涉嫌偽造銀行存單，律師打掉關(guān)鍵證據(jù)，檢察機(jī)關(guān)決定不起訴

我專注深耕偽造金融票證罪辯護(hù)領(lǐng)域，經(jīng)辦過大量此類案件，深知這類案件對(duì)當(dāng)事人及其家庭的毀滅性打擊——一旦被定罪，不僅會(huì)留下終身案底，影響本人及子女的升學(xué)、就業(yè)，更會(huì)徹底摧毀一個(gè)家庭的安寧。今天，我結(jié)合近期辦結(jié)的一起典型成功案例，詳細(xì)拆解辯護(hù)思路，希望能給正深陷此類案件困擾的當(dāng)事人及家屬，提供一些切實(shí)可行的參考，也想讓大家明白：涉嫌偽造金融票證罪，并非必然會(huì)被定罪判刑，找對(duì)辯護(hù)方向、抓住關(guān)鍵突破口，完全有機(jī)會(huì)爭(zhēng)取不起訴，重歸正常生活。

案件介紹

這起案件的當(dāng)事人姓奚（為保護(hù)當(dāng)事人隱私，均使用化名），是一名普通的上班族，平時(shí)性格老實(shí)本分，無(wú)任何違法犯罪記錄。案發(fā)前，奚女士因家庭經(jīng)濟(jì)壓力較大，一時(shí)糊涂，為了向家人隱瞞自己挪用家中存款用于應(yīng)急周轉(zhuǎn)的事實(shí)，通過網(wǎng)上聯(lián)系的陌生人員，花費(fèi)幾百元偽造了一張面額5萬(wàn)元的銀行存單，謊稱存款仍在銀行，一直由自己妥善保管。本以為只是“緩兵之計(jì)”，等自己湊夠錢補(bǔ)上空缺就萬(wàn)事大吉，卻沒想到，其母親因急需用錢，持這張偽造的存單前往銀行取款時(shí)，被銀行柜員當(dāng)場(chǎng)識(shí)破，隨即報(bào)警處理。

警方介入調(diào)查后，奚女士得知事情敗露，內(nèi)心極度恐慌，主動(dòng)前往派出所投案自首，如實(shí)供述了自己偽造銀行存單的全部經(jīng)過。隨后，公安機(jī)關(guān)以奚女士涉嫌偽造金融票證罪，將案件移送至檢察機(jī)關(guān)審查起訴。接到奚女士家屬的委托時(shí)，案件已經(jīng)進(jìn)入審查起訴階段，家屬情緒十分激動(dòng)，反復(fù)向我強(qiáng)調(diào)奚女士的為人，懇求我一定要幫她爭(zhēng)取最好的結(jié)果，不要讓她留下案底，影響孩子的未來(lái)。

案件辦理經(jīng)過

接手案件后，我沒有急于下結(jié)論，而是按照多年的辦案習(xí)慣，先全面梳理案件事實(shí)，逐字逐句審閱卷宗材料，重點(diǎn)核查案件的關(guān)鍵證據(jù)——這是偽造金融票證罪辯護(hù)的核心，也是我多年來(lái)能屢屢勝訴的關(guān)鍵所在。結(jié)合卷宗材料和與奚女士的多次溝通，我發(fā)現(xiàn)，本案看似證據(jù)“確鑿”：有奚女士的自首供述、偽造的銀行存單原件、銀行出具的真?zhèn)舞b定意見，還有奚女士與制假人員的聊天記錄，似乎已經(jīng)構(gòu)成了偽造金融票證罪，無(wú)從辯駁。但多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)告訴我，越是看似“鐵證如山”的案件，越要仔細(xì)挖掘細(xì)節(jié)，往往細(xì)節(jié)里藏著辯護(hù)的突破口。

