惠東農(nóng)商行因違反審慎經(jīng)營規(guī)則被罰150萬元 4名責任人同步受處罰

近日，惠州監(jiān)管分局公布一則行政處罰決定書，廣東惠東農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“惠東農(nóng)商行”）因在貸款業(yè)務與同業(yè)業(yè)務操作中嚴重違背審慎經(jīng)營規(guī)則，被處以150萬元罰款，另有4名相關(guān)責任人員分別受到警告及罰款處分。

處罰決定書顯示，經(jīng)監(jiān)管部門調(diào)查核實，惠東農(nóng)商行在開展貸款業(yè)務與同業(yè)業(yè)務過程中，存在明顯違反審慎經(jīng)營規(guī)則的違法違規(guī)行為。相關(guān)事實有現(xiàn)場檢查筆錄、業(yè)務憑證、會計賬冊、當事人陳述等多類證據(jù)佐證，事實清楚、證據(jù)確鑿。

監(jiān)管部門指出，惠東農(nóng)商行及相關(guān)責任人的上述行為，違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)應嚴格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則的規(guī)定，同時不符合《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）等相關(guān)監(jiān)管要求。依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，監(jiān)管部門作出相應處罰。

具體處罰內(nèi)容包括，對惠東農(nóng)商行處以合計150萬元罰款；對賈立群、徐輝賢、童賢三名責任人分別予以警告，并處5萬元罰款；對王湛寧予以警告處分。

處罰決定書明確，相關(guān)罰款需在收到?jīng)Q定書之日起15日內(nèi)，通過指定銀行繳納至國家金庫惠州市支庫，逾期未繳納將依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》第七十二條規(guī)定，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。

同時，當事人如對該行政處罰決定不服，可在法定期限內(nèi)申請行政復議或提起行政訴訟，復議和訴訟期間不停止處罰決定的執(zhí)行。

業(yè)內(nèi)人士表示，審慎經(jīng)營是銀行業(yè)金融機構(gòu)的核心經(jīng)營準則，直接關(guān)系到金融體系的穩(wěn)定與安全。

此次監(jiān)管部門對惠東農(nóng)商行及相關(guān)責任人的處罰，彰顯了監(jiān)管層強化金融監(jiān)管、嚴厲打擊違法違規(guī)行為的決心，也為轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)敲響警鐘，后續(xù)需進一步規(guī)范業(yè)務操作流程，嚴守監(jiān)管底線，切實防范金融風險。