天津
不知道大家有沒有發現，雖然都說現在的人更加“自我”“獨立”，可是生活中，我們還是很容易對一些東西產生“信任”。
信任熟悉的品牌、信任朋友轉發來的鏈接、信任那些聽起來“正規”的名頭。
也正是這份信任，成了不少騙局最好的掩護。
一批批看似“背景光鮮”的理財APP、投資項目，就是憑借這份“信任”，在微信群、朋友圈，甚至親友的聊天對話框里悄然出現。
它們有的冒充國家機構，有的山寨知名企業，有的搬出“區塊鏈”“AI”這些熱門詞，而最終都指向同一個目的：拿走你口袋里的錢。
來看看今天這些騙局，是如何利用我們的信任、焦慮和期待，一步步編織出讓人難以掙脫的網。
No.1虛構的“中華興訊”APP
冒充“人民銀行相關人員”，以“國家扶貧補貼”“受騙資金返還”為名，通過社交群發廣告，號稱可領取198萬元高額補貼，誘導用戶填寫身份證、銀行卡、手機號等詳細信息。
實際上，這是在搜集個人信息，后續很可能指揮受害人用自己銀行卡接收詐騙資金，再通過取現、轉賬等方式“洗白”贓款。一旦涉案，持卡人將面臨法律風險。
請大家切記：國家機關不會通過APP、微信群里私下聯系你發錢！
詳情：以“扶貧基金”名義騙卡洗錢 這種新型詐騙案件已有多人上當
No.2套牌的“奧園”APP
這個項目近期以“期權回購”為幌子，制作了大量“成功提現”的虛假視頻，在群內不斷推出“限時優惠”“新人專享”，吸引大批人投資入金。
這種密集推廣往往是跑路前的信號。目的就是利用高回報誘惑更多人進場，然后關閉平臺斂財。
如果你已參與，建議立即停止投入，并嘗試提現。
No.3虛構的“人民資產”APP
今年12月30日，晉江市安海鎮政府通過官方公眾號“今日安?！卑l文，明確指出“人民資產”APP是詐騙軟件，提醒群眾切勿下載。
這類APP常打著“國字頭”名義，實則與官方毫無關系。
詳情：緊急提醒！不要下載“人民資產”APP！
No.4套牌的“高盛理財”APP
該APP冒用知名企業信息，宣傳“AI量化理財”，所有交易全部通過USDT進行。
有用戶反映，下載后軟件會自動讀取手機通訊錄、相冊等信息，之后黑屏，并引導用戶關閉手機權限設置，疑似植入“屏幕共享”木馬。一旦中招，手機里的支付密碼、驗證短信都可能被竊取，后果嚴重。
正規理財APP絕不會要求用戶關閉手機系統安全設置。遇到此類情況，必有貓膩，請務必遠離！
No.5套牌的“Two sigma 雙西格瑪”
打著“全球領先AI量化對沖基金”的名頭，以“30天日化1.0%到360天1.8%”的超高靜態收益吸引參與者。加上10%的動態返利以及10%-80%團隊分潤，年化甚至高達648%！
然而，真正的雙西格瑪只做機構和高凈值客戶的專業投資，從來不會面向普通個人推出高日化理財，更不會用虛擬貨幣U交易、靠錢包綁定操作。這個項目就是借著知名企業的名字裝門面，實則毫無關系。
承諾的1%日化高收益更是完全違背金融常識。正規理財年化不過3%-5%，這種收益承諾本質就是用后入者的錢給前人發收益的龐氏騙局。
同時，平臺利用虛擬幣交易，根本不受金融監管，資金通過錢包流轉，平臺一旦跑路，投資者的錢根本追不回來。
千萬不要被“高收益、秒提現”的噱頭蒙蔽，遇到這類標榜超高收益還要求拉人的項目，直接遠離才是最穩妥的。
No.6套牌的“朗潤資本”APP
冒充正規投資機構，推出所謂“打新股”理財項目，日收益定在0.36%~2%之間，看起來比前面那些低調些，但同樣是騙局。
其實早在去年11月，不少團隊就出現提現困難現象，如今更是徹底崩盤。據了解，有受害者損失近800萬元。
No.7虛構的“新質動力”APP