我首先聚焦本案的關(guān)鍵證據(jù)——銀行出具的存單真?zhèn)舞b定意見。根據(jù)我國(guó)刑法及相關(guān)司法解釋，偽造金融票證罪的成立，不僅要求行為人實(shí)施了偽造金融票證的行為，還要求偽造的票證達(dá)到“足以使一般人信以為真”的程度，能夠?qū)?guó)家金融管理秩序造成實(shí)質(zhì)危害。而這份鑒定意見，正是認(rèn)定涉案存單是否屬于“偽造的金融票證”、是否具有社會(huì)危害性的核心依據(jù)。我反復(fù)研讀鑒定意見，發(fā)現(xiàn)其中存在一個(gè)致命的程序瑕疵：鑒定機(jī)構(gòu)在提取涉案存單作為檢材時(shí)，未制作詳細(xì)的檢材提取筆錄，也未由奚女士及在場(chǎng)人員簽字確認(rèn)，無(wú)法證明送檢的存單就是奚女士偽造并交給其母親的那張，檢材的真實(shí)性、合法性無(wú)法得到保障。

除此之外，我還發(fā)現(xiàn)，本案的鑒定意見僅簡(jiǎn)單載明“涉案存單與真實(shí)銀行存單在紙張材質(zhì)、油墨成分、防偽標(biāo)識(shí)上存在差異，系偽造”，但未詳細(xì)說明該偽造存單的仿真程度，也未出具相關(guān)的對(duì)比檢測(cè)報(bào)告，無(wú)法證明該存單足以使一般人產(chǎn)生誤解、足以擾亂金融管理秩序。要知道，偽造金融票證罪保護(hù)的客體是國(guó)家對(duì)金融票證的管理制度和金融信用體系，若偽造的票證仿真度極低，根本無(wú)法被一般人誤認(rèn)為是真實(shí)金融票證，也不可能進(jìn)入金融流通環(huán)節(jié)，那么其社會(huì)危害性就極其輕微，甚至不具備刑法意義上的可罰性。

基于以上發(fā)現(xiàn)，我迅速制定了針對(duì)性的辯護(hù)策略，核心就是“打掉關(guān)鍵證據(jù)、論證社會(huì)危害性顯著輕微、爭(zhēng)取不起訴”。在審查起訴階段，我多次與承辦檢察官溝通，提交書面辯護(hù)意見，重點(diǎn)闡述了以下幾點(diǎn)核心辯護(hù)觀點(diǎn)：

第一，本案關(guān)鍵證據(jù)即鑒定意見存在嚴(yán)重程序瑕疵，檢材提取、保管流程不規(guī)范，無(wú)法作為定案依據(jù)，屬于“證據(jù)不足”；

第二，奚女士偽造存單的主觀目的是為了隱瞞家庭內(nèi)部的財(cái)務(wù)問題，并非用于詐騙、洗錢等違法犯罪活動(dòng)，也沒有將偽造的存單用于金融交易、流通環(huán)節(jié)，主觀惡性極小；

第三，奚女士系自首，歸案后如實(shí)供述全部犯罪事實(shí)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，且系初犯、偶犯，無(wú)任何違法犯罪前科；

第四，涉案?jìng)卧齑鎲挝丛斐扇魏螌?shí)際經(jīng)濟(jì)損失，也未擾亂銀行的正常經(jīng)營(yíng)秩序，社會(huì)危害性顯著輕微，不符合偽造金融票證罪的定罪處罰條件。

為了進(jìn)一步支撐辯護(hù)觀點(diǎn)，我還協(xié)助奚女士及其家屬，補(bǔ)充提交了相關(guān)證據(jù)：奚女士的工作證明、社區(qū)出具的品德證明，證明其平時(shí)表現(xiàn)良好、無(wú)不良記錄；奚女士與家人的溝通記錄，證明其偽造存單的初衷是為了維系家庭和睦，并非惡意違法；同時(shí)，奚女士已經(jīng)將挪用的存款全部補(bǔ)齊，其母親也出具了書面諒解書，對(duì)其行為表示諒解，請(qǐng)求檢察機(jī)關(guān)從輕處理。

與檢方溝通

溝通的過程并非一帆風(fēng)順，承辦檢察官起初認(rèn)為，奚女士偽造銀行存單的行為，已達(dá)到偽造金融票證罪的立案追訴標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)依法提起公訴。但我沒有放棄，結(jié)合本案的具體情節(jié)，反復(fù)向檢察官闡述我的辯護(hù)觀點(diǎn)，引用相關(guān)法律條文和類似不起訴案例，強(qiáng)調(diào)“刑法的目的不僅在于懲罰犯罪，更在于教育挽救”，奚女士的行為雖然違反了法律規(guī)定，但情節(jié)顯著輕微、危害不大，且有多種法定、酌定從寬情節(jié)，對(duì)其作出不起訴決定，既符合法律規(guī)定，也體現(xiàn)了司法溫度。

