這樣取錢，涉嫌違法！

人在家中坐巨額錢款天上來

驚不驚喜？

意不意外？

只要幫忙“走賬”

就能領取5萬元國家補貼

碰到這種“好事”千萬不要相信

一旦照做

極有可能掉入“洗錢”陷阱

淪為違法犯罪分子的“幫兇”

1月22日

昆明市公安局高新分局

接到轄區(qū)一家銀行工作人員報警

稱陳女士要取款20萬元

但被問及資金用途時

陳女士神情緊張、支支吾吾

接警后

民警迅速趕到現(xiàn)場了解情況

原來

陳女士在某短視頻平臺

看到一個“鄉(xiāng)村振興扶貧專項”廣告

并按照廣告內(nèi)容加入一個聊天群

群內(nèi)“指導老師”“放款主任”

每日推送“扶貧政策解讀”

“成功領補貼案例”等

并稱陳女士符合“特殊扶持條件”

只需按要求配合“走賬”

即可獲得5萬元國家扶貧補貼

陳女士信以為真

當即下載了App

并在收到20萬元轉賬后

按照對方要求前往銀行取現(xiàn)

并交給“收款專員”

銀行工作人員發(fā)現(xiàn)端倪后

及時報警

經(jīng)核查

該筆20萬元錢款

系省外一名受害者的被騙資金

已被民警成功攔截

目前

案件正進一步辦理中

請注意

遇到這種打著“發(fā)放扶貧款”的幌子

以“走流水”“走賬”為由

才能獲得“扶貧款”的

一定要提高警惕

你不是被“餡餅”砸中的幸運兒

此前

“昆明警方發(fā)布”曾發(fā)布過相關案例

當場抓獲兩名“取款專員”

這是讓你參與“洗錢”的詐騙陷阱

套路解析

推廣引流

詐騙分子以“發(fā)放扶貧款”“領取國家補助”等為幌子，通過電話、短信、社交軟件等方式發(fā)布“可以免費獲得扶貧款、國家補助”虛假信息，引導當事人下載虛假App或登錄虛假網(wǎng)站。

洗腦引導

詐騙分子以“走流水”“走賬”為由，向當事人強調“這是國家機密項目，只能找可信的普通群眾幫忙走賬”，要求當事人提供銀行卡、身份證等，以證實自己是“合法公民”，有領取資格。

實施作案

當事人出借個人銀行卡接收涉詐資金后，詐騙分子要求取現(xiàn)后轉賬到指定賬戶或交給他人，以此種方式完成“洗錢”，當事人則淪為詐騙分子的“幫兇”，甚至涉嫌犯罪。

警方提示

1. 《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡詐騙法》第三十一條規(guī)定：任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬戶等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構代理關系開立上述卡、賬戶、賬號等。此類行為可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡犯罪活動罪、掩飾、隱瞞犯罪所得罪等，一經(jīng)查實，將面臨有期徒刑、拘役、管制等刑事處罰，還會被納入征信黑名單，影響個人及家人的正常生活。

2. 詐騙分子利用群眾對政策的信任和對利益的追求，將普通人誘變?yōu)椤肮ぞ呷恕?，本質是為了轉移電信詐騙、網(wǎng)絡賭博等違法犯罪所得，逃避法律制裁。廣大群眾務必提高警惕，凡是要求出借“兩卡”、協(xié)助接收陌生資金、取現(xiàn)轉交他人的，都是詐騙陷阱。

3. 如遇類似可疑情況，務必及時向公安機關或銀行核實，守護好自身的財產(chǎn)安全和法律底線。

4. 天上不會掉餡餅，凡事三思而后行，切勿貪小便宜吃大虧。遇到詐騙要做到“不聽、不信、不轉賬”，緊急情況要及時報警求助。

來源：昆明警方發(fā)布