冮蘇兩地發文：要求城投融資成本壓降至6%以下！太牛X！

導讀：通過銀行貸款、直融產品以及合規信托產品進行置換定融產品，融資成本嚴格控制在6%以內。
近日，江蘇兩地發文，將融資成本壓降至6%以下，定融產品不再續發，通過銀行貸款置換定融產品，到期一筆結束一筆。
另外，關于中介費的問題，文中也有提到嚴格壓降到0.5%以內。

1、江蘇高Y經開區：違規舉債、變相化債仍有發生，通過銀行貸款對定融產品進行置換，將盈余財力用于隱債化解
據Y州紀委，高Y經濟開發區黨工委關于Y州市委專項巡察整改進展情況的通報。
關于“融資規模增速過快”問題的整改。
（1）嚴格落實上級黨委政府、市債務領導小組關于債務規模增長的文件精神，建立健全債務規模增長與經濟發展研判機制，科學把控負債規模。嚴格執行市債務領導小組2022年12月9日下發的《關于嚴格落實融資平臺壓降和經營性債務增幅管控的通知》文件精神，貫徹落實經營性債務不超過15%管控要求。
（2）嚴格控制融資成本，新增融資項目平均成本控制在6%以內，并在保證資金安全調度的基礎上以低成本融資項目置換存量高成本融資項目，加快存量資金由活期存款向協定存款調整。
關于“未對融資機構進行公開比選”問題的整改。
（1）涉及融資租賃產品嚴格執行市國資辦發布的《關于市管國有企業融資租賃進行邀請比選的通知》。對融資租賃項目采用邀請比選方式確定，融資租賃測算方式采用XIRR，融資中介費率控制在0.5%以內。
（2）出臺經發集團《融資管理制度（暫行）》《直接債務融資中介機構遴選制度》。對10億元以上（含）交易商協會短融超短融類產品和5億元以上（含）的直接融資項目采用公開遴選方式進行。小于此金額的產品采用協商、競爭性談判等方式確定。
關于“違規舉債、變相化債仍有發生”問題的整改。
（1）嚴把支出關。制定年度預算，以預算方式決定資金支出方向，不再將公益性項目納入經發集團支付。
（2）增加財政收入，將盈余財力用于隱債化解。加快園區及國有企業閑置資產處置，增加財政收入來源；加大招商引資力度，培育壯大稅源；加快土地出讓工作，擴大財政收入。通過國資辦梳理有效資產，以合規轉讓形式注入經發集團用于化解隱性債務；培育稅源增加財政收入。
（3）推進實體化發展。緊抓在手實體化項目建設，增強“造血”功能，增強自身運營能力，通過集團經營性收入化解部分隱債。加快推進有現金流項目建設，增加集團實體化項目資金流入。
（4）通過銀行貸款對定融產品進行置換，后續定融業務到期一筆歸還一筆。
關于“中介費支出較高”問題的整改。
（1）進一步規范中介機構比選和中介費支出流程，對涉及外部專業擔保公司擔保的存量銀行貸款逐步置換擔保方式，降低融資費率。今后在融資租賃中介費用上嚴格壓降在0.5%以內。嚴格按照市國資部門已制定融資租賃中介機構比選流程進行比選。
（2）嚴格控制融資綜合成本，平均融資綜合成本控制在6%以內。
關于“中收費用壓減不力”問題的整改。
（1）按照市國資辦最新下發的國有企業融資指導利率，主動拜訪各家銀行并洽談壓減綜合成本。針對梳理出的綜合成本超過6%貸款，將其中可續貸的降低至6.0%以下，2023年底前整改完成總數的73%；不能通過轉貸到期后通過與銀行新的項目貸款予以壓降。
（2）與各家銀行洽談，到期還款后續貸的按照國資辦下發的指導利率執行，所有高Y市域以外的Y州市域以內的高郵市政府已牽頭在綜合成本6%以上的派生做完的到期還款后按最新要求執行，6%以上派生未做的均不再配合銀行做相關派生業務。
（3）針對銀行收取的中收費用，協調銀行通過適當方式予以收回。已與銀行對接，在正在審批的項目貸款中給予消化，目前該項目已投放并消化。
關于“提前還款變相提高融資成本”問題的整改。
（1）增強資金使用的科學性，統籌調度好資金使用，原則上不再發生提前還款情況，確需提前還款的，還款時要求融資方按比例退還已支付的相關費用。
（2）針對向提前還款產生的超支中介費用，要求對方在新業務中通過成本讓利等方式予以補償。
關于“制度規范明顯滯后”問題的整改。
（1）加大區黨工委“三重一大”制度的執行力度，并逐步加以完善。
（2）針對融資領域的“借、用、管、還”四大關鍵環節，“借”——已經出臺了《融資管理制度》《直接債務融資中介機構遴選制度》《融資租賃進行邀請比選的制度》；“用”——嚴格按照存量債務還本付息的時間節點進行償付、嚴格按照每年編制的預算進行支付；“管”——經發集團出臺了《銀行存款管理制度（暫行）》；“還”——按時還本付息、建立考核機制，立足做到保障資金鏈安全，不發生系統性金融風險，并由區紀檢部門開展監督檢查。
關于“對存量資金和融資需求缺乏統籌”問題的整改。
（1）制定年度融資計劃，合理預留賬戶準備金、科學安排提款進度。對專項資金與資金使用部門對接項目后續進展情況，已結束的及時與銀行商談還款，進展緩慢的督促使用部門加快項目進度，同時科學安排資金提款進度。
（2）與合作銀行洽談協定存款業務，提高賬面資金收益，持續推進以協定存款覆蓋活期存款。
（3）梳理賬戶信息、將長期不發生業務的賬戶進行梳理、并及時開展銷戶。

