全市法院打擊洗錢犯罪典型案例

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案例一

為上游走私犯罪

提供資金賬戶轉移贓款構成洗錢罪

——王某娜洗錢案

基本案情

2018年初至2020年11月，李某松、王某、趙某林為謀取非法利益，違法大量收購專供出口的卷煙及其他外國卷煙進行非法銷售，非法經營數額共計220余萬元。自2018年底至案發，王某娜明知李某松等人擅自銷售專供出口卷煙的行為屬違法犯罪，仍用其個人賬戶幫助李某松等人接收、保管、轉移非法資金共計36萬余元。

裁判結果

法院經審理認為：王某娜明知李某松、王某、趙某林非法收購專供出口的卷煙系違法犯罪行為，仍為其轉移非法資金提供賬號、保管等便利，掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質，其行為已構成洗錢罪，遂對王某娜判處有期徒刑十個月，緩刑一年，并處罰金1萬元。

典型意義

走私犯罪是洗錢罪的上游犯罪之一，是反洗錢打擊的重點領域。本案中王某娜通過提供個人資金賬戶的方式，幫助李某松等人掩飾、隱瞞犯罪所得的來源和性質，是一種較為常見的洗錢手段。依據新修訂的《中華人民共和國反洗錢法》，任何單位和個人不得從事洗錢活動或為洗錢活動提供便利。社會公眾要保護好自己的個人信息，不要為一時的利益而參與任何形式的可疑交易活動，不要成為他人洗錢犯罪的“替罪羊”。

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案例二

公司員工提供個人賬戶協助公司

接收、轉移非法集資款構成洗錢罪

——賈某、于某莉非法吸收公眾存款、洗錢案

基本案情

2014年3月至2015年4月，賈某和于某莉先后在尹某（另案已判刑）等人設立的陜西某公司擔任出納，二人明知該公司非法吸收公眾存款，仍提供其個人銀行卡用于接收公司非法吸收的資金，并按照尹某要求，通過取現、POS機刷卡等方式將非法吸收的公眾存款共計98萬余元取出，轉入公司實際控制人尹某指定的賬戶。

裁判結果

法院經審理認為：賈某、于某莉明知公司非法吸收公眾存款，仍提供個人賬戶幫助轉移資金，其行為已構成洗錢罪，分別判處賈某、于某莉罰金3萬元、2.5萬元。

典型意義

本案2名公司財務工作人員，明知資金系非法吸收公眾存款所得，還利用自己的銀行賬戶幫助公司轉移非法收入、提取現金等，其行為已構成洗錢罪。通過本案我們可以看出，公司員工提供個人銀行賬戶給公司使用，存在較大的法律風險，一旦公司利用員工個人銀行賬戶從事違法犯罪活動，員工也將承擔相應的法律責任。為此，員工應盡量避免提供個人銀行賬戶給公司使用，更不能明知公司存在違法犯罪活動而提供個人銀行賬戶。

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案例三

受賄后通過親屬賬戶轉移贓款構成洗錢罪

——羅某受賄、洗錢案

基本案情

2017年4月至2023年2月，羅某利用職務便利，為他人在款項支付、合同項目執行等方面提供幫助，非法收受他人賄賂共計236萬元。期間，羅某在收受賄賂款40萬元后，將其中32萬元分多次通過柜臺和ATM機存入其親屬賬戶，以掩飾贓款的來源及性質。

裁判結果

法院經審理認為：羅某身為國家工作人員，利用職務上的便利，多次非法收受他人財物數額巨大，為他人謀取利益，其行為已構成受賄罪；羅某為掩飾其犯罪所得，將受賄款存入親屬銀行卡，其行為又構成洗錢罪，均應依法懲處，法院以羅某犯洗錢罪，判處拘役四個月，并處罰金5萬元，又以犯受賄罪對其數罪并罰，決定執行有期徒刑五年，并處罰金35萬元。

典型意義

本案是職務犯罪與洗錢犯罪交織的典型案例，對同步打擊職務犯罪與洗錢犯罪具有重要警示意義。從職務犯罪的角度來看，羅某的行為暴露了腐敗分子既貪又洗的典型路徑，受賄后通過親屬賬戶轉移贓款，試圖切斷贓款與自身的關聯，本質上是為腐敗行為“二次遮丑”。本案中法院精準認定其“自洗錢”的主觀故意與客觀行為，并對腐敗和洗錢行為予以嚴厲打擊，加大貪腐犯罪的成本，充分發揮刑罰震懾作用，有助于全鏈條遏制貪腐犯罪的發生。

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案例四

為毒品犯罪提供資金賬戶

協助轉移毒資構成洗錢罪

——劉某洗錢案

基本案情

2021年2月，吸毒人員張某甲、陳某乙分別通過他人聯系到牛某某購買甲基苯丙胺（冰毒），牛某某遂聯系劉某幫助其收取毒資。劉某在明知牛某某販賣毒品的情況下，仍使用個人的微信賬戶兩次幫助牛某某收取毒資共計5500元，并將上述款項分別提現存入其銀行賬戶內，后轉存至其支付寶賬戶，又通過支付寶轉賬給牛某某，牛某某收到毒資后，將毒品分別販賣給張某甲、陳某乙。