案件結(jié)果（不起訴決定）

經(jīng)過多次溝通、提交補(bǔ)充辯護(hù)意見，檢察機(jī)關(guān)最終采納了我的辯護(hù)觀點(diǎn)，認(rèn)為本案關(guān)鍵證據(jù)存在瑕疵，無(wú)法作為定案依據(jù)，且奚女士的行為社會(huì)危害性顯著輕微，具有自首、認(rèn)罪認(rèn)罰、取得諒解等從寬情節(jié)，不符合起訴條件，依法對(duì)奚女士作出了不起訴決定。

本次案件總結(jié)

結(jié)合這起案件，我想跟大家說幾句心里話。在司法實(shí)踐中，很多涉嫌偽造金融票證罪的當(dāng)事人，并非故意要危害金融秩序，大多是像奚女士這樣，因一時(shí)糊涂、家庭困難等原因，犯下了錯(cuò)誤，他們本質(zhì)上并無(wú)惡性，也愿意悔改。但這類案件專業(yè)性極強(qiáng)，證據(jù)的認(rèn)定、法律的適用，都需要專業(yè)的辯護(hù)律師進(jìn)行精準(zhǔn)把控——很多時(shí)候，一個(gè)看似微小的證據(jù)瑕疵，一個(gè)精準(zhǔn)的辯護(hù)角度，就能改變案件的走向。

作為一名深耕偽造金融票證罪辯護(hù)領(lǐng)域的律師，我見過太多當(dāng)事人因?yàn)椴欢伞⒄义e(cuò)辯護(hù)方向，最終被定罪判刑，留下終身遺憾。在此提醒各位當(dāng)事人及家屬：一旦涉嫌偽造金融票證罪，不要恐慌，更不要逃避，要第一時(shí)間主動(dòng)投案自首，如實(shí)供述自己的行為，同時(shí)盡快委托專業(yè)的辯護(hù)律師介入。律師會(huì)結(jié)合案件具體情況，挖掘案件突破口，打掉關(guān)鍵證據(jù)，最大限度維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，爭(zhēng)取不起訴、緩刑等最優(yōu)結(jié)果。

核心關(guān)鍵詞

#偽造金融票證罪律師#偽造銀行存單辯護(hù)律師#偽造金融票證不起訴律師

#偽造存單案件辯護(hù)#金融票證類案件律師#偽造存單證據(jù)辯護(hù)律師

#偽造金融票證罪不起訴#偽造銀行存單案件律師

本文作者

林智敏律師，系廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所合伙人、國(guó)內(nèi)金融犯罪辯護(hù)領(lǐng)域標(biāo)桿性人物，長(zhǎng)期深耕偽造金融票證罪辯護(hù)賽道，以精細(xì)化、技術(shù)化辯護(hù)風(fēng)格立足業(yè)界前沿。其深耕《刑法》第一百七十七條及相關(guān)司法解釋，結(jié)合上百起實(shí)戰(zhàn)案件淬煉，率先構(gòu)建“技術(shù)鑒定證據(jù)解構(gòu)+主觀故意證明體系對(duì)抗”雙軌辯護(hù)方法論，尤為擅長(zhǎng)精準(zhǔn)拆解鑒定意見瑕疵、論證當(dāng)事人主觀惡性及社會(huì)危害性邊界。

在多起重大復(fù)雜偽造金融票證案件中，其憑借對(duì)刑事證據(jù)技術(shù)的敏銳洞察、對(duì)金融監(jiān)管邏輯的透徹把握，成功打掉關(guān)鍵證據(jù)，屢次為當(dāng)事人爭(zhēng)取到不起訴、免予刑事處罰等突破性結(jié)果，是業(yè)內(nèi)公認(rèn)的偽造金融票證罪辯護(hù)權(quán)威，以專業(yè)素養(yǎng)與實(shí)戰(zhàn)成效，為當(dāng)事人筑牢法律防線。