非法集資案件認定標準是怎樣的

　　現在有很多沒有資質的機構非法提高存款利率吸收公眾存款，給市場經濟帶來了極大的不穩定性因素和風險，很多家庭也因此負債累累、血本無歸。

　　網友咨詢：

　　非法集資案件認定標準是怎樣的？

　　馬松林律師解答：

　　非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。非法集資案件的認定：

　　1.非法性。未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金。例如，一些不法分子未獲得金融監管部門的許可，擅自開展所謂的 “投資理財項目” 來吸收公眾資金。

　　2.公開性。通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳，吸引大量不特定對象關注，邀請社會公眾參加，吹噓投資項目的前景和收益，以此來招攬投資者。

　　3.利誘性。承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報。

　　4.社會性。向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。就是說集資行為不是針對特定的少數人，而是面向社會大眾廣泛開展。

　　馬松林律師補充：

　　非法集資人，是指發起、主導或者組織實施非法集資的單位和個人；所稱非法集資協助人，是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經濟利益的單位和個人。非法集資人、非法集資協助人應當向集資參與人清退集資資金。清退過程應當接受處置非法集資牽頭部門監督。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經濟利益。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。

　　清退集資資金來源包括：非法集資資金余額；非法集資資金的收益或者轉換的其他資產及其收益；非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監事、高級管理人員和其他相關人員從非法集資中獲得的經濟利益；非法集資人隱匿、轉移的非法集資資金或者相關資產；在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經濟利益；可以作為清退集資資金的其他資產。

　　【法律依據】

　　《防范和處置非法集資條例》

　　第二條　本條例所稱非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

　　非法集資的防范以及行政機關對非法集資的處置，適用本條例。法律、行政法規對非法從事銀行、證券、保險、外匯等金融業務活動另有規定的，適用其規定。

　　本條例所稱國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監督管理機構和國務院外匯管理部門。

馬松林律師

湖北維思德律師事務所執業律師

從事民商事領域、刑事辯護領域多年，在武漢市前五律師事務所執業，曾擔任多家公司法律顧問，并且長期為金融機構、國企提供法律服務。