改名難掩合規舊疾，金融街證券又因多項違規收大額罰單

3月6日，央行內蒙古自治區分行發布一則行政處罰決定書。

決定書顯示，金融街證券因存在未按規定完善反洗錢內部控制制度規范、未提交應上報的可疑交易等多項違規行為，被罰款141.2萬元，公示期限三年。

具體來看，該罰單是央行在2025年9月8日-10月17日，基于金融街證券2025年上半年執行反洗錢監管規定的情況，實施現場檢查后開出的，正式處罰時間是2026年2月12日。

罰單所涉違規行為主要聚焦在反洗錢工作上，如2025年上半年未按規定制定和完善可疑交易監測標準，央行對這項違規給出的處罰是警告。未按規定開展客戶盡職調查，即對洗錢或恐怖融資風險較高的其他情形未按規定采取強化盡職調查，涉及宋某康等5戶客戶，僅該項違規就被罰款了58萬元。

第三項違規是未按規定報告可疑交易。該項違規主要涉及兩方面，其一是未提交應上報的可疑交易，涉及天津惠捷商貿有限公司等5戶客戶，鑒于該違法行為情節嚴重，央行對該項違規罰款58萬元；其二是異常交易排除理由不合理，央行對此行為罰款18.2萬元。

最終，幾項違規行為合計讓金融街證券收到141.2萬元罰單。

金融街證券的前身是成立于1992年的內蒙古證券，2002年增資擴股后更名為恒泰證券，并于2015年上市港交所。2023年1月，北京華融成為恒泰證券的主要股東，標志著北京金融街投資(集團)有限公司成為恒泰證券的實控人。

緊接著，2024年8月，恒泰證券董事會基于戰略定位、發展需要等建議公司更名；2025年9月，金融街集團宣布恒泰證券已經順利完成工商變更登記，正式更名為金融街證券。

當前，金融街證券的第一大股東仍是北京華融，第二大股東為天風證券，持股比例是16.92%；第三大股東包頭華資實業持股比例為11.83%。

然而，即使已經更名并平穩完成各項過渡工作，恒泰時期的“后遺癥”依然在金融街證券顯現，尤其是合規方面。

此次并非金融街證券改名后首次受罰。企業預警通顯示，2025年12月31日，金融街證券一下子被披露7張監管罰單，涉及多地分支機構及員工的違規行為，違規行為主要聚焦在“違規代持及資金歸集”“飛單行為”“承諾保本保收益”“違規銷售私募基金等”。

對此，金融街證券被責令增加內部合規檢查次數，涉事員工則被采取出具警示函、記入證券期貨市場誠信檔案數據庫、接受監管談話等處罰。

更近一點，今年1月15日，金融街證券上海虹口區海倫路營業部因為“開展證券投資顧問業務過程中，存在業務推廣和服務提供環節留痕記錄不完整的情形”和“存在從業人員委托證券經紀人以外的第三方進行客戶招攬活動的情形”兩項違規，被上海證監局出具警示函。

同一日，金融街證券上海虹口飛虹路證券營業部因為“員工存在向投資者推介非金融街證券代銷的產品并從中獲取不當利益的行為”，也被上海證監局出具警示函。兩個營業部的違規行為都涉及“飛單”。

“飛單”產品通常具備極高的風險，但被包裝成“高收益低風險”產品。在上海、廣州、內蒙古等多地分支機構頻頻出現的“飛單”行為，暴露出金融街證券基層網點在人員行為和產品銷售管控上的巨大漏洞，不僅嚴重違反執業規范，更將客戶置于巨大的投資風險之中。

近幾年，金融街證券的業績增長出色。2025年上半年，該公司實現營收13.35億元，同比增長16.11%；實現歸母凈利潤2.41億元，同比更是大增346.86%。

但高增的業績背后是內控的疏漏，從反洗錢制度的形同虛設，到可疑交易的漏報瞞報，再到基層營業部的行為失范和員工為私利踩合規紅線……這些問題交織在一起，共同描繪出金融街證券在高速發展擴張的同時，對合規底線有意無意的忽視。

值得一提的是，2026年開年至今，金融街證券一共還有80起司法案件，其中有78起都是委托理財合同糾紛，這些糾紛多聚焦于金融街證券近幾年銷售的私募產品。雖然大多是恒泰時期的遺留問題，但同樣反映出合規缺失帶來的負面影響深遠且持久。若金融街證券不能從根本上刮骨療毒，修補制度漏洞，強化全員合規意識，合規陰影或將持續籠罩。