河南
近日，一則“光大銀行客戶經(jīng)理利用職務(wù)之便設(shè)龐氏騙局詐騙銀行客戶1.6個億”的事件引發(fā)熱議。
生效判決書記載，2009年6月至2022年6月期間，席薇利用其光大銀行鄭州某支行客戶經(jīng)理的身份，使用微信或電話，向客戶推薦虛構(gòu)的光大銀行理財產(chǎn)品，騙取31名被害人的信任。截至案發(fā)，席薇共計騙取9448萬余元。其中她花在直播平臺的充值打賞金額就多達(dá)6000余萬元。鄭州市中級人民法院判定，席薇犯詐騙罪成立。
據(jù)媒體報道，席薇自2009年6月至2022年6月?lián)慰蛻艚?jīng)理期間，通過偽造理財產(chǎn)品協(xié)議、私刻銀行業(yè)務(wù)章，向31名客戶（多為老年人）承諾“保本高息”，誘騙其通過現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬等方式將資金轉(zhuǎn)入其個人賬戶。她利用“龐氏騙局”模式，以新客戶資金支付舊客戶利息，掩蓋詐騙行為長達(dá)13年。
就追贓問題，法院指出，席薇向網(wǎng)絡(luò)直播平臺充值及對主播的打賞，不屬于合理的消費行為，客觀上造成眾多被害人被騙款項無法償還，應(yīng)依法予以追繳，按比例發(fā)還被害人。鑒于直播平臺和主播已對打賞金額分成，法院認(rèn)定分別向直播平臺和主播追繳。但由于涉案主播眾多，絕大部分主播收受打賞金額較小，法院最終決定只追繳接受了兩萬元以上打賞的主播。
在案發(fā)后，光大銀行鄭州分行僅表示已對涉案支行進(jìn)行整頓，但未提及對受害者的賠償計劃。2024 年該行因員工行為管理問題被罰款 4220 萬元，年內(nèi) 66 次行政處罰中涉及信貸違規(guī)、內(nèi)控失效等問題。
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