80歲中風(fēng)老人賬戶被掏空 花旗銀行被判賠350萬美元

案件回顧

紐約皇后區(qū)最高法院日前作出裁決，花旗銀行因無視一名中風(fēng)老年客戶賬戶中存在的明顯欺詐跡象，并在訴訟過程中長期隱瞞關(guān)鍵證據(jù)，被判向受害人賠償近350萬美元。

Part.01 案件詳情

主審法官伯尼斯·西格爾在判決中嚴(yán)厲指責(zé)花旗銀行違反法庭命令，隱匿證據(jù)長達14個月，除判處罰款1萬美元外，還依據(jù)《電子資金轉(zhuǎn)賬法》裁定銀行承擔(dān)懲罰性三倍損害賠償責(zé)任。

案件受害人為80歲的萊萊思·費伊·格雷厄姆，曾是一名法律秘書，因中風(fēng)長期臥床，并已被認定為法定失明。法庭文件顯示，其侄女瓊·霍普·鮑登涉嫌在其居住的馬薩諸塞州，通過211次取款及15次電匯操作，累計盜走超過77.2萬美元。

Part.02 銀行失職

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，格雷厄姆本人根本無法前往馬薩諸塞州，但花旗銀行對賬戶中持續(xù)出現(xiàn)的異地頻繁取款和大額資金轉(zhuǎn)移行為未予重視，也未及時凍結(jié)賬戶，最終導(dǎo)致巨額資金被轉(zhuǎn)走。據(jù)悉，這些被盜資金被用于親屬度假、購置房產(chǎn)等個人用途。

受害人代理律師雷蒙德·多德表示，該裁決具有里程碑意義，明確確立了銀行在未經(jīng)授權(quán)交易中的責(zé)任主體地位，強調(diào)舉證責(zé)任應(yīng)由銀行承擔(dān)，而非轉(zhuǎn)嫁給消費者。

Part.03 后續(xù)發(fā)展

判決文件還披露，格雷厄姆目前生活狀況十分拮據(jù)，長期依靠醫(yī)療補助計劃維持基本生活。負責(zé)照顧她的另一名侄女英格麗德·蓋爾表示，若賠償金順利到位，原本可用于改善阿姨的生活條件和護理環(huán)境。

不過，花旗銀行已否認相關(guān)指控，并對判決提出上訴。此舉可能帶來漫長的法律時限也引發(fā)外界擔(dān)憂，這名年過八旬、身體狀況不佳的老人，是否還能在有生之年真正拿回這筆賠償，仍存在不確定性。

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