安徽
近日，建行銅陵北斗星城支行在日常對公業務辦理中，憑借工作人員的專業敏銳與責任擔當，成功識破并堵截一起以“無抵押企業信用貸”為幌子的電信網絡詐騙，為企業法人避免了潛在的財產損失，筑牢了金融反詐防線。
當日上午，北斗星城支行工作人員正在為某小微企業法人胡某辦理對公開戶業務。在業務辦理間隙，胡某向張某咨詢起一筆網絡信用貸款的真實性。據胡某描述，近日有陌生貸款機構主動聯系他，聲稱可提供500萬元無抵押企業信用貸款，且放款速度快、手續簡便，僅需提供企業基本信息和法人身份信息即可審批。
張某在了解情況后立刻警覺，胡某的企業為初創小微企業，注冊資本僅50萬元，且經營流水規模較小，500萬元的貸款額度與其公司實際經營狀況嚴重不符，符合網貸詐騙的典型特征。隨后，張某暫停業務辦理，向胡某詳細普及了電信網絡詐騙的常見套路，重點講解了無抵押大額網貸詐騙的作案手法，同時結合近期轄區內的反詐案例，提醒胡某切勿輕信陌生機構的貸款承諾，更不能隨意向不明主體透露企業及個人敏感信息。
經過張某的耐心勸導，胡某意識到自己險些落入詐騙陷阱，當場表示不會再與該貸款機構聯系，并對北斗星城支行員工的專業負責表示感謝。此次成功堵截，是建行銅陵市分行常態化開展反詐培訓、強化一線員工風險識別能力的成果，也彰顯了金融機構守護客戶資金安全的社會責任與使命擔當。（亓俊）
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