反詐課堂——揭秘虛假網絡投資理財類詐騙

虛假網絡投資理財類

急急急

定義與危害

虛假網絡投資理財類電信網絡詐騙是指不法分子通過偽造投資平臺、虛構高收益理財產品、冒充專家或機構等手段，利用網絡渠道誘導受害人進行虛假投資，最終通過操控平臺、限制提現或直接卷款潛逃等方式騙取資金的犯罪行為。

此類詐騙具有隱蔽性強、涉案金額大、跨區域廣等特點，嚴重損害消費者財產安全，擾亂金融市場秩序。

常見引流方式

01

線上廣告投放

在抖音、快手、微博等平臺發布“高收益理財”廣告，或通過搜索引擎優化（SEO）推送虛假鏈接。

02

社交群聊滲透

偽造投資交流群，群內安排“托兒”營造盈利假象，吸引受害人加入。

03

婚戀交友誘導

在婚戀交友平臺偽裝成功人士，以戀愛名義誘導投資。

04

電話推銷引流

通過電話推銷“內部股票信息”，引導加入虛假投資群。

詐騙套路關鍵詞

收益類：“保本高息”、“穩賺不賠”、“高額分紅” 。

權威類：“專家指導”、“內部消息”、“國家扶持項目”、“平臺漏洞” 。

緊急類：“限時名額”、“最后機會”、“賬戶凍結需解凍” 。

情感類：“為我們的未來投資”、“幫你賺彩禮錢” 。

被騙人群特點

01

人群

經濟基礎較好者：有一定積蓄或投資經驗，追求資產增值。

單身群體：婚戀交友中易被情感操控，尤其中青年女性。

缺乏金融知識者：輕信“高收益”承諾，忽視風險警示。

02

心理特征

貪婪與僥幸心理：幻想“一夜暴富”，忽視“高收益=高風險”規律。

從眾心理：被群聊中虛假盈利氛圍誤導，盲目跟投。

作案套路流程

01

引流階段:

線上推廣：通過社交平臺（微信、QQ、抖音）、網站彈窗、短信等發布“高回報”“內幕消息”廣告，吸引潛在受害者關注；社交滲透：冒充投資導師、婚戀對象或群聊成員，利用虛假成功案例建立信任。

02

洗腦階段:

虛假教育：通過直播課、投資群聊、“專家”私聊等方式灌輸“穩賺不賠”理念，展示偽造的盈利截圖或虛假平臺數據；情感操控：婚戀交友中，以“共同未來”為由誘導受害人參與投資。

03

誘導階段:

小額試水：引導受害人下載虛假APP或登錄仿冒平臺，初期小額投資可提現返利，增強信任；逐步加碼：以“內部渠道”、“限時機會”等借口，誘騙受害人追加大額資金。

04

收割階段:

資金轉移：當受害人嘗試提現時，以“賬戶異常”“需繳保證金”等理由阻止，最終卷款拉黑；平臺消失：關閉虛假網站或APP，切斷聯系。

警方提示

1

警惕非正規渠道：僅通過持牌金融機構投資，核實平臺資質，轉賬前核實收款賬戶是否與投資平臺名稱一致。

2

拒絕“保本”承諾：牢記《資管新規》禁止保本保收益。

3

保護個人信息：不點擊陌生鏈接，不共享銀行驗證碼。

4

及時報警止損：保留聊天記錄、轉賬憑證，第一時間聯系反詐中心。

來源：桂林警訊