九九家辦|做對一件事,我的十年個險經(jīng)驗真正升值了

鄧美紅|九九家族辦公室 銷售顧問
原國有股份制商業(yè)銀行&某頭部保險公司總監(jiān)|個險十年資深從業(yè)者

01 行業(yè)變了,我不想再焦慮下去
這兩年,我身邊很多同行不斷在問同一個問題:
“客戶越來越難找了,我們的路到底在哪里?”

作為前保司總監(jiān),我負責(zé)團隊管理、銷售策略、培訓(xùn)體系,

對產(chǎn)品足夠熟悉,對市場足夠敏銳。

但也正是站在這樣的高度,我更清晰地看到一種越來越普遍的客戶需求:

他們不缺產(chǎn)品,而是缺一個把未來生活“布局好”的人。

尤其是接觸高凈值客戶越多,我越能感受到一種典型焦慮:

“資產(chǎn)有了、房子有了、保障也買了,可我老了以后真正的生活方式是什么?”

我開始意識到,傳統(tǒng)模式下,即便我能提供優(yōu)秀的保險方案,也無法從更深層回答他們的養(yǎng)老問題。

這是我職業(yè)生涯第一次真正感到“專業(yè)天花板”。

在這個階段,我遇見了“養(yǎng)老規(guī)劃”這個方向——它不是保險的替代,而是保險的升級;不是賣產(chǎn)品,而是解決未來20年的整體生活安排。

而九九家族辦公室——2025年福布斯中國“年度杰出服務(wù)品質(zhì)家族辦公室”,正好是一家堅持做“全景式養(yǎng)老規(guī)劃”的機構(gòu),

這讓我第一次看到:

我過去十年的專業(yè)能力,可以在一個更大的賽道上被重新激活。

于是,從傳統(tǒng)保險管理者到養(yǎng)老規(guī)劃專家的轉(zhuǎn)型,對我來說不是轉(zhuǎn)行,而是順勢而上——

走向一個更符合未來趨勢、也更能體現(xiàn)我價值的職業(yè)階段。

02 選擇大于努力——相信“確定”力量
個險下滑、人海戰(zhàn)術(shù)失靈、客戶不來、新人不進……
保險行業(yè)深耕了整整十年,我比誰都清楚:
過去以“人海戰(zhàn)術(shù)”驅(qū)動的傳統(tǒng)個險模式,正在逐漸失效;

不是大家不夠努力,而是舊的模式,不再獎勵努力。

九九家辦吸引我的,是三個務(wù)實的點

1.最讓我心動的:客戶資源的確定性

入行后的很長一段時間,我總是得依賴自己開拓客戶,面對大量的工作壓力和陌生的客戶,我時常感到力不從心。

但在九九家辦,我第一次看到一個平臺可以做到:

-專業(yè)高效的團隊通過oto的新模式“源源不斷地推送客戶”

- 客戶主動報名、主動到面

- 均來自高凈值、中堅家庭細分客群

-專家全流程支持高客成交,而不是把客戶丟給顧問

這意味著我可以把全部能力用在客戶價值本身,而不是“找客戶”這件事上。

對于一個有十年經(jīng)驗的精英從業(yè)者來說,這就是職業(yè)確定性。

2.體系化客戶經(jīng)營促進成交

不同于傳統(tǒng)的單一銷售模式,許多高凈值客戶通過直播精準(zhǔn)投流、線下高端定制活動、線上精品團購服務(wù)等方式與我們建立了深厚的聯(lián)系,客戶轉(zhuǎn)化效率得到顯著提升。

而明確的會員等級制度和多元化的客養(yǎng)活動,如手工興趣班、社交局、會員專屬旅行等,讓每個客戶都能享受到個性化的服務(wù),幫助我建立了長期穩(wěn)定的客戶關(guān)系。

在公司標(biāo)準(zhǔn)化銷售流程的幫助下,我能夠快速、高效地將新客戶轉(zhuǎn)化為忠實客戶,極大提升了我的業(yè)績。

3. 清晰、可復(fù)制、可驗證的個人成長體系

在九九家辦,追求高收入的員工,通過基本法加持,滾雪球式累計客戶池,能夠穩(wěn)定萬C/MDRT/COT;而帶教能力出色的伙伴,公司「招訓(xùn)平臺」幫助解鎖總監(jiān)的發(fā)展路徑,打開向上的空間。

我第一次感受到成長可以是量化、可視的。

從“一星、二星、三星”的成長體系,到專業(yè)培訓(xùn)、到客戶池成長模型——我能清晰看到自己每一步的進展,這是站上“職業(yè)高速公路”的感覺。

03 十年經(jīng)驗跑出了全新的“職業(yè)速度”
我從不是一個喜歡夸大成績的人,但我必須承認,2025年在九九家辦的這段時間,是我職業(yè)生涯發(fā)展最快、最扎實的幾個月。

5 月 27 日加入九九家辦培訓(xùn)。6 月 3 日開始接待平臺分配的新客,通過“一星”評定,客戶池達到 36,000 標(biāo)。7 月成為準(zhǔn)“二星”,持續(xù)養(yǎng)成客戶池,達到 54,000 標(biāo)。8 月達成“三星”業(yè)績,客戶池突破 102,000 標(biāo)。
過去需要幾年積累的客戶池,在這里我用了三個月。
專業(yè)被放大,而不是被消耗。
04 真正收獲的是職業(yè)“第二曲線”
在我做出選擇加入九九家辦后,我發(fā)現(xiàn),自己真正收獲的,不僅僅是單純的業(yè)績提升或者收入增長,而是職業(yè)生涯的“第二曲線”——一種突破行業(yè)和個人局限的全新成長。

在保險行業(yè)的傳統(tǒng)框架內(nèi),我們大多數(shù)時候只是“站在保險公司推銷產(chǎn)品的一端”。但隨著“銀發(fā)經(jīng)濟”和“養(yǎng)老規(guī)劃”逐漸成為行業(yè)新的風(fēng)口,我深刻意識到:只有走向這個新興的、跨越式的行業(yè)領(lǐng)域,才是保險人真正的長遠發(fā)展方向。

這是一個能讓我們行業(yè)從“銷售驅(qū)動”到“服務(wù)驅(qū)動”的巨大轉(zhuǎn)型,

通過九九家辦的全景式養(yǎng)老規(guī)劃體系,我看到了前所未有的行業(yè)新機遇,

這不僅僅是一個行業(yè)內(nèi)的轉(zhuǎn)型,更是整個社會結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型——

從財富的積累,到財富的傳承與運用,再到家族成員的幸福與健康。

這是一個巨大的藍海,而我,剛剛站在了這片藍海的起點。

05 寫給同行的一句話
“不是你不夠好,而是你應(yīng)該在更對的地方發(fā)光。”
我做對的一件事,是選擇。
而選擇,讓我的十年經(jīng)驗真正開始升值。
—— 鄧美紅

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