湖南銀行獲批巨額定增，被國資“包圓”了，計劃5年內上市

來源：密探財經（ID：Spy Finance）

近日，定位于“湖南人的銀行”的湖南銀行公布了一條重大資本動作的最新進展，在金融圈迅速引起了高度關注。

據湖南銀行官網“新聞欄”披露，近日湖南銀行向特定對象發行10億股普通股獲中國證監會批復同意。

其強調說，此次增資擴股將有效提升湖全行資本充足水平，進一步優化資本結構，增強風險抵御能力和可持續經營能力，更好地滿足高質量發展內在需要和日益嚴格的資本監管要求，為未來業務拓展和戰略落地奠定堅實基礎。

湖南銀行的前身是華融湘江銀行，2022年中期湖南財信金控聯合中央匯金斥資近120億元收購中國華融所持31.41億股，成為該行第一大股東。該年11月，華融湘江銀行更名成湖南銀行，次年2月正式對外揭牌亮相。

截至今年6月底，湖南銀行總股本約77.5億股，股東總數7662戶，其中湖南財信金控以持股20.5%位列第一，中央匯金持股20%，湖南財信投控持股近15%，湖南財信信托和湖南省財政廳均持股4.98%。

另外，湖南銀行該期末背后的“國家股+國有法人股”合計持股約63.37億股，占該行當時總股本的81.77%。

據證監會反饋披露，湖南銀行此次定增新發10億股普通股的發行對象一共9名，且均為國有主體。目前，外界暫不清楚這9家參與定增的國有主體具體是哪些。

按定增新發10億股普通股后計算，湖南銀行總股本將達到87.5億股，“國家股和國有法人股"的整個國資持股比例將達到近84%。銀行定增新股直接充實的是核心資本，將帶動資本充足率各項指標提升改善。

截至2025年6月底，湖南銀行核心一級資本充足率8.25%，一級資本充足率9.51%，資本充足率11.72%，較去年底均有下滑，分別降了0.45、0.54、0.61個百分點。

雖分別都高于監管最低閥值，但湖南銀行要力爭上游，這顯然是不夠的，此次定增將緩解其各項資本充足率壓力，助力擴張步伐。

截至今年6月底，該銀行總資產近6019.4億元，比去年底增加366億元，同比增幅6.47%；發放貸款及墊款3239.8億元，較去年底增幅近6%；吸收存款3886.2億元，較去年底增幅10.67%。

依此看，湖南銀行上半年新增攬儲力度提速明顯，而新增貸款增速也不低。就貸款質量而言，逾期貸款60.49億元，較去年底下降7.53億元，其中不良貸款55.42億元，較去年底有所增加3.51億元，主要系可疑類貸款較明顯增加3.86億元，而作為防火墻的關注類貸款較去年底增加4.82億元至76.36億元。

該期末，湖南銀行不良貸款率1.66%，較去年底上升0.01個百分點，但尚低于同期末國內城商行不良貸款率均值1.76%；撥備覆蓋率177.11%，較去年底下滑0.21個百分點，低于該期末城商行均值185.53%。

今年上半年，湖南銀行實現營收約56億元，同比下滑6.77%，營業利潤及總利潤同比略增，但凈利潤同比減少約0.52億元，降幅2.6%。

再看去年業績，湖南銀行的營收和凈利、歸母凈利均同比微增，就2022年更名以來按年業績看，是逐步在改善，但增速不明顯，此次定增夯實核心資本的同時，將有助于其及時布局收益率較高的信貸投放項目機會。

值得一提的是，2023年2月，湖南銀行正式揭牌時，湖南省相關領導調研并寄希望湖南銀行當好城商銀行創新者、金融湘軍排頭兵、服務三湘生力軍，還提出“力爭5年內資產規模突破7500億元，各項經營指標排名進入全國城商行20強，成為上市銀行”等具體目標。

目前看，湖南銀行已邁入“五年計劃”的中期，而銀行業正面臨凈息差持續收窄、防控風險加大、合規管理等各種挑戰，此次獲批巨額定增或將是一項破局動作。