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產業與金融的深度融合,是推動經濟高質量發展的關鍵引擎。這一融合不僅是科技創新、產業升級與金融服務協同演進的核心路徑,更是提升科技對經濟增長貢獻率、強化金融對實體經濟支撐能力、培育戰略性新興產業的重要抓手。面向未來,企業將不斷深化產融結合的廣度與深度,依托數智化供應鏈平臺,構建“產業鏈司庫+金融服務體系”,實現資金流、信息流、物流與業務流的高效協同。通過金融資源的精準配置與動態優化,加速新質生產力的培育,推動產業結構轉型升級,為經濟高質量發展注入持續動能。
以司庫系統為底座,打造數智產融協同新生態
司庫體系與供應鏈金融的深度融合,是推動產融協同邁向高質量發展的關鍵路徑。企業應以司庫系統為底座,實現其與供應鏈金融平臺的高效集成,打通資金流、信息流與業務流,推動供應鏈體系重構、產業鏈現金流優化和產業金融的數智化轉型。
一方面,司庫體系通過資金集中管理、流動性監控、預算控制與財務數據分析,為供應鏈金融提供堅實的數據支撐和運營保障,提升融資決策的精準性與風險可控性。另一方面,供應鏈金融依托真實交易場景,運用票據、保理、訂單融資等多元工具,激活鏈條資金活力,覆蓋結算、融資、風控等關鍵環節,反向增強司庫對產業鏈資金的調度能力與穿透管理。
通過兩者的協同聯動,企業不僅實現資金運作效率的全面提升,更構建起“業務驅動金融、金融反哺產業”的閉環生態,推動司庫管理從后臺支撐向價值創造躍遷,為產業鏈穩定運行與企業可持續發展提供堅實支撐。
央企供應鏈金融進階!
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創新數字金融工具,推動產業金融數智化轉型
核心企業正依托數字供應鏈平臺,加速創新數字金融工具,構建自主可控的供應鏈金融服務體系,推動產業金融向數智化、場景化深度轉型。其中,以“信單鏈證”為代表的數字確權憑證快速發展,不僅豐富了供應鏈金融產品體系,更在提升企業信用傳導能力、優化資金配置效率、緩解中小企業融資難題、深化產融協同等方面展現出顯著價值,成為提升企業財資管理效能的重要抓手。
自2015年中企云鏈推出“云信”以來,各類基于核心企業信用的電子債權憑證(如“e信”“融單”“鏈證”等)迅速普及,全國各類平臺數量已超500家,年確權規模突破4萬億元,規模已超越傳統商業承兌匯票,成為企業間應收賬款流轉的重要載體。這類憑證通過拆分流轉、多級傳遞、在線融資等機制,顯著提升了資金使用效率,推動供應鏈金融從“依附核心”向“脫核運行”演進,釋放了產業鏈整體信用價值。
然而,由于數字確權憑證目前不受《票據法》規范,亦未納入統一金融監管體系,其法律屬性模糊、風險隔離機制不足,被業界稱為“影子票據”,存在信用過度擴張、重復融資、平臺合規性不足等潛在風險。若缺乏有效監管與標準規范,可能積累系統性金融風險,亟需建立統一的技術標準、信息披露機制與監管框架,推動其從“野蠻生長”走向“規范發展”。
綠色供應鏈金融,助力構建可持續發展新格局
供應鏈金融正加速向綠色化、可持續化方向演進,深度融入ESG理念、綠色轉型戰略與“雙碳”目標,成為推動經濟高質量發展的重要支點。通過創新推出全周期訂單融資、普惠型數據信用貸、綠色票據貼現、碳足跡掛鉤融資等多元化產品,金融機構與核心企業協同構建綠色供應鏈金融服務體系,不僅有效提升中小企業的融資可得性,優化產業鏈資金配置效率,更增強了供應鏈在環境風險下的韌性與穩定性。
這一轉型不僅助力企業降本增效、培育新質生產力,更精準對接金融支持實體經濟的“五篇大文章”戰略部署,特別是在綠色金融、普惠金融、科技金融等方面的融合實踐,彰顯金融服務實體經濟的深層價值。同時,綠色供應鏈金融通過引導資金流向低碳、環保、可持續的生產環節,推動上下游企業踐行節能減排,促進資源高效利用,切實服務于國家碳達峰、碳中和目標,為建設美麗中國和實現經濟社會全面綠色轉型提供有力支撐。
未來,企業將依托“產業鏈司庫+金融服務體系”的深度融合,推動產融協同向縱深發展。通過打通資金流、信息流與業務流,實現資金的高效流動與資源的精準配置,不僅提升產業鏈整體運行效率,更將財資管理從后臺支撐升級為前端價值創造引擎。這一轉型有助于激活中小企業活力,強化供應鏈韌性,推動產業結構優化和新質生產力培育。隨著金融資源與產業需求的深度耦合,企業將加速邁向智能化、集約化、可持續的發展新階段,為經濟高質量發展注入持續動能,引領產業體系向現代化、高附加值方向轉型升級。
在新質經濟發展背景下,央國企等企業要順應智能變革趨勢,以司庫建設為抓手,使其成為企業高質量經營的核心動能和基座,加快推進財務數智化轉型。
《2024—2025年中國司庫報告》以“數智化動能,共建中國式司庫”為主題,從高質量發展和中國式司庫、司庫體系建設和管理重點、未來司庫洞察和發展趨勢三個視角展開,全維度刻畫和勾勒中國式現代化司庫的發展全景。
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《2024—2025年中國司庫報告》
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值得一提的是,本次司庫報告通過收集、調研、訪談、對標,形成了多類型、多屬性、多規模、多階段的企業案例樣本庫,包括央企,國企,民企和上市公司等。此次,報告對標桿案例進行特別策劃、獨立成冊,即《標桿案例集》,進一步發揮司庫標桿引領,持續挖掘具有借鑒意義和典型價值的中國司庫建設樣本。通過綜合實踐、卓越司庫和智慧財務三個維度加以展開論述。
通過以上這幾個方面的內容,本次司庫報告精心打磨33萬字以上、123張數據圖表、63家企業案例和18家銀行案例,多視角、全方位展示中國企業司庫管理的發展視圖,共建中國式司庫。
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