輕信網友兌換“虛擬幣”，147萬元換來一場空

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見過幾張軍裝照后，張女士便對網友的“軍人”身份深信不疑，掉進了股票投資陷阱，147萬元現金被兌換成虛擬貨幣（泰達幣）“洗白”。12月22日，萬柏林區檢察院通報，經該院提起公訴，為騙子“洗錢”提供幫助的兩名被告人，因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪被判刑。檢察機關提醒廣大群眾，謹防“股票投資+虛擬貨幣洗錢”電詐新套路。

“內幕消息”掙錢

年近六旬的張女士，是一名企業退休人員。今年5月，她結識了網友“林浩”(未歸案)。“林浩”說自己是一名軍人，40多歲。張女士查看他的個人主頁，也看到了對方上傳的幾張身穿軍裝的帥氣照片，也就沒有再質疑其身份。因感覺挺投緣，兩人以姐弟相稱。

聊天過程中，“林浩”透露自己近期在做一個挺掙錢的買賣，說戰友在一家知名公司任職，掌握了該公司股票漲跌的內幕消息，帶著他炒股掙了不少錢，并表示可以帶“姐姐”也掙點錢。抱著試一試的態度，張女士給了對方兩萬余元，沒想到幾天后便掙了8000元。低投入高收益，這讓張女士對“林浩”的信任又增加了幾分。

“我最近挺煩惱的……”一次，“林浩”吐槽煩心事，說因為身份特殊，自己不方便出面操作，一直由母親幫忙交易，只可惜母親年齡大了，有些力不從心，這可把他著急壞了。

“我幫你吧？”張女士主動提議。“不能讓你白幫忙。我問問戰友，看看能不能讓戰友給你也開個賬戶，等我消息……”“林浩”回答。兩天后，他說戰友已經為張女士開好賬戶，并叮囑那是公司內部賬戶，讓她千萬要保密。

兌換虛擬貨幣

“有了賬戶，姐只要按照戰友給的消息‘買漲’，就能獲得至少5%的收益。”“林浩”說，“麻煩的是，需要以美金交易，先轉至戰友的美金賬戶，再由戰友轉入公司賬戶。你有美金嗎？”得知張女士沒有美金，他馬上表示戰友有兌換美金的渠道，可以將對方介紹給張女士，讓她自己對接兌換。

5月21日，張女士以兒子結婚用錢為由，從銀行取出現金147萬元。按照“林浩”的指示，她帶著裝滿現金的行李箱、背包，來到萬柏林區一家快捷酒店，準備兌換美金。“林浩”還多次“善意”提醒，為了資金安全，讓張女士一定要等到美金進賬，再把現金給對方。

很快，兩名男子駕車趕來與張女士對接，3人隨即在車上交易。張女士將“林浩”提供的美金賬戶，通過其中一名男子轉發給別人，后者分三次向這個美金賬戶轉入20余萬泰達幣（與美金等價的虛擬貨幣，折合人民幣約147萬元）。接到“林浩”發來的“美金到賬”消息，張女士將147萬元現金交給兩名男子，他們隨即驅車離開。

幾天后，張女士再次聯系“林浩”，說自己又湊了20余萬元，想繼續投資炒股。令她沒想到的是，自己已然被拉黑了。她這才幡然醒悟，明白自己被騙了，趕忙報了警。

電詐“幫兇”落網

今年6月，交接現金的兩名河北籍男子陳某、李某，被警方抓獲歸案。

經查，陳某有一次在夜市吃飯時，一個陌生人主動搭訕，問他想不想掙“快錢”。聽聞只是幫忙關注數字貨幣交易情況，陳某立即點頭答應。隨后，陌生人交給陳某一部新手機，并下載了微信和一款App。5月21日，陳某接到陌生人通知后，伙同同村人李某驅車4個小時來到太原，戴上帽子、口罩與張女士交易，事后拿到3萬元“辛苦費”。

由于這起案件具有虛擬貨幣交易匿名隱蔽、資金流轉跨境難溯源的新型犯罪特征，警方為破解證據固定難、定性爭議大等偵查難題，商請萬柏林區檢察院依法介入。

辦案檢察官第一時間閱卷、與偵查人員會商，提出核心偵查方向：調取聊天記錄，固定二人“明知資金異常”的證據；厘清資金流轉鏈路，通過虛擬貨幣交易平臺數據，溯源泰達幣最終流向，印證其協助轉移犯罪所得的客觀事實。

檢察機關審查認為，陳某、李某供述“知道資金操作隱蔽，且系大額現金交易，肯定有問題”，事后又收取好處費，足以認定二人明知是犯罪所得，仍協助完成“現金→美金→泰達幣”跨境轉換，屬于“掩飾、隱瞞犯罪所得”的實行行為。隨后，該院對二人提起公訴，并在庭審中闡釋此類“幫兇”行為對電信網絡詐騙犯罪的助推作用，促使他們當庭認罪。

防范新型套路

法院審理后，采納檢察機關量刑建議，對陳某、李某分別判處有期徒刑二年六個月、一年六個月，并各處罰金。案件宣判后，萬柏林區檢察院向相關單位制發風險提示函，梳理“投資騙局+虛擬貨幣洗錢”的典型特征，并聯合開展反詐宣講活動。

“泰達幣簡稱‘U幣’，與比特幣、以太幣一樣，是虛擬貨幣的一種。”承辦檢察官介紹，當前，電信網絡詐騙犯罪鏈條不斷升級，虛擬貨幣交易具有匿名性和便捷性，已成為詐騙分子常用的洗錢媒介。

“熟人內幕消息、投資平臺漏洞、線下取現（兌換虛擬幣、買黃金）交易等，都是詐騙話術！”檢察官提醒，詐騙分子常冒充軍人、高管等博取受害人信任，凡以“內部渠道”“高額返利”誘導投資均屬詐騙；正規投資無需脫離平臺操作，“兌換虛擬幣”實為洗錢手段。同時，大家要增強法治意識和防范意識，不參與任何形式的為電詐團伙轉賬洗錢活動，避免成為犯罪分子的“工具人”。

萬柏林區檢察院有關負責人表示，針對新型電信網絡詐騙關聯犯罪，該院將持續深化“偵檢協同+精準指控+社會治理”機制，既打擊詐騙犯罪也嚴懲犯罪“幫兇”，全力守護群眾財產安全。記者 劉友旺

來源：太原晚報