又一行業(yè)巨頭暴雷，非法集資上千億，700萬(wàn)虛假報(bào)告難掩騙局真相

資本市場(chǎng)從來(lái)不缺少表面璀璨奪目的傳奇故事，卻也暗藏諸多處心積慮構(gòu)筑的欺詐陷阱。

近期，曾對(duì)外宣稱(chēng)管理資產(chǎn)規(guī)模逾千億元的鼎益豐集團(tuán)驟然崩塌，隋廣義、馬小秋等共計(jì)80名涉案人員被檢察機(jī)關(guān)依法提起公訴。這場(chǎng)橫跨十余載、以傳統(tǒng)文化為幌子的非法集資大戲，終于在法律利劍之下徹底暴露于公眾視野。

為粉飾日益惡化的兌付困局，隋廣義斥資700萬(wàn)元委托第三方機(jī)構(gòu)炮制出一份嚴(yán)重失實(shí)的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告，企圖借虛構(gòu)的資產(chǎn)體量蒙蔽監(jiān)管視線(xiàn)與投資者判斷。

在投資人小李的記憶中，這場(chǎng)騙局的潰敗其實(shí)早有征兆——可它為何竟能長(zhǎng)期運(yùn)轉(zhuǎn)、持續(xù)吸納數(shù)以萬(wàn)計(jì)的資金？那筆700萬(wàn)元換來(lái)的虛假文書(shū)背后，究竟包裹著怎樣令人瞠目的荒誕邏輯？

千億神話(huà)的虛假開(kāi)端

鼎益豐騙局的起點(diǎn)，正是隋廣義一手打造的“世外高人”形象，環(huán)環(huán)相扣、步步設(shè)局。

他主動(dòng)卸下企業(yè)家常見(jiàn)的干練裝束，蓄起銀白長(zhǎng)須，以一副“仙風(fēng)道骨”的姿態(tài)頻繁現(xiàn)身公眾場(chǎng)合；更公然宣稱(chēng)自己乃“北斗七星轉(zhuǎn)世”，出生當(dāng)日天現(xiàn)驚雷異象，刻意強(qiáng)化其超自然身份標(biāo)簽，營(yíng)造出難以質(zhì)疑的神秘光環(huán)。

為增強(qiáng)可信度，他還虛構(gòu)了“全國(guó)最年輕副市長(zhǎng)”“辭官歸隱修道”的履歷，對(duì)早年兜售“生男秘方”、冒充氣功宗師行騙等黑歷史則只字不提、諱莫如深。

在此基礎(chǔ)上，他推出所謂“禪易投資體系”，揚(yáng)言可將《道德經(jīng)》《易經(jīng)》中的哲理智慧無(wú)縫嵌入股票交易、期貨操作等現(xiàn)代金融場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)的“精準(zhǔn)推演”與“先知預(yù)判”。

他借助每日晨會(huì)、萬(wàn)人級(jí)投資人峰會(huì)、全網(wǎng)直播平臺(tái)等多種渠道高頻輸出這套玄學(xué)話(huà)術(shù)，同時(shí)反復(fù)塑造“粗茶淡飯、布衣素履”的清修表象，而私底下卻常年穿戴國(guó)際一線(xiàn)奢侈品牌服飾，出入皆為限量版頂級(jí)豪車(chē)。

這種極致反差非但未引發(fā)質(zhì)疑，反而精準(zhǔn)擊中部分群體對(duì)國(guó)學(xué)經(jīng)典的崇敬心理以及對(duì)超額回報(bào)的迫切期待，使大量資金持有者心悅誠(chéng)服地踏入這場(chǎng)披著文化外衣的投資迷局。

為擴(kuò)大影響力，鼎益豐不斷夸大自身資產(chǎn)管理規(guī)模：對(duì)外宣稱(chēng)境內(nèi)境外合計(jì)掌控資產(chǎn)高達(dá)3000億元人民幣，其中單就“管理資產(chǎn)”一項(xiàng)即突破千億港元大關(guān)，用空洞數(shù)字堆砌出行業(yè)巨擘的虛假圖景。

