去年1094家銀行被罰超26億元，信貸違規、反洗錢不力、內控不全成三大“重災區”

財聯社1月1日訊（記者 彭科峰）2025年已經過去。去年銀行業累計收到多少張罰單？哪些問題最為顯著？

今日上午，財聯社記者依據第三方平臺企業預警通數據統計發現，2025年約有1094家銀行遭遇監管部門處罰，罰沒金額高達26.39億元。

1094家銀行去年被罰超26億元

企業預警通信息顯示，2025年1月1日—12月31日，金融監管局、央行、外管局累計對銀行機構（注：含分支機構）開出6516張罰單，罰沒金額合計26.39億元。此外，被上述三大監管部門處罰的銀行機構數量1094家，涉及農商行、國有銀行、股份制銀行、城商行、村鎮銀行、信用社、政策性銀行、民營銀行、農村合作銀行、外資銀行等。

其中，金融監管局全年開出約4300張罰單，罰沒金額15.9億元；央行全年開出約1947張罰單，罰沒金額8.8億元。

從罰單數量來看，農商行、國有銀行、股份銀行位列被處罰銀行類型的前三名，其中，農商行累計收到各類罰單約736張；國有銀行累計收到罰單627張；股份制銀行累計收到各類罰單396張。在股份制銀行中，中信、廣發、光大接到的罰單數量位居前三名。在城商行中，徽商銀行、北京銀行、上海銀行接到的罰單數量位居前三名。

從罰款金額來看，股份制銀行、國有銀行、農商行分列被罰銀行類型的前三名。其中，股份制銀行被罰沒7.32億元；國有銀行被罰沒金額6.35億元；農商銀行被罰沒金額5.76億元。

因何緣故被罰？信貸三查、反洗錢不力、內控缺位成主因

什么領域是監管著力看重？企業預警通信息顯示，信貸業務違規、反洗錢業務違規、內控制度不健全、支付結算業務違規、員工行為管理不到位、數據報送和治理違規、票據業務違規等問題位居違規領域前列。

企業預警通信息顯示，信貸業務違規、反洗錢違規、內控不健全分布位居涉及罰單數量的前三名，并且其罰單數量均超過1000張，遠遠高于其余事由。具體來看，涉及信貸業務違規的罰單高達2867張；涉及反洗錢違規的罰單高達1377張；涉及內控制度不健全的罰單高達1342張。

有上市銀行內部人士向財聯社記者表示，信貸業務違規成為“重災區”，本質上和銀行的壞賬率、不良率有關，過去很多年里，不少銀行機構尤其是地方中小銀行忙于擴張規模而忽視了風控，導致后續風險陸續發生，并遭遇監管部門處罰。“當下對于很多大行和農商行而言，如何在限制分支行一級的負責人的信貸權限和加大金融服務實體經濟力度之間做好平衡，依然是一個艱巨的任務。”