“鼎益豐案”被提起公訴！ 監管部門提醒“四看三思等一夜”

“鼎益豐案”被提起公訴，法律界人士研讀相關公告認為，該案明顯符合非法集資犯罪特征。監管部門也借此提醒公眾，識破騙術謹記“四看三思等一夜”。

“龐氏騙局”特征明顯

近年來，國內出現了多起大型非法集資案件，其核心特征集中體現為非法性、公開性、利誘性、社會性，且多以“龐氏騙局”為核心運作模式。

例如2019年1月至2023年8月，林強等人經營的“和合系”公司，以6%至10.5%的年化收益為誘餌，非法募集資金超1000億元，未兌付本金達300余億元。還有中植系集團未經批準以“私募/備案”包裝金融產品，用高收益為誘餌，巔峰期宣稱管理資產約3.6萬億元，2023年因涉嫌非法吸收公眾存款立案。

有律師認為，從公開信息來看，鼎益豐所售理財產品打破投資常識，存在承諾“保本高息”情況，滿足“利誘性”；宣傳投資理財產品的手段具有公開性；吸收存款的對象已超出法律規定的特定對象范圍，滿足“社會性”；未取得相應金融牌照而進行相應金融活動，滿足“非法性”；偽造項目、虛設機構騙取投資，符合集資詐騙犯罪特征。鼎益豐的行為，全都滿足這些特征，涉嫌集資詐騙犯罪等多個罪名。

非法集資案件辦理時間長

據介紹，非法集資刑事案件一般會經歷以下四個階段：偵查階段（公安機關）、審查起訴階段（人民檢察院）、審判階段（人民法院）、執行階段（人民法院）。

偵查階段由公安機關對案件進行偵查，收集證據、拘留逮捕嫌疑人、查封扣押物證、書證等。審查起訴階段，由人民檢察院對公安機關移送的案件進行審查，提起公訴，對于需要補充偵查的，可以退回公安機關補充偵查等。審判階段，由人民法院對案件開庭審判，作出刑事判決。執行階段，由人民法院對生效刑事判決進行執行。

相關律師提醒，簡單的刑事案件可能3至8個月時間走完上述流程，但是非法集資刑事案件一般涉案金額特別巨大、涉及人數眾多，案件復雜，前期審計、確權等工作通常需要更長的時間處理。例如E租寶案件，自主要涉案人員2016年左右被批準逮捕，到法院在2020年發布首次資金清退公告，已將近5年時間。

謹記“四看三思等一夜”

非法集資往往披著“高收益、穩賺不賠”的外衣，以虛假項目為幌子，通過層級分傭、邀請返現等模式擴大騙局范圍。相關監管部門提醒公眾謹記騙術識別法，即“四看三思等一夜”：“四看”是看融資合法性，看宣傳內容，看經營模式，看參與主體；“三思”是思考產品是否懂、是否符合規律、自身能否抗風險；“等一夜”，則是遇到誘惑，先冷靜一晚再決策。此外，選擇投資渠道務必認準正規平臺，銀行系、證券系、公募基金及持牌第三方平臺均受嚴格監管，需核實金融牌照與產品備案信息。

目前辦案進程仍在進行中，已有投資者因回款心切再次被騙。監管部門提醒投資者不信謠不傳謠，避免被別有用心人士利用，防止二次受騙。監管部門再次重申，發現非法集資可疑線索，有多個官方渠道可以反映情況，比如12378金融消費者投訴熱線、12386證券監管熱線、12363人民銀行咨詢熱線，也可通過政務平臺反映或者撥打110報警。

來源：讀創財經