這一整套人設(shè)包裝與話(huà)術(shù)灌輸?shù)慕M合策略，迅速為其聚攏起一批高度黏性的“信徒型”客戶(hù)群。

他們不僅傾盡積蓄參與投資，還積極動(dòng)員親友加入，成為騙局裂變式擴(kuò)散的關(guān)鍵傳播節(jié)點(diǎn)。

正是依托玄學(xué)話(huà)語(yǔ)的隱蔽掩護(hù)，鼎益豐才得以在初期順利打開(kāi)非法集資通道，為后續(xù)席卷千億元資金的龐氏結(jié)構(gòu)打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

騙局迭代升級(jí)

伴隨資金池快速膨脹，鼎益豐的違法募資手法亦同步演進(jìn)，由早期粗放式募集逐步升級(jí)為多層嵌套、偽裝嚴(yán)密的操作模式。

起初借P2P熱潮之機(jī)，搭配“認(rèn)購(gòu)境外原始股”等概念吸引資金；待政策收緊、輿論轉(zhuǎn)向后，又迅速切換賽道，打著“外國(guó)政要站臺(tái)”“尖端科技賦能”等旗號(hào)包裝新項(xiàng)目，持續(xù)制造熱點(diǎn)、誘導(dǎo)新資金流入。

無(wú)論形式如何翻新，其底層邏輯始終如一：典型的“借新還舊”龐氏架構(gòu)——依靠后來(lái)者投入填補(bǔ)前期承諾收益，人為營(yíng)造穩(wěn)賺不賠的盈利幻覺(jué)。

為規(guī)避穿透式監(jiān)管，鼎益豐構(gòu)建了一套高度隱蔽的資金流轉(zhuǎn)路徑，極大提升了案件偵破難度。

公司指令業(yè)務(wù)人員以個(gè)人名義注冊(cè)數(shù)十家殼公司，所有投資款均通過(guò)私人賬戶(hù)收取，分紅返利亦由個(gè)人賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)；且不定期更換收款賬號(hào)，導(dǎo)致資金流向錯(cuò)綜復(fù)雜、難以追蹤。

與此同時(shí)，在全國(guó)多地分散設(shè)立關(guān)聯(lián)企業(yè)，刻意避免使用“鼎益豐”字號(hào)，轉(zhuǎn)而冠以“弘揚(yáng)中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化”之名，借茶道雅集、國(guó)學(xué)講堂、擬上市路演等線(xiàn)上線(xiàn)下活動(dòng)招攬受眾，進(jìn)一步模糊其非法集資的本質(zhì)屬性。

為支撐“千億資產(chǎn)”的謊言，鼎益豐對(duì)境內(nèi)外投資項(xiàng)目進(jìn)行系統(tǒng)性美化包裝。

所謂境外2000億元資產(chǎn)，實(shí)際僅涵蓋幾家總市值不足10億港元的港股“仙股”及一家耗資2億元收購(gòu)的納斯達(dá)克掛牌公司，這些標(biāo)的多數(shù)僅為供宣傳使用的“殼資源”，既無(wú)真實(shí)營(yíng)收能力，也缺乏可持續(xù)運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)。

境內(nèi)所稱(chēng)“千億資產(chǎn)”，核心集中于長(zhǎng)白山文旅開(kāi)發(fā)板塊，但其中多數(shù)項(xiàng)目長(zhǎng)期處于虧損狀態(tài)，不少已陷入停工停擺局面，現(xiàn)場(chǎng)門(mén)可羅雀、開(kāi)業(yè)遙遙無(wú)期。

此類(lèi)虛假資產(chǎn)背書(shū)，有效延緩了風(fēng)險(xiǎn)暴露節(jié)奏，使得這場(chǎng)收割盛宴得以延續(xù)多年，波及范圍不斷擴(kuò)大。

700萬(wàn)虛假報(bào)告終成笑柄

再華麗的泡沫也有破滅時(shí)刻，鼎益豐的資本幻夢(mèng)自2023年起開(kāi)始出現(xiàn)明顯裂痕。

隨著監(jiān)管部門(mén)接連發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)警示函，明確指出其不具備開(kāi)展金融業(yè)務(wù)的法定資質(zhì)；加之主流媒體密集曝光負(fù)面信息，新進(jìn)資金量斷崖式下滑，公司流動(dòng)性全面告急，兌付壓力持續(xù)加劇，陸續(xù)出現(xiàn)返利延遲發(fā)放、合同到期無(wú)法兌付等違約情形。

