兩家機構被罰！華鑫國際信托被罰720萬元、相關負責人受到不同程度處罰

金融虎訊 4月7日消息，近日，國家金融監督管理總局北京監管局與紹興監管分局相繼發布行政處罰信息公開表，華鑫國際信托有限公司與中國工商銀行股份有限公司紹興分行因多項違規行為受到處罰。

華鑫國際信托有限公司在此次處罰中可謂問題重重。其存在個別風險項目掩蓋表內外風險資產的嚴重問題，這種行為猶如給潛在風險披上了一層隱形外衣，極大地增加了金融體系的不確定性。在收益分配方面，信托收益分配違反監管規定，破壞了市場的公平性與規范性。融資類業務開展不審慎，財產權信托業務也違反監管規定，顯示出其在業務把控上的諸多漏洞。證券投資產品管理違規、協助保險資金變相投資單一資金信托、重大關聯交易審批流程違反監管要求等問題，更是暴露出公司在內部管理和風險控制上的嚴重缺陷。

此外，少計融資類業務規模、內部人員違規匯集資金購買本公司信托產品、互聯網貸款業務自主風控不到位、未有效審核信托目的的合法合規性、“三查”不盡職且信托資金被挪用，以及將不同集合資金信托產品投資于同一項目、變相突破私募產品投資人數限制等一系列違規行為，幾乎涵蓋了信托業務的各個關鍵環節。最終，華鑫國際信托有限公司被處以720萬元的罰款，張南、周拯、朱鐳等多位相關責任人分別被給予警告并處罰款10萬元，陳立洲被給予警告并處罰款5萬元，王罡、趙吉祥則分別被給予警告。

無獨有偶，中國工商銀行股份有限公司紹興分行也因貸款相關問題受到處罰。該行存在貸款被挪用以及貸款管理不審慎等問題。貸款被挪用不僅違背了貸款的初衷，也可能導致資金流向高風險領域，引發系統性風險；貸款管理不審慎則反映出銀行在風險評估、貸后管理等環節存在嚴重不足。最終，中國工商銀行股份有限公司紹興分行被罰款360萬元，同時沒收違法所得4127.74元，俞德風、楊可可、沈建強等多位相關責任人被給予警告。

金融監管部門此次的處罰行動，彰顯了維護金融市場秩序、保障金融穩定的決心。對于金融機構而言，這些違規行為絕非小事，不僅損害了自身的信譽，也給整個金融行業帶來了不良影響。

在當前復雜多變的金融環境下，金融機構應深刻反思，加強內部管理，嚴格遵守監管規定，切實履行好自身的責任，以確保金融市場的健康、穩定發展。而監管部門也需持續保持高壓態勢，加大監管力度，對違規行為零容忍，為金融行業營造一個規范、有序的發展環境。