數(shù)字“慧眼”，精準(zhǔn)甄別非法集資風(fēng)險

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編者按

數(shù)字法院建設(shè)是司法領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)全面數(shù)字賦能、全程預(yù)警監(jiān)測、保障適法統(tǒng)一、提升司法質(zhì)效的一場重塑性變革。2023年以來，上海法院以場景建設(shè)、數(shù)字建模為重點(diǎn)，大力推進(jìn)數(shù)字法院建設(shè)，開創(chuàng)審判工作現(xiàn)代化建設(shè)新局面。《上海數(shù)字法院》專欄持續(xù)關(guān)注數(shù)字法院建設(shè)，講述我們?nèi)绾瓮ㄟ^數(shù)字改革向“數(shù)據(jù)”要質(zhì)量、向“技術(shù)”要效率、全方位賦能人民法院工作的故事。

民商事合同糾紛中潛藏的非法集資線索甄別，

是司法審判領(lǐng)域的重點(diǎn)難點(diǎn)問題。

以往，因集資參與人“隱而不宣”涉刑信息、

法官信息查詢權(quán)限受限等因素，

部分案件可能出現(xiàn)刑民混審、適法不一等情況。

依托數(shù)字法院建設(shè)，上海法院創(chuàng)新研發(fā)“民商事合同糾紛涉非法集資甄別預(yù)警”應(yīng)用場景，推動案件審理從“被動查漏”向“主動甄別”轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)全流程、數(shù)字化、精準(zhǔn)化風(fēng)險預(yù)警，為司法審判裝上“智慧眼”。

破解刑民交叉識別困局

在民商事審判實(shí)踐中，一些非法集資行為往往披著合法合同的“外衣”，涉案主體多元、法律關(guān)系交織、資金流向復(fù)雜，給刑民界限劃分帶來不小挑戰(zhàn)。加之民商事案件中，部分集資參與人、涉刑當(dāng)事人刻意隱瞞案件涉刑事實(shí)，而承辦法官缺乏跨域、跨案的全面信息支撐，可能因關(guān)鍵信息遺漏導(dǎo)致裁判偏差。

面對海量案件與隱蔽線索的雙重考驗(yàn)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為必然選擇。為實(shí)現(xiàn)“早甄別、早處置”目標(biāo)，上海市嘉定區(qū)人民法院積極申報研發(fā)“民商事合同糾紛涉非法集資甄別預(yù)警”應(yīng)用場景，聚焦涉非法集資線索的自動識別、智能推送核心需求，構(gòu)建全鏈條解決方案。

圖片源自網(wǎng)絡(luò)

“民商事合同糾紛涉非法集資甄別預(yù)警”場景借助數(shù)字技術(shù)打通數(shù)據(jù)壁壘，自動抓取案件當(dāng)事人信息、關(guān)聯(lián)案件數(shù)據(jù)等關(guān)鍵內(nèi)容，通過智能比對精準(zhǔn)識別潛在涉刑線索，生成清晰的法官待核查線索清單，實(shí)現(xiàn)一鍵提示、精準(zhǔn)預(yù)警。

如今，該場景已穩(wěn)定覆蓋全市民商事案件審理各環(huán)節(jié)，改變了案件甄別“人工排查”的傳統(tǒng)模式，推動非法集資治理從“個案被動應(yīng)對”向“系統(tǒng)主動防控”轉(zhuǎn)型，邁入“數(shù)字改革賦能”新階段。

繪就精準(zhǔn)司法實(shí)踐答卷

數(shù)字技術(shù)的深度應(yīng)用，讓刑民交叉案件甄別踩準(zhǔn)“精準(zhǔn)節(jié)奏”，帶來可感知、可量化的司法成效，既實(shí)現(xiàn)風(fēng)險案件的及時預(yù)警，更筑牢了案件審理的“差錯防線”。

該應(yīng)用場景嵌入測試期間，上海市寶山區(qū)人民法院受理的一起民間借貸糾紛案觸發(fā)自動預(yù)警，系統(tǒng)明確提示該案被告涉及非法集資類刑事案件，建議承辦人審慎核實(shí)案件事實(shí)并依法處理。承辦法官收到預(yù)警后及時開展核查，借助線索厘清案件核心爭議點(diǎn)，有效規(guī)避了裁判偏差風(fēng)險。事后法官反饋，該場景的精準(zhǔn)提醒為審理工作提供了重要參考，切實(shí)提升了案件審理質(zhì)效。

此外，該場景在立案初期的風(fēng)險攔截作用尤為突出。上海市奉賢區(qū)人民法院受理一起借款合同糾紛案后，立案次日便收到場景預(yù)警，提示該案被告涉及非法集資類刑事案件。經(jīng)核實(shí)，確認(rèn)案件涉嫌刑事犯罪后，法院依據(jù)民事訴訟法及相關(guān)司法解釋規(guī)定，依法裁定駁回起訴，避免了錯判風(fēng)險。

截至目前，上海法院“民商事合同糾紛涉非法集資甄別預(yù)警”應(yīng)用場景已累計推送預(yù)警信息480條，法官反饋有幫助率達(dá)84.33%。

下一步，上海法院將持續(xù)推進(jìn)跨部門數(shù)據(jù)共享與協(xié)同機(jī)制，進(jìn)一步打通信息壁壘，通過構(gòu)建數(shù)字化治理體系，在涉非法集資案件金額認(rèn)定、證據(jù)核查、追贓挽損等環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)更大突破，以數(shù)字賦能推動司法質(zhì)效全面提升，為防范化解金融風(fēng)險、維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會穩(wěn)定提供更加有力的司法支撐。

本期作者

徐怡南

上海市嘉定區(qū)人民法院刑事審判庭副庭長

本期作者

丁雨晴

上海市嘉定區(qū)人民法院刑事審判庭法官助理

來源丨上海市嘉定區(qū)人民法院

高院供稿部門：刑事審判庭、審判管理辦公室

文字：徐怡南、丁雨晴

責(zé)任編輯：姜葉萌、余曉睿、周笑安

編輯：左雨欣

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上觀號作者：浦江天平