本文轉(zhuǎn)自:人民網(wǎng)-廣西頻道
近日,中國工商銀行百色分行憑借高度的警覺性和嚴格的風控流程,與警方緊密聯(lián)動,成功攔截了一起針對老年人的保健品詐騙案,為客戶吳大爺守住了辛苦積攢的16萬元養(yǎng)老錢。
事發(fā)當日,吳大爺來到工行百色右江支行營業(yè)室,要求取現(xiàn)16萬元。這筆遠超日常額度的款項立刻引起了大堂經(jīng)理的警覺。按照業(yè)務規(guī)范,大堂經(jīng)理引導吳大爺填寫了預約取款單,告知需次日現(xiàn)金備足后再來辦理。同時,出于保護客戶資金安全的考慮,大堂經(jīng)理細致溝通,試圖了解取款的具體用途。但吳大爺只含糊地回答“家里買東西”,并執(zhí)意要取現(xiàn)金,拒絕了銀行提出的更便捷、更安全的轉(zhuǎn)賬建議。該營業(yè)室運營主管知情后,第一時間將客戶信息和疑點同步至反詐中心,請求核查資金用途。反詐中心初步研判該筆業(yè)務存在涉詐風險,立即通知網(wǎng)點暫停辦理該業(yè)務。
次日一早,吳大爺如約前來辦理取現(xiàn)。為防止客戶財產(chǎn)受損,運營主管和客服經(jīng)理一邊耐心安撫吳大爺情緒,引導他說出取款的真實原委,一邊立即啟動“警銀聯(lián)動”機制,聯(lián)系駐點民警到場協(xié)助。在銀行工作人員和民警的合力詢問與勸導下,真相終于水落石出:原來,吳大爺近期在網(wǎng)上看到一則宣稱“包治百病”的保健品廣告,心動之下添加了對方聯(lián)系方式,計劃大額購買。騙子要求必須現(xiàn)金交易,且吳大爺?shù)募胰藢Υ撕敛恢椤7N種跡象顯示,這正是一起典型的虛假保健品詐騙案。
掌握實情后,民警對吳大爺進行了近兩小時的耐心勸導和反詐知識普及。他們結(jié)合大量相似案例,拆解詐騙分子的慣用伎倆,并播放了真實的受害人視頻。觸目驚心的案例讓吳大爺幡然醒悟,意識到自己險些落入陷阱,當場放棄了取現(xiàn),并果斷刪除了騙子的聯(lián)系方式。與此同時,該行后臺風控部門迅速反應,對吳大爺?shù)你y行卡啟動了臨時保護性止付措施,限制非柜面大額轉(zhuǎn)賬交易,從技術層面徹底堵住了資金流失的風險漏洞。
此次成功攔截16萬元詐騙資金,是工商銀行百色分行深化警銀協(xié)作、落實“金融為民”理念的生動實踐。該行負責人表示,歲末年初是資金流動頻繁、消費需求旺盛的時期,也是電信詐騙高發(fā)的關鍵節(jié)點,廣大消費者應提高警惕。該行也將持續(xù)強化警銀聯(lián)動反詐機制,重點針對老年人等易受騙群體,開展形式多樣的反詐宣傳,努力筑牢資金安全防線,切實守護好銀發(fā)客群的“錢袋子”。(趙夢晴)
特別聲明:以上內(nèi)容(如有圖片或視頻亦包括在內(nèi))為自媒體平臺“網(wǎng)易號”用戶上傳并發(fā)布,本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.