北京
金融虎訊 1月21日消息，央行北京市分行剛剛發(fā)布行政處罰決定信息公示。處罰信息顯示，開聯(lián)通支付服務(wù)有限公司此次被指存在七項違法行為，涵蓋交易信息管理、風(fēng)險監(jiān)測與評級、業(yè)務(wù)開展規(guī)范以及客戶身份信息留存等多個關(guān)鍵領(lǐng)域。
具體來看，未能確保交易信息真實、完整、可追溯，這無疑對支付業(yè)務(wù)的安全性和透明度構(gòu)成嚴(yán)重挑戰(zhàn)，使得交易過程難以有效監(jiān)管和回溯，增加了潛在的金融風(fēng)險。未嚴(yán)格落實風(fēng)險監(jiān)測與評級相關(guān)要求，反映出公司在風(fēng)險防控體系建設(shè)上的嚴(yán)重不足，難以對市場變化和客戶風(fēng)險狀況做出及時、準(zhǔn)確的判斷。
另外，違規(guī)開展支付賬戶向非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)以及T + 0交易結(jié)算，更是直接觸碰了支付業(yè)務(wù)的合規(guī)紅線，可能導(dǎo)致資金流向的不可控和結(jié)算秩序的混亂。而一次性購卡1萬元以上未留存身份證件以及未嚴(yán)格落實法定代表人開戶意愿核實相關(guān)要求，則凸顯出公司在客戶身份識別和賬戶管理環(huán)節(jié)的松懈，為洗錢、詐騙等違法犯罪活動埋下了隱患。
在處罰措施方面，開聯(lián)通支付服務(wù)有限公司被沒收違法所得25557243.63元，并處罰款12877657.14元，罰沒合計38434900.77元，數(shù)額頗為巨大。同時，宋某平對其中五項違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款224548.57元，這也表明監(jiān)管部門不僅對違規(guī)企業(yè)進行懲處，也在進一步追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。
值得注意的是，開聯(lián)通作為首批獲得支付牌照的機構(gòu)之一，牌照編號為006。首批支付機構(gòu)的牌照將于今年5月2日到期，按照央行規(guī)定，支付機構(gòu)需在牌照有效期前6個月遞交續(xù)展申請，且此次續(xù)展為最后一次，通過后將換發(fā)“長期有效”的支付業(yè)務(wù)許可證。
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