陜西
近日，根據行政處罰書漢金罰決字〔2025〕12號顯示，中信銀行股份有限公司漢中分行因信貸資金流入限制性領域，被國家金融監督管理總局漢中金融監管分局處以責令改正并罰款22萬元，全勇（時任中信銀行股份有限公司漢中分行零售銀行部總經理）被警告。
小編有話說：信貸資金“跑偏”必被查，合規底線不可破。
中信銀行漢中分行因信貸資金流入限制性領域被罰22萬元，相關責任人被警告，這則處罰消息再次敲響了金融合規的警鐘。信貸資金流向管控本就是監管紅線，無論是房地產、股市等投資領域，還是“兩高一?！钡日呦拗菩袠I，都明確禁止違規流入。
此次“雙罰制”的實施，既追究機構責任，也追責相關個人，彰顯了監管部門嚴管信貸亂象的決心。對銀行而言，貸前審核把關、貸中資金追蹤、貸后風險監測的全流程管控容不得半點松懈。對金融消費者來說，這也提醒大家，合規用資是底線，切勿觸碰違規紅線。
金融是實體經濟的血脈，只有資金精準流向合法合規領域，才能筑牢金融安全防線。期待各類金融機構引以為戒，嚴守合規底線，讓金融服務真正賦能實體經濟發展。
來源：漢中金融監管分局 編 輯： 燕子 審核： 臨風
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法律顧問：陜西眾致(漢中)律師事務所 周樂律師
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