2、江蘇寶Y經濟開發區巡察整改通報：定融產品不再繼續發行，平臺公司土地摘牌資金不再用于化解隱性債務
摘要：通過銀行貸款、直融產品以及合規信托產品進行置換定融產品，融資成本嚴格控制在6%以內。
根據揚州市委統一部署，市委第五巡察組于2022年7月20日至9月8日對寶Y經濟開發區黨工委開展了專項巡察，并于10月17日進行了反饋。按照黨務公開原則和巡察工作有關要求，現將整改進展情況予以公布：
整改落實情況
關于“開發區黨工委對融資債務失管失控，一直未出臺有關控制融資規模、壓降融資成本、強化資金監管的文件制度。”問題的整改。
（1）根據市、縣統一部署，通過協調銀行，目前經開公司所有融資項目成本已全面壓降至6%以內。
（2）起草制定債務管控相關制度文件（草案），從制度層面進行約束和規范，并提交開發區黨工委研究、頒布實施。
關于“二是融資用途違規，變相增加政府隱債。2018年9月-2022年5月末，開投公司通過摘牌土地方式，搞數字搬家，將舉借的經營性債務資金用于虛假化解開發區隱性債務2.2億元。2017-2022年5月末，開發區通過融資平臺公司代支企業獎補、新（續）建公益性項目、土地征租等政府性支出18.18億元。”問題的整改。
與縣財政局對接，平臺公司土地摘牌資金不再用于化解開發區隱性債務，對于開發區隱性債務將在財政預算內安排資金化解，為開發區代支的各項支出將在與開發區的往來款中抵沖。經開公司從2022年4月開始已停止為開發區管委會提供代支，防止變相增加政府隱性債務。2023年將對2022年以前代支的開發區管委會支出，與財政所進行結算收回代墊資金。
關于“三是融資結構有待優化，債務成本壓降不力。截至2022年5月末，成本較高（7.37%）的非標融資尚有12.39億元，占融資余額比例達21.2%。75筆銀行貸款通過存入保證金開立銀票、發放流動資金貸款等形式，變相支付中間費用，完成銀行附加業務，增加融資成本共計3873.08萬元。”問題的整改。
（1）根據市、縣債務管控要求，定融產品不再繼續發行，通過銀行貸款、直融產品以及合規信托產品進行置換，并且融資成本嚴格控制在6%以內。
（2）與各銀行協調，將綜合成本＞6%的融資全部調降到6%以下。
來源：債市研究 百家號