牛市！牛市！

一、市場情緒分析

2025年7月收官之日，給喜氣洋洋的七月來了個當頭棒喝，一根大陰線，讓很多人有了“一個月白干”的感覺。

哈哈，放寬心，沒啥事。村里希望慢牛，及時來個點剎，控制下速度是應該的。

反內卷，進入實質階段，國家開始發錢，給孩子生育補貼，一年一萬多點。

相當給力，落實下來，會逐步產生正面反饋。

房地產時代過去之后，股市致富理應后來居上，擁抱優質股權是人生戰略。

狼哥個人及家庭資產配置，除了滿足基本生活的資金外，全部定投進入股市，用實際行動來證實對市場的觀點和態度。

二、賬戶表現對比

2025年7月收益率：小狼一號，6.29%；定投賬戶1,3.18%；定投賬戶2,3.15%；女兒定投賬戶，3.85%。

同期滬深300指數，3.54%。其中兩個賬戶，沒有跑贏大盤指數，但相差不多。

最牛的，當屬重倉32%醫療ETF的小狼一號，可喜可賀。

接著連續大漲沖高，也做了止盈，為賬戶提供了更多的彈性。

女兒賬戶里的中國平安，連續突破關鍵價位，就是最后一天大跌，回撤不小。

至于另一個分眾傳媒，本月處于半歇業狀態，不太順大流，由他去吧。

兩個定投賬戶，有點亂，持股多，不夠聚焦，結構和質量都需要再做優化。所以，收益率相對較差一點，也就理所應當。

三、本月交易

1.小狼一號

共4筆交易，1筆被動收息，2筆主動賣出，1筆主動買入。

按時間來看，口子窖，7月4日，紅股派息，收到390元。

牧原股份，7月23日，49.28元，賣出100股。按上漲幅度止盈。

大伙感興趣，可以看看K線，目前看，賣在了高點。拉開10%差距，45元又接回來的打算。

醫療ETF，7月29日，0.374元，賣出13400股，約5007元。

也是漲到位了，執行交易計劃。受益于創新藥政策利好，漲得真是猛，為賬戶帶來超額收益。

口子窖，7月31日，33.53元，買入100股。

白酒是老相好，現在被冷落不看好各種利空，拿著極度考驗耐心。

至此，總倉位90%，共6個持倉標的。

按照倉位輕重依次是：醫療ETF27%、中概互聯網ETF24%、涪陵榨菜15%、口子窖14%、中國平安6%、牧原股份5%。

2.定投賬戶1

本月實質交易6筆，1筆被動收息，2筆主動賣出，3筆主動買入。

甬矽發債，7月17日，128.5元賣出，進賬285元。

口子窖，7月4日，股息入賬，390元。

國瓷材料，7月8日，18.28元，賣出200股。

伊利股份，7月16日，27.5元，買入100股。

洽洽食品，7月16日，21.56元，買入100股。

紅利低波ETF，7月31日，1.179元，買入4300股。

至此賬戶總倉位90%，共20個標的。

純利潤股4個，周大生、巴比食品、千味央廚、中概互聯網ETF。

其余16個標的，按倉位輕重依次是：洋河股份17%、滬深300ETF10%、紅利低波ETF8%、珀萊雅6%、醫療ETF6%、洽洽食品5%、中國平安5%、券商ETF4%、伊利股份4%、自由現金流ETF4%、口子窖4%、國瓷材料4%、三峽能源3.5%、招商銀行3.5%、分眾傳媒2%、平安銀行1%。

3.定投賬戶2

主要交易2筆，一賣一買。

滬深300ETF，7月23日，4.21元，賣出4800股。

賣了個近期的次高點，也為下面的調倉做了資金鋪墊。

紅利低波ETF，7月24日，1.206元，買入12000股。

為長期構建3個20%做了進一步努力，即滬深300、紅利低波、自由現金流，每個20%倉位。

至此總倉位91%，共11個標的。

純利潤股2個：分眾傳媒、中國平安。

其余9個，按倉位輕重依次是：滬深300ETF20%、千味央廚13%、洋河股份12%、紅利低波ETF11.5%、券商ETF6.5%、醫療ETF6%、自由現金流ETF6%、安琪酵母4%、三峽能源3%。

4.女兒定投賬戶

本月1筆交易，分眾傳媒，7月23日，7.6元，買入300股。

倉位99%，幾乎滿倉。共2個標的，中國平安52%倉位、分眾傳媒47%倉位。

這個賬號由于資金量小，沒有分散，也不控制回撤，完全靠基本面選股來穿越牛熊。

ps：明日有打新，創業板的廣東建科，別忘了參與下。

展望8月及下半年，繼續調整賬戶持倉，6成ETF+3成個股+1成現金。