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據意大利媒體報道，奮斗在意大利綜合編譯：在米蘭，一個家庭若想把房貸支出控制在收入的35%以內，年收入需達到5.9萬歐元；若年收入僅4.1萬歐元，房貸占比將高達50%，遠超傳統認為安全的30%標準。
這是意大利全國建筑商協會（Ance）給出的數據報告。該報告指出，包括米蘭在內的大城市正變得越來越難以被普通中產階層負擔。
對比來看，羅馬家庭年收入3.3萬歐元時，房貸約占36%；都靈年收入3.2萬歐元即可將房貸控制在30%；那不勒斯年收入2.67萬歐元時，房貸約占34%。不過，四大城市貧富差距均高于全國平均水平，米蘭最高收入群體收入是最低群體的27倍，差距最為明顯。
值得注意的是，銀行信貸規則進一步提高了實際購房門檻。意大利銀行普遍規定，家庭每月房貸還款額不得超過稅后收入的30%—35%，個別情況下才可能放寬至40%。這一“收入—還款比例”是銀行評估風險的核心標準，用于防范利率波動或收入變化帶來的違約風險。這意味著，即使購房者愿意承擔更高月供，只要超過銀行認可比例，貸款額度就會被壓縮甚至被拒。因此，在高房價的米蘭，不少家庭面臨的不是“買不起”，而是“貸不到”。
Ance主席Federica Brancaccio指出，米蘭依然充滿吸引力，但住房緊張已演變為社會問題。若護士、醫生、教師和公交司機等公共服務人員無力在市區居住，城市運行將受到影響。她呼吁在國家層面推動綜合住房政策，并與歐洲層面協調應對。
經濟數據顯示，米蘭經濟表現強勁，較2008年危機前增長16.2%；羅馬基本持平，都靈略有下降，那不勒斯尚未恢復至危機前水平。盡管市政投資近年來回升，但在收入增長跟不上房價上漲、銀行審慎放貸的背景下，大城市住房可負擔性問題仍在加劇。（奮斗在意大利網站獨家編譯，未經授權禁止轉載）
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