警銀聯(lián)動(dòng)破跨境騙局 建行貴陽珠江路支行守護(hù)百姓“錢袋子”獲表揚(yáng)

“多虧了銀行和警察同志爭(zhēng)分奪秒，我的血汗錢才失而復(fù)得!”拿到全額返還的51.69萬元資金，市民曾先生難掩激動(dòng)。近日，建設(shè)銀行貴陽珠江路支行與貴陽市公安局某分局反詐中心通力協(xié)作，通過線索實(shí)時(shí)互通、流程無縫銜接、行動(dòng)同向發(fā)力，成功攔截一起跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，全額追回境外被騙資金33.69萬元，同步挽回境內(nèi)損失18萬元，用專業(yè)與速度筑牢金融安全防線。

2025年12月2日14時(shí)許，珠江路支行客戶經(jīng)理接到曾先生的緊急求助稱，自己可能遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，已有三筆資金被轉(zhuǎn)出，其中兩筆已匯往境外，情況十分緊急。接到信息的第一時(shí)間，客戶經(jīng)理一邊安撫客戶情緒、同步記錄轉(zhuǎn)賬時(shí)間、收款賬戶、匯款備注等關(guān)鍵信息，一邊按警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制要求，同步向支行行長匯報(bào)，并撥通反詐中心電話。

“資金剛轉(zhuǎn)出，境內(nèi)賬戶資金可能尚未流入下一環(huán)節(jié)，境外匯款還在清算流程，必須立刻行動(dòng)!”反詐中心民警接到報(bào)案后，當(dāng)即啟動(dòng)緊急處置預(yù)案，與該支行建立“一對(duì)一”專項(xiàng)聯(lián)絡(luò)通道，實(shí)時(shí)共享案件進(jìn)展。銀警協(xié)同配合，多次與涉詐收款人溝通，明確告知其協(xié)助退贓的法律義務(wù)及拒不配合的法律后果，最終促使對(duì)方將18萬元全額退回至曾先生賬戶。

跨境詐騙攔截堪稱“云端競(jìng)速”，考驗(yàn)著該支行的專業(yè)素養(yǎng)與警銀聯(lián)動(dòng)的協(xié)同效能。該支行憑借對(duì)跨境匯款“匯出-中轉(zhuǎn)-入賬”各環(huán)節(jié)時(shí)間節(jié)點(diǎn)的精準(zhǔn)把控，抓住“落地處理時(shí)間差”黃金窗口，迅速向境外收款行發(fā)送了緊急攔截報(bào)文，在外匯資金落地前成功觸發(fā)攔截機(jī)制。

在此后的數(shù)日內(nèi)，該支行與反詐中心建立溝通機(jī)制，支行實(shí)時(shí)反饋境外銀行回復(fù)情況，警方則持續(xù)跟進(jìn)跨境協(xié)查進(jìn)展，最終促成境外收款行確認(rèn)暫停支付，并啟動(dòng)資金退回流程。經(jīng)過數(shù)日跟蹤協(xié)調(diào)，33.69萬元人民幣境外資金成功返還，與境內(nèi)追回的18萬元合計(jì)挽回?fù)p失51.69萬元，實(shí)現(xiàn)涉案資金“零流失”。

2026年1月14日，市民曾先生和反詐中心民警專程來到珠江路支行，送上“建設(shè)銀行暖人心、盡心盡責(zé)挽損失”的錦旗和表揚(yáng)信。“從接到求助到啟動(dòng)攔截，銀行與警方的響應(yīng)時(shí)間很迅速；境內(nèi)勸阻、境外報(bào)文發(fā)送、跨境協(xié)查等環(huán)節(jié)無縫銜接，這種高效聯(lián)動(dòng)為挽回?fù)p失贏得了關(guān)鍵時(shí)間。”支行工作人員在案件處置中展現(xiàn)的專業(yè)能力和責(zé)任擔(dān)當(dāng)，與警方形成了強(qiáng)大反詐合力。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段不斷翻新，跨境作案愈發(fā)突出，守護(hù)群眾財(cái)產(chǎn)安全成為金融行業(yè)與公安機(jī)關(guān)的共同使命。建設(shè)銀行貴陽珠江路支行將進(jìn)一步深化警銀協(xié)作，用實(shí)際行動(dòng)踐行“金融為民”初心，為營造安全穩(wěn)定的金融環(huán)境、守護(hù)好人民群眾“錢袋子”貢獻(xiàn)建行力量。(建軒)