裁判結果

法院經審理認為：劉某明知牛某某等人販賣毒品，仍為毒品犯罪提供資金賬戶并幫助轉移毒資，其行為已構成洗錢罪，遂以犯洗錢罪對劉某判處有期徒刑七個月，并處罰金2000元。

典型意義

本案系我市首例涉毒洗錢案。涉毒洗錢是毒品犯罪鏈條中實現“利益變現”的關鍵環節，洗錢犯罪在為毒品犯罪“漂白”毒資的同時，導致毒贓外逃，為擴大毒品犯罪提供資金支持，助長了毒品犯罪。打擊涉毒洗錢能切斷毒品犯罪分子的資金循環，有效遏制毒品犯罪的擴張，凈化社會環境，規范金融秩序。

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案例五

以轉賬、取現方式對個人違法所得

進行掩飾、隱瞞構成洗錢罪

——孫某群、王某皓洗錢案

基本案情

2022年5月，孫某群在明知其上家使用銀行卡從事信息網絡違法犯罪活動的情況下，為謀取非法利益，仍伙同王某皓等人先后租借他人銀行卡21張，幫助上家進行“跑分”“洗錢”活動。期間，孫某群、王某皓為掩飾、隱瞞違法所得的來源和性質，將違法獲利從租借銀行卡中取現后存入王某皓名下的銀行卡，用于其日常消費，經查王某皓先后14次共接收違法所得39797.49元。

裁判結果

法院經審理認為：孫某群、王某皓非法收購他人信用卡21張，數量較大，其行為已構成妨害信用卡管理罪；孫某群、王某皓在實施妨害信用卡管理犯罪活動中，為掩飾、隱瞞違法所得的來源和性質，將獲利資金存于個人賬戶進行保管，其行為又構成洗錢罪，遂以犯妨害信用卡管理罪和洗錢罪，分別對孫某群和王某皓數罪并罰，決定執行有期徒刑一年至十個月，并處罰金2萬至1.5萬元不等的刑罰。

典型意義

本案中，孫某群、王某皓非法持有他人信用卡，數量較大，其行為已構成妨害信用卡管理罪，此外，孫某群、王某皓持有大量信用卡用以幫助上游犯罪“洗錢”并掩飾、隱匿其個人違法所得，是典型的“自洗錢”行為。該案的依法判決，通過切斷犯罪利益鏈條，從根本上遏制各類經濟犯罪，推動全社會形成“犯罪所得無處可藏”的共識。

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案例六

通過賭博方式將犯罪所得

轉換為賭博收益的構成洗錢罪

——隨某某、宋某某、王某甲、

王某乙等人幫助信息網絡犯罪活動、

妨害信用卡管理、洗錢案

基本案情

2020年9月至10月，隨某某在某境外網絡平臺賭博時認識了該網站客服（上線），在明知上線利用信息網絡實施違法犯罪的情況下，為獲取非法報酬，先后將本人的6張銀行卡出租給上線，支付結算（進賬）金額達1800余萬元。2020年11月至2021年2月，隨某某從王某甲等人處收購銀行卡10張，在宋某某協助下從王某乙等人處收購銀行卡8張，合計18張。其中2張銀行卡隨某某指示王某甲解凍后協助上線提現，剩余16張銀行卡，均出租給上線獲利。后隨某某將其實施上述犯罪的違法所得3.2萬元通過上線轉換為其在某境外網絡平臺的賭博資金，用以繼續進行賭博活動，并轉換為賭博收益。

裁判結果

法院經審理認為：隨某某實施妨害信用卡管理犯罪后，通過賭博方式，將犯罪所得轉換為賭博收益，其行為應以洗錢罪懲處。遂判處其有期徒刑九個月，并處罰金1萬元；同時又以其犯幫助信息網絡犯罪活動罪，對其數罪并罰，決定執行有期徒刑一年六個月，并處罰金1.4萬元。

典型意義

洗錢罪的本質在于為特定上游犯罪的所得及收益披上合法外衣，消滅犯罪線索和罪證，逃避法律追究和制裁，實現犯罪所得的安全循環和使用。本案中，隨某某將其實施妨害信用卡管理罪的違法所得繼續用于網絡賭博，從而將犯罪所得轉換成賭博收益，試圖逃避法律打擊。本案的判決，不僅依法維護了國家信用卡管理制度和金融管理秩序，還有力打擊了犯罪經濟命脈與跨境犯罪的生存空間，從根源上遏制了相關犯罪，徹底摧毀上游犯罪“獲利-洗白-再犯罪”的鏈條。

來源：寶雞市中級人民法院