江蘇
1月22日，中國人民銀行江蘇省分行發布行政處罰決定信息公示表顯示——
江蘇海門農村商業銀行股份有限公司，因：
1、違反金融統計相關規定；
2、違反賬戶管理規定；
3、違反數據安全管理規定；
4、違反人民幣流通管理規定；
5、違反信用信息采集提供查詢及相關管理規定；
6、未按規定履行客戶身份識別義務；
7、與身份不明的客戶進行交易，被警告并處罰款141.3萬元。
同時，該行電子銀行部周某因未按規定履行客戶身份識別義務，與身份不明的客戶進行交易，被中國人民銀行江蘇省分行罰款4.5萬元；信貸管理部陸某燁因違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定被罰款1萬元。
事實上，這并非海門農商上首次違規。
2019年6月6日，南通銀保監分局對海門農商銀進行了行政處罰，罰款金額高達40萬元，而原因竟然就是因為貸款。
該行政處罰顯示，江蘇海門農商銀行是因為未落實放款條件而發放貸款等行為，違反了《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（八）項以及《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項規定，故南通銀保監分局對海門農商銀行罰款40萬元。
而據了解，在2017年的3月份，海門農村商業銀行就因貸款管理不到位；貸款調查、檢查不盡職等原因被南通監管分局處以罰款人民幣30萬元的行政處罰。
▌ 來源：中國人民銀行江蘇省分行官網 如有侵權，請聯系刪除。
▌編輯：大個鵝
法律顧問：上海正源律師事務所合伙人 鄭曉云律師
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