六安一銀行內(nèi)，18萬彩禮錢當(dāng)場被攔截

3月27日15時許，六安一銀行營業(yè)廳內(nèi)，一名男性客戶神色焦急地直奔大堂經(jīng)理求助，急切要求辦理解凍，稱自己要通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬18萬元，卻被系統(tǒng)彈出的 “資金保護(hù)凍結(jié)” 提示阻斷，轉(zhuǎn)賬無法操作，情緒十分焦躁。見客戶狀態(tài)異常，大堂經(jīng)理第一時間安撫其情緒，并迅速引導(dǎo)至柜面進(jìn)行賬戶查詢核實(shí)。

柜面經(jīng)理細(xì)致核查后發(fā)現(xiàn)，客戶賬戶內(nèi)一筆6萬元的入賬資金，精準(zhǔn)命中該行浙江特色風(fēng)險(xiǎn)防控模型，存在明顯交易風(fēng)險(xiǎn)。工作人員隨即嚴(yán)格落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防控要求，對客戶的資金來源、轉(zhuǎn)賬用途及收款方信息展開盡職核實(shí)，而客戶的回答卻處處破綻、言辭反復(fù)。起初客戶稱資金是侄子的借款，要轉(zhuǎn)給湖北籍 “兒媳” 用于購房，辦理業(yè)務(wù)期間，其手機(jī)還不斷接到陌生電話催促轉(zhuǎn)賬，這讓客戶情緒愈發(fā)激動，幾番改口后才坦言，18萬元是給女方的彩禮錢，還堅(jiān)稱只要錢一轉(zhuǎn)過去，對方就會和兒子領(lǐng)證結(jié)婚，態(tài)度強(qiáng)硬地執(zhí)意要求銀行立即辦理解凍轉(zhuǎn)賬。

客戶含糊其辭的表述、頻繁的陌生來電催促，再加上不合常理的婚戀流程，讓網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤行長憑借豐富的一線反詐經(jīng)驗(yàn)瞬間警覺，敏銳察覺這并非正常的彩禮轉(zhuǎn)賬，背后暗藏重大婚戀詐騙風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)勤行長當(dāng)即暫停所有相關(guān)操作，耐心向客戶講解婚戀詐騙的典型套路，開展反詐警示宣傳，可客戶依舊執(zhí)迷不悟，甚至情緒激動地表示，即便被騙也與銀行無關(guān)。

為了守住客戶的血汗錢，避免其遭受巨額財(cái)產(chǎn)損失，內(nèi)勤行長當(dāng)機(jī)立斷，立即撥打報(bào)警電話，請求警方介入核查。民警抵達(dá)后，結(jié)合銀行提供的多條線索迅速展開深入調(diào)查，更多蹊蹺之處接連浮出水面：收款方所在地在湖北，客戶兒子前一日才首次抵達(dá)湖北，對中間介紹人的信息一無所知，與所謂的“兒媳” 更是僅見過一次面，就要倉促轉(zhuǎn)賬 18 萬元彩禮并領(lǐng)證，整個流程存在明顯的不合理性。

綜合所有線索和證據(jù)，警方最終確認(rèn)該事件是一起精心策劃的婚戀詐騙，隨即將客戶帶回警局進(jìn)一步協(xié)助調(diào)查，并要求網(wǎng)點(diǎn)繼續(xù)凍結(jié)賬戶資金，確保資金安全。最終，在警銀雙方的高效聯(lián)動、快速處置下，客戶的18萬元資金安然無恙，成功為客戶避開了這起婚戀騙局，守住了來之不易的血汗錢。

來源：農(nóng)行六安分行