至2023年第三季度末，鼎益豐已基本喪失正常兌付能力，整個(gè)騙局瀕臨全面崩盤(pán)邊緣。

為拖延危機(jī)爆發(fā)時(shí)間，隋廣義緊急拋出名為DDO數(shù)字期權(quán)的新產(chǎn)品，將其塑造成能“一攬子解決所有問(wèn)題”的終極解決方案，并許諾封閉期三年、十年保底增值二十倍。

然而這款所謂數(shù)字期權(quán)，既無(wú)公開(kāi)透明的技術(shù)白皮書(shū)，也無(wú)法在鏈上查證交易數(shù)據(jù)，完全違背區(qū)塊鏈技術(shù)去中心化、可驗(yàn)證的基本原則；其價(jià)格完全由后臺(tái)人工操控，本質(zhì)上是一枚毫無(wú)價(jià)值支撐的“空氣代幣”。

為了讓這枚空氣代幣看起來(lái)更具公信力，隋廣義豪擲700萬(wàn)元，委托某資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所出具專(zhuān)項(xiàng)咨詢(xún)報(bào)告。

該報(bào)告堪稱(chēng)荒謬絕倫：竟將隋廣義自行編寫(xiě)的幾本通俗讀物及一套內(nèi)部管理系統(tǒng)，虛構(gòu)成估值高達(dá)8956億元的無(wú)形資產(chǎn)，最終推導(dǎo)出凈資產(chǎn)總額為9040.4億元的離譜結(jié)論。

如此明顯違背常識(shí)與會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的數(shù)據(jù)，終究未能逃過(guò)監(jiān)管與司法機(jī)關(guān)的專(zhuān)業(yè)審查。

參與出具該虛假報(bào)告的相關(guān)評(píng)估人員，亦因涉嫌提供虛假證明文件罪被同步移送起訴，這筆700萬(wàn)元購(gòu)得的“遮羞布”頃刻間被撕得粉碎，淪為整場(chǎng)騙局中最諷刺的注腳。

2024年11月，深圳市公安局依法對(duì)隋廣義、馬小秋等主要犯罪嫌疑人執(zhí)行刑事拘留，這場(chǎng)歷時(shí)十余年、涉案金額逾千億元的非法集資案正式畫(huà)上句點(diǎn)。

結(jié)語(yǔ)

隋廣義等80人被檢察機(jī)關(guān)依法提起公訴，意味著鼎益豐這起以玄學(xué)為偽裝、以文化為幌子的特大非法集資案件，已正式進(jìn)入司法審判程序。

從“高人”人設(shè)的精密設(shè)計(jì)，到作案手法的層層升級(jí)，再到700萬(wàn)元偽造報(bào)告的垂死掙扎，每一個(gè)環(huán)節(jié)都體現(xiàn)出極強(qiáng)的預(yù)謀性與組織性，折射出赤裸裸的貪婪本質(zhì)與精心計(jì)算的欺騙邏輯。

它不僅吞噬了成千上萬(wàn)普通家庭畢生積蓄，更嚴(yán)重玷污了中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化的精神內(nèi)核，嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)正常運(yùn)行秩序。

監(jiān)管與司法機(jī)關(guān)的雷霆出擊，充分釋放出對(duì)非法集資行為零容忍、嚴(yán)打擊的堅(jiān)定信號(hào)，也為廣大投資者敲響一記振聾發(fā)聵的警鐘。

摒棄一夜暴富幻想，恪守理性審慎原則，才是守護(hù)個(gè)人財(cái)富安全的根本之道；任何企圖用玄虛話(huà)術(shù)掩蓋非法實(shí)質(zhì)、靠虛假包裝粉飾風(fēng)險(xiǎn)真相的騙局，終將在法治陽(yáng)光下無(wú)所遁形、走向覆滅。