兩家銀行被罰！農(nóng)業(yè)銀行平頂山分行合計被罰沒超600萬元、相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰

金融虎訊 1月12日消息，國家金融監(jiān)督管理總局平頂山監(jiān)管分局與上海監(jiān)管局分別發(fā)布行政處罰信息，農(nóng)業(yè)銀行平頂山分行與浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司上海分行因多項違規(guī)行為受到處罰。

在平頂山監(jiān)管分局的處罰中，農(nóng)業(yè)銀行平頂山分行違規(guī)問題較為多樣。其存在個人住房貸款首付款來源審核不嚴(yán)、貸后管理不到位導(dǎo)致貸款資金回流借款人、季末存款沖時點以及收費不合規(guī)等問題。基于這些違規(guī)情形，該行被處以罰款75萬元，同時沒收違法所得553.2元。

相關(guān)責(zé)任人也受到了相應(yīng)處罰，時任農(nóng)業(yè)銀行湛河支行客戶經(jīng)理孟國中，因個人住房貸款首付款來源審核不嚴(yán)被給予警告；時任農(nóng)業(yè)銀行平頂山分行公司科經(jīng)理楊少華，因貸后管理不到位導(dǎo)致貸款資金回流借款人被警告。

此類違規(guī)行為不僅反映出銀行在業(yè)務(wù)操作流程上的漏洞，也可能對金融秩序和消費者權(quán)益產(chǎn)生潛在影響。個人住房貸款首付款來源審核不嚴(yán)，可能導(dǎo)致不符合貸款條件的借款人獲得貸款，增加金融風(fēng)險；貸后管理不到位則可能使銀行無法及時發(fā)現(xiàn)和控制資金流向，影響信貸資金的安全。

而在上海，浙江民泰商業(yè)銀行股份有限公司上海分行同樣問題重重。其違規(guī)行為涉及多個方面，包括未按規(guī)定報送統(tǒng)計資料、未按規(guī)定合理承擔(dān)保險費用、流動資金貸款和個人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、流動資金貸款支付管理、貼現(xiàn)資金使用管理、銀行承兌匯票保證金來源審核嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，以及貸款五級分類不準(zhǔn)確、員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、違規(guī)通過第三方吸收存款等。

鑒于此，上海監(jiān)管局對其開出了715萬元的高額罰單。這些違規(guī)行為顯示出該行在經(jīng)營管理中存在諸多不規(guī)范之處。未按規(guī)定報送統(tǒng)計資料可能影響監(jiān)管部門對金融數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確掌握，進而影響宏觀金融決策；違規(guī)通過第三方吸收存款等行為則擾亂了正常的金融市場秩序。