目前，該項目正在以“大額提現”為名，要求參與者繳納29997元稅金。
當心！這是典型的“二次詐騙”手法。利用用戶急于提現的心理，再次收費。凡是讓人先交錢才能拿回本金的，99.99%都是騙局。
No.8悅某AI
該項目崩盤跑路已經一年多的時間，雖然多次聲稱即將重新開網，卻無一次兌現承諾。
近日，有參與者表示，項目方開始以“發放回款補貼”為名聯系受害人，聲稱只要拉5個新人組建團隊，并承諾不報案，就能領取“補償”。
這其實就是換了個“海外悅某”的馬甲，想再割一波。
騙局的重啟往往就是利用受害者“想回本”的心態，請大家保持理智，一個項目一旦崩盤，幾乎不可能通過“再投一次”挽回損失。
No.9虛構的“中國制造2025”APP
平臺至今還在以名義向參與者收取費用，包括388元激活費、1688-10800元兌付卡費用、2500元高效提現通道費、數千元黃金勛章費、2188元線下銀行提現簽約費、800-2000元專屬卡費等等。
但參與者反映，這些費用全部繳納后仍未成功提現，僅在收到“30日內陸續打款”的通知后便再無音訊。
此前，公安部已明確此類項目屬于“民族資產解凍類”騙局項目。
記住：凡是以“國家項目”名義忽悠參與者多次交費的，都是騙局。
No.10OTM公鏈
對外定位為“RWA產業級專屬公鏈”，主打區塊鏈與傳統產業資產。發行原生代幣OTM，代幣分配涵蓋節點質押獎勵、生態發展基金、社區激勵等七大模塊。
隨后推出UpSwap交易所，設置多輪礦池產出UP代幣，按參與者所在“小區”訂單量分級給予高額UP獎勵。
這類模式高度依賴新人加入和資金流入，一旦增長停滯，代幣價值可能歸零。
No.11虛構的“情系三農落地篇”APP
這個項目在過去兩年已多次關網、重啟、再跑路。今年7月稱“被黑客攻擊”后消失，近期又以“落地篇”名義復活，要求老用戶交300-1800元“認領金”激活原有資產。
這明顯是同一批人換殼再騙，專盯那些還不死心的老用戶。
No.12虛構的“益慈善”APP
冒用“財政部”名義，謊稱為參與“愛華捐助”者發放補貼，誘導用戶注冊。
近日又以“確權兌付”為由，要求繳納2580元核驗費。
此收費行為屬于常見詐騙手法，請參與者保持警惕，及時止損。
No.13套牌的“CloudFactory”APP
冒充某商會，利用其香港公司的信息制作虛假APP，兜售日收益率遠超正常投資市場的虛假理財項目。除新手區項目周期僅為10天外，剩下所有投資項目周期最短為120天，鎖倉期極長。
同時，平臺根據用戶充值和團隊人數設立多個層級發放動態獎勵。以高額獎勵金誘導參與者通過USDT充值投資。
此類結構已具備傳銷特征，且資金通過USDT進出，脫離監管，風險極高。
No.14北海1040傳銷組織
網友親人被騙至該傳銷組織，繳納7萬元參與其中，隨后試圖發展網友為下線，聽課期間，網友才發現親人陷入傳銷，因此尋求專業勸說老師幫助解救。
該傳銷組織通常以“北部灣開發”“西部大開發”為名，謊稱國家支持項目，利用“五級三晉制”為新人“洗腦”。為了增加迷惑性，將69800元投資款改完7萬元。
詳情：親歷北海“資本運作”傳銷騙局：真的是北部灣“畫圈經濟”？69800是假70000是“真”？
No.15銀川靈武33500傳銷組織
虛構“人力資源雙向扶貧”項目，利用偽造政策文件和“黃金標志”，宣稱投資33500元回報300-500萬元。在寧夏銀川、賀蘭、石嘴山、甘肅金昌等地尤為活躍，該傳銷團伙都尤為活躍！
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