十堰民警將計就計4小時截贓2萬元！撕破“貸款引流+洗錢”騙局

極目新聞通訊員 趙偉

近日，湖北十堰丹江口市公安局政工室宣傳民警王陽接到陌生網貸推銷電話，憑借反詐宣傳積淀的專業功底，他識破騙局后將計就計，歷經4小時斗智斗勇，成功截獲涉案贓款2萬元，斬斷一條“貸款引流+洗錢”違法犯罪鏈條。

電話中，對方以“安逸花”網貸平臺客服身份搭訕，語氣刻意殷勤，深諳各類詐騙套路的王陽當即識破騙局，決定順勢周旋摸清作案鏈條。他佯裝遲疑詢問利息高低，騙取對方信任，詐騙分子隨即拋出“低息惠民”“極速審批”誘餌，引導其添加“小徐@琥林網絡科技工作室”企業微信辦理手續，王陽通過好友申請，初步掌握團伙“低息貸款引流——建群套取信息——完成詐騙洗錢閉環”的作案路徑。

當日17時23分，王陽被拉入三人微信群，群內“小徐”僅負責拉群、全程緘默，溝通事宜均由代號“小鳴”的人員主導，他當即判定這是團伙“專人引流、專人攻堅”的標準化分工，目的是拆解作案環節降低受害者警惕。

很快，“小鳴”以“審批核驗”為由索要身份證照片及銀行卡號，王陽提前備好虛假身份材料和編造銀行卡號予以提交。其間，反詐預警專線來電確認該號碼涉嫌詐騙。

18時26分，“小鳴”告知“貸款審批通過”，隨即提出“先刷流水再放款”，還設計復雜資金流轉路徑，要求王陽收款后轉朋友微信、再轉回本人微信，提現后轉入指定賬戶。王陽瞬間明白，這并非簡單貸款詐騙，而是要將其發展為“洗錢工具人”，通過多環節跨平臺轉賬混淆資金流向，洗白其他詐騙贓款，且資金一旦流入鏈條，后續追繳難度極大，必須在首道關口攔截。

為不打草驚蛇，王陽假意順從發送真實銀行卡截圖，被“小鳴”質疑卡號不符后，他以“復制失誤”為由從容補傳真實卡號，同時，暗中梳理證據固定、對接刑偵、資金凍結等步驟，靜待收網時機。

20時05分41秒，王陽收到銀行到賬提示，一名“帥某”向其卡內轉入2萬元涉案資金，2分鐘后“小鳴”便急切催促其轉賬。王陽未予回應，第一時間固定聊天記錄、轉賬憑證等關鍵證據，隨即撥通刑偵大隊電話匯報情況及處置思路。

20時21分，收網時機成熟，王陽在群內亮明警察身份并告知對方：可協助帥某挽回損失，即便其不配合也能精準核查；團伙“電信詐騙+洗錢”套路已被識破，贓款已被攔截，必將歸還被害人；警方將對該團伙犯罪行為一查到底。聲明發出后，微信群瞬間死寂，“小鳴”徹底失聯。隨后，王陽按規范流程向本級及上級公安機關匯報處置情況與挽損進展。

王陽表示，這場反套路勝利，是常態化反詐宣傳與實戰積累的必然成果，既是新時代公安民警專業素養的體現，更是對“人民公安為人民”初心使命的踐行，守護群眾“錢袋子”始終是公安工作重中之重。

目前，涉案2萬元資金已依法凍結，公安機關正全力推進資金溯源、受害人尋找等后續工作。

最后，警方提醒廣大群眾：網貸前要求“刷流水”“交保證金”的均為詐騙，切勿輕信陌生來電推薦的“低息貸款”，不向陌生賬戶轉賬，謹防淪為犯罪分子“洗錢工具人”；遇疑似詐騙，務必第一時間留存證據，撥打110報警或96110反詐專線求助，筑牢自身財產安全防線。

（來源：極目新聞）