責全行的支付結算、賬戶管理、票據處理、現金管理、憑證管理等日常運營事務，是保障銀行日常業務安全高效運轉的中樞部門。

兩名運營管理部相關人員被罰，且其中一名是曾經的部門一把手，側面反映出罰單針對的違規行為情節較重，且存在時間較早，再次指向桂林銀行告急的內控問題。

然而，近幾年桂林銀行在合規風險管理、洗錢風險管理兩個方面的核心框架未進行重大調整和強化。

2022年-2024年年報顯示，反洗錢方面，桂林銀行連續三年都是圍繞洗錢風險管理體系的建立健全、各層級履職協作、反洗錢監測系統和黑名單監測系統的運用、客戶的全生命周期管理、洗錢風險相關評估等方面進行工作。

合規方面，則是連續三年圍繞強化合規風險管理體系、開展“法治桂銀”建設、開展合規風險管理自評估、制定合規風險管理計劃幾個方面展開，工作內容也幾乎一致。

在內控合規領域的“墨守成規”，對正處于IPO輔導期的桂林銀行而言并非好事。今年10月發布的最新一期輔導報告里，中信證券還沒有重點提及桂林銀行的內控合規問題。

但事實上，2025年下半年，桂林銀行已經三次被監管“點名”。

先是今年9月，桂林銀行梧州分行因為貸款風險分類不準確、貸后管理不盡職，被罰款50萬元。接著是11月，桂林銀行因基金銷售業務存在個人相關人員未取得從業資格等兩項違規，被廣西證監局開具警示函。

從信貸、基金等前端業務的違規，到如今運營部門收到的大額罰單，監管處罰的接踵而至，逐漸撕開桂林銀行的合規口子。內控合規問題，或許是時候得到桂林銀行的重視了。